La Banque Royale du Canada déclare des résultats records pour le troisième trimestre de 2012 English
Sauf indication contraire, tous les montants sont libellés en dollars canadiens et sont basés sur nos états financiers consolidés résumés intermédiaires non audités pour le trimestre clos le 31 juillet 2012 et les notes annexes dressés selon les Normes internationales d'information financière (IFRS). Notre rapport aux actionnaires du troisième trimestre de 2012 et notre information financière complémentaire sont disponibles sur notre site Web, à l'adresse rbc.com/investisseurs.
TORONTO, le 30 août 2012 /CNW/ - La Banque Royale du Canada (RY sur TSX et NYSE) a déclaré aujourd'hui un bénéfice net record de 2 240 millions de dollars pour le trimestre clos le 31 juillet 2012, soit un résultat en hausse de 946 millions, ou 73 %, par rapport à l'exercice précédent.
En excluant certains éléments dont il est fait mention ci-dessous, le bénéfice net lié aux activités poursuivies s'est établi à 1 978 millions de dollars, en hausse de 18 %1 par rapport à l'exercice précédent et de 12 %1 par rapport au dernier trimestre. Ces solides résultats sont principalement attribuables au bénéfice record du secteur Services bancaires canadiens et au rendement élevé du secteur Marchés des Capitaux.
« RBC a affiché des résultats records ce trimestre, le bénéfice s'étant chiffré à plus de 2 milliards de dollars en raison de la croissance exceptionnelle de nos services de détail au Canada et des solides résultats liés à nos services de banque d'investissement, ce qui témoigne de la capacité de RBC à générer un bénéfice et de la force de notre modèle d'affaires diversifié. Ce matin, nous avons annoncé une hausse de 5 % de notre dividende trimestriel », a déclaré M. Gordon M. Nixon, président et chef de la direction de RBC. « RBC jouit d'un élan solide et elle continue d'accroître sa position de chef de file dans ses principaux secteurs d'activité en se concentrant sur ses clients et sur la mise en œuvre de sa stratégie à long terme disciplinée. »
Nos résultats du troisième trimestre de 2012 tiennent compte de certains éléments qui ont eu une incidence nette favorable de 262 millions de dollars (bénéfice dilué par action de 0,18 $) :
|
|
| Troisième trimestre de 2012 par rapport au troisième trimestre de 2011
|
Activités poursuivies : cumul annuel pour 2012 par rapport au cumul annuel pour 2011
|
| Annonce d'une hausse de 0,03 $, ou 5 %, de notre dividende trimestriel pour atteindre 0,60 $ par action. | |
| Activités poursuivies excluant certains éléments1 : troisième trimestre de 2012 par rapport au troisième trimestre de 2011
|
Activités poursuivies excluant certains éléments1,2 : cumul annuel pour 2012 par rapport au cumul annuel pour 2011
|
| ____________________________________ | ||
| 1 | Ces mesures constituent des mesures hors PCGR. Se reporter à la rubrique Mesures hors PCGR du communiqué portant sur les résultats pour de plus amples renseignements. | |
| 2 | Au deuxième trimestre de 2012, nous avons également comptabilisé une perte de 202 millions de dollars (212 millions avant impôt) liée à l'acquisition de la participation résiduelle de 50 % dans RBC Dexia Investor Services Limited (RBC Dexia) que RBC ne détenait pas déjà. Cette transaction a été conclue le 27 juillet 2012. | |
| 3 | Avec prise d'effet au troisième trimestre de 2012, nous n'avons plus aucune activité abandonnée, étant donné que la vente de nos services bancaires de détail régionaux aux États-Unis a été conclue au deuxième trimestre de 2012. Les montants résiduels liés aux activités abandonnées ne sont pas significatifs et ont été comptabilisés dans le secteur Services de soutien généraux. | |
Le bénéfice net du secteur Services bancaires canadiens s'est établi à 1 127 millions de dollars, soit un résultat record en hausse de 239 millions par rapport à l'exercice précédent. En excluant l'ajustement au titre du remboursement anticipé de 92 millions de dollars dont il est fait mention ci-dessus, le bénéfice net s'est élevé à 1 035 millions, soit un résultat record en hausse de 147 millions, ou 17 %1, qui reflète la forte croissance de 8 % des volumes, principalement en ce qui a trait aux dépôts, aux prêts hypothécaires résidentiels, aux prêts aux particuliers et aux prêts commerciaux.
Comparativement au dernier trimestre, le bénéfice net a augmenté de 190 millions de dollars. En excluant l'ajustement au titre du remboursement anticipé, le bénéfice net a progressé de 98 millions de dollars, ou 10 %1, résultat qui reflète l'incidence favorable de facteurs saisonniers, la forte croissance des volumes de tous les secteurs d'activité et la croissance élevée des volumes de transactions sur cartes de crédit. Nous avons également affiché un solide levier d'exploitation, qui reflète la forte croissance de nos activités et notre démarche rigoureuse en matière de gestion des coûts.
Le bénéfice net du secteur Gestion de patrimoine s'est établi à 156 millions de dollars, en baisse de 36 millions par rapport à l'exercice précédent. En excluant l'incidence défavorable de 29 millions de dollars (21 millions après impôt) de certaines questions d'ordre réglementaire et juridique comptabilisée ce trimestre, le bénéfice net a reculé de 15 millions, ou 8 %4, en raison principalement de la réduction des volumes de transactions reflétant l'incertitude dont les investisseurs continuent de faire preuve, facteur neutralisé en partie par la hausse de la moyenne des actifs liés aux services tarifés des clients.
Comparativement au dernier trimestre, le bénéfice net a diminué de 56 millions de dollars. En excluant les questions d'ordre réglementaire et juridique dont il est fait mention ci-dessus, le bénéfice net a reculé de 35 millions de dollars, ou 17 %4, résultat qui tient essentiellement à la diminution de la juste valeur de notre régime de rémunération fondée sur des actions aux États-Unis et à la réduction des volumes de transactions. La diminution est aussi imputable à l'incidence défavorable de facteurs saisonniers, y compris la diminution des activités sur le marché.
Le bénéfice net du secteur Assurances s'est élevé à 179 millions de dollars, en hausse de 38 millions, ou 27 %, par rapport à l'exercice précédent, en raison principalement de la réduction des coûts liés aux sinistres au titre des polices d'assurance au Canada et de la réduction des passifs au titre des coûts d'acquisition liés aux polices d'assurance de 33 millions (24 millions après impôt), laquelle reflète les modifications apportées à nos propres réseaux de distribution, facteurs neutralisés en partie par la hausse des coûts liés aux sinistres au titre des activités de réassurance. Comparativement au dernier trimestre, le bénéfice net a progressé de 28 millions de dollars, ou 19 %, résultat qui tient essentiellement à la réduction des passifs au titre des coûts d'acquisition liés aux polices d'assurance dont il est fait mention ci-dessus.
| ___________________________________ | ||
| 1 | Ces mesures constituent des mesures hors PCGR. Se reporter à la rubrique Mesures hors PCGR du communiqué portant sur les résultats pour de plus amples renseignements. | |
| 2 | Au deuxième trimestre de 2012, nous avons également comptabilisé une perte de 202 millions de dollars (212 millions avant impôt) liée à l'acquisition de la participation résiduelle de 50 % dans RBC Dexia Investor Services Limited (RBC Dexia) que RBC ne détenait pas déjà. Cette transaction a été conclue le 27 juillet 2012. | |
| 4 | Ces mesures constituent des mesures hors PCGR, qui n'ont aucune définition normalisée en vertu des PCGR. Selon nous, ces mesures devraient permettre au lecteur de mieux comprendre notre rendement et devraient accroître la comparabilité de nos périodes comparatives. | |
La perte nette du secteur Services bancaires internationaux s'est chiffrée à 31 millions de dollars ce trimestre et à 196 millions au dernier trimestre, résultats qui reflètent les pertes liées à l'acquisition de RBC Dexia (perte de 11 millions au troisième trimestre de 2012 mentionnée ci-dessus et perte de 202 millions comptabilisée au deuxième trimestre de 2012). La perte nette comptabilisée ce trimestre, par rapport au bénéfice net de 18 millions de dollars comptabilisé à l'exercice précédent, reflète également la hausse de la dotation à la provision pour pertes sur créances liée aux services bancaires dans les Antilles, la réduction des commissions de courtage en valeurs mobilières de RBC Services aux investisseurs (auparavant, RBC Dexia) et la hausse des coûts liés à l'effectif. Comparativement au dernier trimestre, nous avons également enregistré une augmentation de la dotation à la provision pour pertes sur créances des services bancaires dans les Antilles.
Le bénéfice net du secteur Marchés des Capitaux s'est élevé à 486 millions de dollars, en hausse de 227 millions par rapport à l'exercice précédent, résultat qui s'explique principalement par les résultats à la hausse tirés des activités de négociation de titres à revenu fixe reflétant l'amélioration des conditions du marché, et par les résultats à la hausse tirés des services à la grande entreprise et services de banque d'investissement découlant de la forte croissance des clients liée à nos activités de prêts et de syndication de prêts. Ces facteurs ont été neutralisés en partie par la hausse du taux d'imposition effectif reflétant l'augmentation du bénéfice dans les territoires où le taux d'imposition est plus élevé. De plus, les résultats de l'exercice précédent ont été touchés de façon défavorable par des pertes de 142 millions de dollars (71 millions après impôt et écritures de compensation) au titre de certains éléments liés au marché et au crédit5.
Comparativement au dernier trimestre, le bénéfice net a augmenté de 37 millions de dollars, ou 8 %, résultat qui tient au fait que la forte croissance de nos activités de prêts et de syndication de prêts, principalement aux États-Unis, et l'accroissement de nos activités de fusion et d'acquisition ont largement neutralisé les résultats à la baisse tirés des activités de négociation et de montage de titres de participation. La diminution des frais autres que d'intérêt tient compte d'une écriture de compensation visant à refléter les versements cibles prévus.
Le bénéfice net du secteur Services de soutien généraux s'est élevé à 323 millions de dollars, résultat qui tient en grande partie au règlement intervenu avec l'Agence du revenu du Canada annoncé précédemment, lequel a donné lieu à la reprise de provisions liées à des incertitudes fiscales de 128 millions et à un revenu d'intérêt de 72 millions (53 millions après impôt) lié à un remboursement d'impôts payés. Les résultats tiennent également compte d'autres ajustements fiscaux nets favorables et des mesures de gestion de l'actif et du passif mises en œuvre par la Trésorerie générale. À l'exercice précédent, le bénéfice net s'est établi à 185 millions de dollars, en raison principalement des mesures de gestion de l'actif et du passif ainsi que des ajustements fiscaux nets favorables.
Capital - Au 31 juillet 2012, notre ratio du capital de première catégorie était de 13 % et notre ratio du capital total, de 15 %. Notre ratio du capital de première catégorie a diminué de 20 points de base par rapport au trimestre précédent, surtout en raison de la hausse de l'actif pondéré en fonction des risques, laquelle reflète la croissance de nos portefeuilles de prêts de gros et de prêts de détail.
Qualité du crédit - Le total de la dotation à la provision pour pertes sur créances, qui s'est chiffré à 324 millions de dollars, est demeuré relativement inchangé par rapport à l'exercice précédent. La dotation à la provision pour pertes sur créances a diminué de 24 millions de dollars par rapport au trimestre précédent, résultat qui tient principalement à l'amélioration de la qualité du crédit liée à notre portefeuille de prêts aux entreprises au Canada et aux portefeuilles du secteur Marchés des Capitaux, facteur neutralisé en partie par la hausse de la dotation à la provision pour pertes sur créances liée à notre portefeuille dans les Antilles.
| __________________________________ | ||
| 5 | Les éléments liés au marché et au crédit se composent de contrats à valeur stable visant des polices d'assurance détenues par des banques, d'une entité ad hoc consolidée à l'égard de laquelle nous avons mis fin à toutes les transactions au premier trimestre de 2012, d'ajustements de l'évaluation du crédit, d'ajustements à la juste valeur de titres d'emprunt de RBC et de swaps sur défaillance. | |
Mesures hors PCGR
Compte tenu de la nature et de l'objectif de notre cadre d'information de gestion, nous utilisons et présentons certaines mesures financières hors PCGR qui n'ont aucune définition normalisée en vertu des PCGR et qui pourraient ne pas être comparables aux mesures analogues présentées par d'autres institutions financières. Selon nous, ces mesures permettent au lecteur de mieux comprendre notre rendement et devraient accroître la comparabilité de nos périodes comparatives. Pour de plus amples renseignements, se reporter à la rubrique Mesures hors PCGR du rapport aux actionnaires du troisième trimestre de 2012.
| Bénéfice net et bénéfice dilué par action liés aux activités poursuivies excluant certains éléments | ||||||||||||||||||
| Pour les trimestres clos | ||||||||||||||||||
| le 31 juillet 2012 | le 30 avril 2012 | le 31 juillet 2011 | ||||||||||||||||
| En millions de dollars canadiens |
Bénéfice dilué par action |
En millions de dollars canadiens |
Bénéfice dilué par action |
En millions de dollars canadiens |
Bénéfice dilué par action |
|||||||||||||
| Bénéfice net lié aux activités poursuivies | 2 240 | $ | 1,47 | $ | 1 563 | $ | 1,01 | $ | 1 683 | $ | 1,10 | $ | ||||||
| Incidence favorable de la reprise de provisions liées à des incertitudes fiscales et du revenu d'intérêt |
(181) | $ | (0,12) | $ | - | - | - | - | ||||||||||
| Profit lié à la modification du montant estimatif des intérêts liés au remboursement anticipé de prêts hypothécaires |
(92) | $ | (0,06) | $ | - | - | - | - | ||||||||||
| Perte liée à l'acquisition de RBC Dexia | 11 | $ | - | 202 | $ | 0,14 | $ | - | - | |||||||||
| Bénéfice net lié aux activités poursuivies excluant certains éléments |
1 978 | $ | 1,29 | $ | 1 765 | $ | 1,15 | $ | 1 683 | $ | 1,10 | $ | ||||||
| Bénéfice net et bénéfice dilué par action liés aux activités poursuivies excluant certains éléments | ||||||||||||
| Pour les périodes de neuf mois | ||||||||||||
| Cumul annuel pour 2012 | Cumul annuel pour 2011 | |||||||||||
| En millions de dollars canadiens |
Bénéfice dilué par action |
En millions de dollars canadiens |
Bénéfice dilué par action |
|||||||||
| Bénéfice net lié aux activités poursuivies | 5 679 | $ | 3,71 | $ | 5 361 | $ | 3,50 | $ | ||||
| Incidence favorable de la reprise de provisions liées à des incertitudes fiscales et du revenu d'intérêt |
(181) | $ | (0,12) | $ | - | - | ||||||
| Profit lié à la modification du montant estimatif des intérêts liés au remboursement anticipé de prêts hypothécaires |
(92) | $ | (0,06) | $ | - | - | ||||||
| Perte liée à l'acquisition de RBC Dexia | 213 | $ | 0,14 | $ | - | - | ||||||
| Bénéfice net lié aux activités poursuivies excluant certains éléments |
5 619 | $ | 3,67 | $ | 5 361 | $ | 3,50 | $ | ||||
MISE EN GARDE AU SUJET DES DÉCLARATIONS PROSPECTIVES
À l'occasion, nous faisons des déclarations prospectives verbalement ou par écrit au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y compris les règles d'exonération de la Private Securities Litigation Reform Act of 1995 des États-Unis et de toute loi sur les valeurs mobilières applicable au Canada. Nous pouvons faire des déclarations prospectives dans le présent communiqué, dans d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens ou de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, dans des rapports aux actionnaires et dans d'autres communications. Les déclarations prospectives comprennent, sans toutefois s'y limiter, des déclarations relatives à nos objectifs en matière de rendement financier, à la croissance et à l'efficience futures de nos activités, à notre vision et à nos objectifs stratégiques, ainsi que les déclarations de notre président et chef de la direction dans le présent communiqué. L'information prospective contenue dans le présent communiqué est présentée afin d'aider les détenteurs de nos titres et les analystes financiers à comprendre notre situation financière et nos résultats opérationnels aux dates présentées et pour les périodes closes à ces dates, ainsi que la croissance et l'efficience futures de nos activités, notre vision, nos objectifs stratégiques et nos objectifs en matière de rendement financier, et pourrait ne pas convenir à d'autres fins. Les mots « croire », « s'attendre », « prévoir », « se proposer », « estimer », « planifier », « projeter », « devoir » et « pouvoir », de même que l'emploi du futur ou du conditionnel ainsi que de mots et d'expressions semblables dénotent généralement des déclarations prospectives. De par leur nature même, les déclarations prospectives nous obligent à formuler des hypothèses et font l'objet d'incertitudes et de risques intrinsèques qui donnent lieu à la possibilité que nos prédictions, prévisions, projections, attentes et conclusions se révèlent inexactes, que nos hypothèses soient incorrectes, et que nos objectifs en matière de rendement financier, notre vision et nos objectifs stratégiques ne se matérialisent pas. Nous avertissons nos lecteurs de ne pas se fier indûment à ces déclarations étant donné que les résultats réels pourraient différer sensiblement des attentes exprimées dans ces déclarations prospectives, en raison d'un certain nombre de facteurs de risque. Ces facteurs, dont plusieurs sont indépendants de notre volonté et dont nous pouvons difficilement prédire les répercussions, comprennent les risques de crédit, de marché et opérationnel et les risques de liquidité et de financement, ainsi que d'autres risques qui sont expliqués aux rubriques Gestion du risque de notre rapport annuel aux actionnaires 2011 et de notre rapport aux actionnaires du troisième trimestre de 2012; la conjoncture commerciale et économique générale et les conditions du marché financier au Canada, aux États-Unis et dans certains autres pays où nous exerçons nos activités, y compris l'incidence de la crise de l'endettement qui touche des États souverains en Europe; les modifications apportées aux normes, aux méthodes et aux estimations comptables, y compris les modifications apportées à nos estimations relatives aux dotations aux provisions, aux provisions et aux évaluations; l'incidence des modifications des politiques gouvernementales fiscales, monétaires, économiques et autres; les modifications et les nouvelles interprétations des lignes directrices concernant le capital à risque et des lignes directrices concernant les liquidités; l'incidence des modifications apportées aux lois et aux règlements, y compris ceux liés au système de paiements au Canada, aux mesures de protection des consommateurs, ainsi qu'à la loi intitulée Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act et aux règlements édictés aux termes de cette loi et ceux qui seront édictés; les effets de la concurrence dans les marchés où nous exerçons nos activités; notre capacité à attirer des employés et à les maintenir en poste; les décisions judiciaires et réglementaires et les actions en justice; l'exactitude et l'intégralité des renseignements concernant nos clients et nos contreparties; notre capacité à réussir la mise en œuvre de nos stratégies ainsi qu'à mener à terme des acquisitions stratégiques et des coentreprises et à les intégrer avec succès; les faits nouveaux ainsi que les activités d'intégration touchant nos réseaux de distribution ainsi que l'incidence des questions d'ordre environnemental.
Nous avertissons nos lecteurs que la liste susmentionnée de facteurs de risque n'est pas exhaustive et que d'autres facteurs pourraient également avoir une incidence défavorable sur nos résultats. Les investisseurs et autres personnes qui se fient à nos déclarations prospectives pour prendre des décisions ayant trait à la Banque doivent bien tenir compte de ces facteurs et d'autres incertitudes et événements potentiels. Sauf si la loi l'exige, nous ne nous engageons pas à mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, verbale ou écrite, que nous pouvons faire ou qui peut être faite pour notre compte à l'occasion.
Des renseignements supplémentaires sur ces facteurs et sur d'autres facteurs sont fournis aux rubriques Gestion du risque et Aperçu d'autres risques de notre rapport annuel aux actionnaires 2011 et à la rubrique Gestion du risque de notre rapport aux actionnaires du troisième trimestre de 2012.
L'information fournie dans les sites Web mentionnés ou pouvant être obtenue par l'intermédiaire de ces sites ne fait pas partie du présent communiqué portant sur les résultats. Tous les renvois à des sites Web contenus dans le présent communiqué sont inactifs et ne sont indiqués qu'à titre informatif.
ACCÈS AUX DOCUMENTS TRAITANT DES RÉSULTATS TRIMESTRIELS
Les investisseurs, médias et autres parties intéressées peuvent consulter le présent communiqué trimestriel portant sur les résultats, les diapositives sur nos résultats trimestriels, de l'information financière supplémentaire et notre rapport aux actionnaires du troisième trimestre de 2012 en visitant notre site Web, à l'adresse rbc.com/investisseurs.
Conférence téléphonique sur les résultats trimestriels et diffusion Web
La conférence téléphonique trimestrielle sur les résultats aura lieu le jeudi 30 août 2012 à 7 h 30 (HNE), et comportera une présentation par les dirigeants de RBC de nos résultats pour le troisième trimestre. Cette présentation sera suivie d'une période de questions pour les analystes.
Les parties intéressées pourront écouter en direct la conférence téléphonique à l'adresse www.rbc.com/investisseurs/ir_events_presentations.html ou en composant le 416-340-2217 ou le 1-866-696-5910 et en entrant le code d'accès 1853457#, entre 7 h 20 et 7 h 25 (HNE).
Les commentaires de la direction sur les résultats seront affichés sur notre site Web peu après la conférence téléphonique. De plus, il sera possible d'écouter un enregistrement de la conférence dès le 30 août au plus tard à 17 h (HNE), et ce, jusqu'au 29 novembre 2012, à l'adresse www.rbc.com/investisseurs/ir_quarterly.html ou en composant le 905-694-9451 ou le 1-800-408-3053 et en entrant le code d'accès 3629188#.
APERÇU DE RBC
La Banque Royale du Canada (RY sur TSX et NYSE) et ses filiales exercent leurs activités sous la marque RBC. Elle est la plus importante banque au Canada au chapitre de l'actif et de la capitalisation boursière et l'une des plus importantes banques à l'échelle mondiale au chapitre de la capitalisation boursière. Elle est l'une des principales sociétés de services financiers diversifiés en Amérique du Nord et offre, à l'échelle mondiale, des services bancaires aux particuliers et aux entreprises, des services de gestion de patrimoine, des services d'assurance, des services à la grande entreprise et services de banque d'investissement et des services aux investisseurs. Nous comptons environ 80 000 employés à temps plein et à temps partiel au service de plus de 15 millions de particuliers, d'entreprises, de clients du secteur public et de clients institutionnels au Canada, aux États-Unis et dans 51 autres pays. Pour de plus amples renseignements, visitez le site rbc.com.
Les désignations commerciales utilisées dans le présent communiqué portant sur les résultats comprennent le symbole du LION et du GLOBE TERRESTRE, BANQUE ROYALE DU CANADA, RBC et RBC SERVICES AUX INVESTISSEURS, lesquelles sont des désignations commerciales de la Banque Royale du Canada utilisées par la Banque Royale du Canada ou par ses filiales autorisées. Avant l'acquisition, RBC Dexia IS et les sociétés affiliées à Dexia utilisaient la désignation commerciale RBC sous licence.
SOURCE : RBC (French)
Renseignements aux médias
Tanis Robinson, directrice principale, Communications financières, [email protected], 416-955-5172 ou 1-888-880-2173 (ligne sans frais à l'extérieur de Toronto)
Rina Cortese, Relations avec les médias, [email protected], 416-974-5506 ou 1-888-880-2173 (ligne sans frais à l'extérieur de Toronto)
Kathy Bevan, Relations avec les médias, [email protected], 416-974-8810 ou 1-888-880-2173 (ligne sans frais à l'extérieur de Toronto)
Renseignements aux investisseurs
Amy Cairncross, vice-présidente et chef, Relations avec les investisseurs, [email protected], 416-955-7803
Karen McCarthy, directrice principale, Relations avec les investisseurs, [email protected], 416-955-7809
Robert Colangelo, directeur associé, Relations avec les investisseurs, [email protected], 416-955-2049
Partager cet article