Un sondage de l'AMVI et Pollara auprès des investisseurs révèle que les conseils professionnels continuent de jouer un rôle central dans les habitudes d'investissement des Canadiens et des Canadiennes

Plus de 40 % des investisseurs ont également recours à l'IA pour obtenir de l'aide en matière de placements

TORONTO, le 27 oct. 2026 /CNW/ -- L'Association des marchés de valeurs et des investissements (AMVI) et Pollara Strategic Insights ont publié aujourd'hui les résultats du Sondage auprès des investisseurs canadiens, effectué annuellement, qui suit l'évolution de leurs perceptions et de leurs comportements en matière de placements depuis 2006.

Le sondage de cette année révèle ce qui suit :

• Près des deux tiers des adultes canadiens (64 %) détiennent des placements, soit dans des comptes enregistrés (comme le REER et le CELI) ou d'autres types de comptes.
• Les fonds communs de placement constituent le produit le plus largement détenu, par 53 % des investisseurs, suivis des actions (43 %), des CPG (38 %) et des FNB (29 %).
• La satisfaction globale à l'égard des conseillers financiers reste forte, la majorité des répondants affirmant que leur conseiller les aide à atteindre leurs objectifs (86 %) et à obtenir de meilleurs rendements (84 %). 
• La plupart d'entre eux achètent au moins certains placements en suivant des avis ou conseils, tandis que plus du tiers combinent les placements assistés et autonomes.
• De nombreux investisseurs souhaitent apprendre à investir par eux-mêmes, mais l'augmentation de la taille de leur portefeuille, la volatilité des marchés et la complexité croissante de leur situation financière constituent les principales raisons pour lesquelles ils font appel à des conseils professionnels.
• Plus de 40 % des investisseurs utilisent l'IA pour les aider à investir. Ils y ont recours pour parfaire leurs connaissances générales, effectuer des recherches sur des fonds ou des placements spécifiques, trouver de nouvelles idées d'investissement, analyser leur portefeuille et obtenir des suggestions, modéliser des scénarios et des prévisions, ou encore pour valider les avis reçus de leur conseiller.

« Le sondage annuel de Pollara offre des perspectives cruciales sur la satisfaction et les préférences des investisseurs, ainsi que sur l'évolution de l'utilisation des différents modèles de conseil, ce qui est essentiel à comprendre pour l'industrie, déclare Andy Mitchell, président et chef de la direction de l'AMVI. Il est encourageant de constater que les investisseurs continuent de reconnaître la grande valeur apportée par leur conseiller financier. »

« Cette année, le sondage indique que l'investissement assisté et l'investissement autonome ne sont pas nécessairement des modèles concurrents, puisque de nombreux investisseurs naviguent de l'un à l'autre ou combinent les deux selon l'évolution de leurs besoins », ajoute Lesli Martin, vice-présidente de Pollara Strategic Insights.

Constatations détaillées

• Satisfaction à l'égard des conseillers : Plus des trois quarts des investisseurs accompagnés par un conseiller sont très satisfaits. Par ailleurs, 90 % font confiance à leur conseiller pour leur prodiguer des conseils avisés, 86 % estiment que les conseils leur donnent plus de confiance dans la réalisation de leurs objectifs de placement, 84 % croient qu'ils obtiennent un meilleur rendement lorsqu'ils font appel à un conseiller, et 80 % conviennent que les conseils et les autres services reçus valent les frais payés. 
• Sources de conseils : Les conseillers financiers demeurent la principale source d'information des investisseurs en matière de placement, 65 % d'entre eux s'y fiant au moins dans une certaine mesure. Les sources numériques sont toutefois consultées plus souvent en général, ce qui illustre comment les investisseurs combinent de plus en plus les conseils professionnels avec l'information en ligne. 
• Utilisation de l'IA : Quatre investisseurs sur dix ont eu recours à l'IA générative pour leurs placements. Parmi ces utilisateurs, 42 % l'ont utilisée pour parfaire leurs connaissances générales en matière de placement, 32 % pour effectuer des recherches sur des placements ou des fonds particuliers, et 29 % pour trouver de nouvelles idées de placement.
• Approches hybrides : Parmi les investisseurs qui combinent l'approche assistée et l'approche autonome, 42 % ont commencé par investir en bénéficiant de conseils professionnels, comparativement à 31 % qui ont commencé par eux-mêmes. Cela laisse entendre que les conseils constituent fréquemment un point d'entrée à partir duquel les investisseurs acquièrent une plus grande expérience et une plus grande indépendance. 
• Évolution des besoins des investisseurs : Apprendre à investir est la principale raison pour laquelle les investisseurs commencent à investir de manière indépendante. En revanche, la croissance du portefeuille, la volatilité des marchés et des situations financières plus complexes sont d'importantes raisons qui incitent par la suite les investisseurs à rechercher des conseils professionnels. Cela démontre que l'investissement accompagné et l'investissement autonome ne sont pas nécessairement des modèles concurrents; de nombreux investisseurs naviguent de l'un à l'autre ou combinent les deux selon l'évolution de leurs besoins. 
• FNB américains : Deux investisseurs canadiens sur cinq, et 44 % des investisseurs en FNB, détiennent des FNB inscrits aux États-Unis. Les principales raisons invoquées sont la perception de la performance ou des rendements (60 %) et l'accès à des placements non offerts au Canada (45 %).  
• Expertise en gestion des placements : Les investisseurs font état de niveaux d'expertise très variés en gestion des placements. Alors que 46 % se considèrent comme au moins compétents dans la gestion de leurs placements, 54 % se décrivent comme des novices ou des débutants avancés. Cela met en évidence un besoin continu de conseils accessibles, d'une éducation financière efficace et d'une information claire pour les investisseurs.  
• Compréhension des frais : La plupart des détenteurs de fonds communs de placement et de FNB sont confiants de comprendre les frais qu'ils paient, mais relativement peu se disent « très confiants ». Soixante-trois pour cent sont confiants de comprendre les ratios des frais de gestion, tandis que 62 % sont confiants de comprendre les frais payés à leur conseiller ou à leur société de courtage, et moins d'un quart d'entre eux sont très confiants. Ces constatations établissent un point de référence important pour évaluer si l'information sur le coût total améliorera la sensibilisation et la compréhension des investisseurs au fil du temps. 
• Importance des relevés annuels : Bien que les investisseurs considèrent l'ensemble des renseignements des relevés annuels comme importants, le taux de rendement, le solde du portefeuille et les variations d'une année sur l'autre reçoivent les notes d'importance les plus élevées, tandis que les frais sont jugés un peu moins importants.

Au total, 5 013 sondages ont été menés entre le 16 juin et le 2 juillet 2026.

Pour une analyse complète des constatations de cette année, veuillez consulter le rapport intégral.

À propos de l'AMVI
L'Association des marchés de valeurs et des investissements valorise l'essor de l'industrie canadienne de l'investissement. Elle est la principale porte-parole du secteur des valeurs mobilières et de la gestion de placements, et supervise un actif d'environ 4,5 milliards de dollars pour plus de 20 millions d'investisseurs et les marchés financiers canadiens. Nos membres, qui comprennent les gestionnaires de fonds de placement, les courtiers en placement et en épargne collective, les participants aux marchés financiers et les fournisseurs de services professionnels, sont déterminés à créer un secteur des placements résilient et novateur qui stimule la croissance économique à long terme et trouve des débouchés pour les Canadiens et les Canadiennes.

SOURCE Association des marchés de valeurs et des investissements

Pour en savoir plus : Christine Harminc, Directrice, Communications et affaires publiques, [email protected], 416 309-2313