TORONTO, le 10 févr. 2014 /CNW/ - MFSMD Gestion de Placements Canada Limitée a apporté des changements à ses Fonds Stratégie de vie MFS canadiens afin de répondre à l'évolution radicale de la planification de la retraite observée au cours des dix dernières années. Alors que les fonds à date cible traditionnels fondent leurs décisions de répartition de l'actif sur des facteurs tels que l'âge de la retraite, l'espérance de vie, l'épargne et les habitudes de consommation du participant type, les Fonds Stratégie de vie MFS canadiens fonctionnent différemment.
« Chaque investisseur possède un ensemble unique d'objectifs de placement, et son degré de tolérance au risque et sa capacité à faire face à des pertes éventuelles et à s'en remettre varient selon les différentes étapes de sa vie », explique Joe Flaherty, chef du risque de placement chez MFS. « Les Fonds Stratégie de vie canadiens tiennent compte de ces facteurs au lieu de s'appuyer sur un ensemble d'hypothèses prédéterminées qui ne répondront pas nécessairement aux besoins de retraite de la plupart des Canadiens. »
Les nouveaux Fonds Stratégie de vie MFS utilisent une méthode de répartition de l'actif différenciée qui vise à générer des rendements conformes aux attentes de l'investisseur, qui souhaite faire fructifier son capital au début de sa vie active et assurer la préservation de son avoir à mesure qu'il vieillit. Ces fonds investiront dans un portefeuille diversifié de fonds à gestion active de MFS composés d'actions canadiennes, d'actions mondiales, de titres à revenu fixe et de placements immobiliers. Les nouveaux Fonds Stratégie de vie, qui seront gérés par l'équipe des solutions quantitative de MFS, auront recours à une démarche de placement axée sur la gestion du risque et mettront l'accent sur les titres qui, selon l'équipe de gestion, présentent une grande qualité et une valeur intéressante.
Les leçons apprises
La crise financière de 2008-2009, comme tant d'autres récessions avant elle, a démontré la nécessité d'une diversification mondiale. Les marchés boursiers canadiens ont été durement touchés par l'éclatement de la bulle technologique en 2000-2002 et par la récente crise financière mondiale, qui a eu une incidence marquée sur les secteurs fortement liés aux ressources de la TSX. Pour beaucoup des baby-boomers dont le portefeuille de retraite est en grande partie composé d'actions, ces replis boursiers n'auraient pas pu tomber plus mal. Et pour les investisseurs nés entre 1965 et 1984 (ceux de la génération X), les effets de ces deux récessions ont été tout aussi graves. Les nouveaux Fonds Stratégie de vie sont conçus pour réduire une partie des risques associés à une forte concentration en actifs canadiens.
Avantages et inconvénients d'une forte concentration en placements canadiens
« De nombreux investisseurs canadiens possèdent une forte exposition aux marchés boursiers locaux », explique Shawn Cohen, directeur, Gestion des relations chez MFS. « Pour les jeunes investisseurs et pour ceux d'âge moyen, cette prédilection pour les placements canadiens peut avoir un effet important sur leur portefeuille de retraite en cas de repli des marchés locaux, comme ceux que nous avons observés au cours de la dernière décennie. En revanche, à l'approche de la retraite, un portefeuille essentiellement composé de titres à revenu fixe canadiens peut contribuer à limiter la volatilité à court terme et les risques de change, et générer des revenus réguliers. »
Les nouveaux Fonds Stratégie de vie sont conçus pour aider l'investisseur à conserver une diversification mondiale, surtout lorsqu'il commence à épargner, ce qui permet de limiter les risques particuliers à un pays donné et de profiter d'un univers de placements mondiaux plus vaste. À l'approche de la retraite, le fonds s'ajuste et accroît son exposition aux placements canadiens à revenu fixe, mieux adaptés aux investisseurs qui disposent de moins de temps pour épargner avant de devoir puiser dans leurs économies en dollars canadiens.
Trajectoire de la répartition de l'actif des Fonds Stratégie de Vie MFS canadiens
Les Fonds Stratégie de vie MFS utilisent une trajectoire de la répartition de l'actif améliorée, plus accentuée que celle de la plupart des fonds à date cible; celle-ci met dans un premier temps l'accent sur l'accroissement du capital, puis privilégie la préservation du capital à l'approche de la retraite et pendant celle-ci. Les fonds comportent généralement 27 % d'actions pendant la retraite dans le but de générer une croissance modeste à cette étape.
Pour de plus amples renseignements sur les Fonds Stratégie de vie MFS, cliquez ici.
À propos de MFS Gestion de Placements
MFS est un gestionnaire actif de portefeuilles d'envergure mondiale possédant des bureaux à Boston, à Hong Kong, à Londres, à Mexico, à São Paulo, à Singapour, à Sydney, à Tokyo et à Toronto. Nous utilisons une démarche collaborative exclusive afin d'offrir à nos clients une analyse éclairée et de meilleures idées. Les principaux éléments de notre approche de placement sont la recherche intégrée, la collaboration mondiale et la gestion active du risque. Fondée en 1924, MFS gérait au 31 décembre 2013 un actif de 438,6 milliards de dollars canadiens pour le compte d'investisseurs individuels et institutionnels à l'échelle mondiale. Consultez le site Web mfs.com pour en savoir plus.
Remarques importantes relatives au risque
Les fonds peuvent ne pas atteindre leurs objectifs. Il est possible que vous perdiez de l'argent à l'approche de la date cible, à la date cible ou après. Rien ne garantit que les fonds fourniront un revenu adéquat à la date de la retraite et pendant la durée de la retraite. La stratégie de MFS, qui consiste à investir dans des fonds sous-jacents, expose le fonds aux risques liés aux fonds sous-jacents. La valeur de ces titres fluctue d'un jour à l'autre, en fonction de l'évolution des taux d'intérêt, de la situation économique, ainsi que des nouvelles sur les marchés et les émetteurs. Par conséquent, la valeur des parts du Fonds peut fluctuer à la hausse et à la baisse, de sorte que la valeur de la position d'un porteur de parts dans un Fonds peut être supérieure ou inférieure, au moment du rachat, que lors de l'achat. Les risques liés à un placement dans un Fonds sont les risques liés aux titres dans lesquels le Fonds investit. Nous invitons les porteurs de parts de fonds communs à se reporter à la notice d'offre des fonds communs pour obtenir un résumé des divers types de risque qui pourraient s'appliquer à un Fonds ou à la composante d'un Fonds, ainsi qu'à la section sur les méthodes d'analyse, les stratégies de placement et le risque de perte de l'entente de gestion de placements.
À moins d'indication contraire, les logos, ainsi que les noms de produits et services, sont des marques de commerce de MFS et de ses sociétés affiliées, qui peuvent avoir été déposées dans certains pays.
MFS Gestion de Placements Canada Limitée est inscrite comme gestionnaire de portefeuille dans toutes les provinces et tous les territoires canadiens; son principal organisme de réglementation est la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario (CVMO).
Bas de vignette : "Figure 1 : Évolution des objectifs de la trajectoire d'ajustement progressif (Groupe CNW/MFS Gestion de Placements Canada Limitée)". Lien URL de l'image : http://photos.newswire.ca/images/download/20140210_C8699_PHOTO_FR_36455.jpg
SOURCE : MFS Gestion de Placements Canada Limitée
Pat Jordan, 416-645-8207
James Aber, 617-954-6154
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