Réussir sa retraite au Québec, c'est la prendre au moment prévu si l'on est capable de gérer ses dettes

• Les propriétaires du Québec acceptent mieux l'idée de prendre leur retraite en ayant encore des dettes que ceux des autres régions.
• Les propriétaires du Québec affichent une détermination supérieure à la moyenne à gérer leurs dettes.
• Un sondage a été mené auprès de 2 003 Canadiens pour le compte de la Banque Manuvie.
• Vous trouverez ci-joint un clip audio et un graphique sur ce sujet.

TSX/NYSE/PSE : MFC      SEHK : 945

WATERLOO, ON, le 14 mai 2012 /CNW/ - Selon un récent sondage sur l'endettement et la retraite mené pour le compte de la Banque Manuvie du Canada, huit propriétaires québécois sur dix (79 %) considèrent que « l'absence de dettes » est un facteur très important pour la réussite de leur retraite. Malgré cela, moins de la moitié (quatre sur dix) des propriétaires du Québec interrogés affirment qu'ils continueraient à travailler après l'âge prévu de leur retraite s'ils étaient encore endettés à ce moment-là, comparativement à près de six propriétaires sur dix dans les autres régions du Canada.

Au Québec, l'absence de dettes se classe au troisième rang des objectifs après ceux qui consistent à « être en bonne santé » (92 %) et à « avoir un revenu suffisant pour maintenir mon mode de vie actuel » (84 %), ce qui est contraire au reste du Canada où seule « la santé » surclasse « l'absence des dettes » dans la définition d'une retraite réussie.

C'est la première fois que la Banque Manuvie fait réaliser auprès des Canadiens un sondage portant sur l'endettement dans le cadre de la planification de la retraite. De plus, la Banque Manuvie a augmenté la taille de l'échantillon pour recueillir des données spécifiques aux régions et refléter les similarités et les différences qu'il peut y avoir dans la façon dont les Canadiens perçoivent les dettes dans l'ensemble du pays.

« Les résultats démontrent que peu importe l'endroit où l'on réside au Canada, l'endettement représente un défi majeur pour la retraite », explique M. Luc Gingras, conseiller en sécurité financière et propriétaire de la Corporation financière EquiStrategies inc., au centre-ville de Montréal. « Au Québec, où les gens croient fermement aux bienfaits d'une planification de la retraite, de nombreux propriétaires auraient intérêt à s'adresser à un conseiller financier pour élaborer un plan efficace de remboursement des dettes. Tout comme un régime alimentaire bien équilibré doit inclure tous les groupes d'aliments, une stratégie financière bien équilibrée doit inclure en priorité le remboursement des dettes.

Vos principales stratégies doivent être cohérentes et complémentaires. Ce n'est qu'à ces conditions que l'on peut avoir une saine gestion financière. »

Partout au Canada, les attentes en matière de remboursement des dettes évoluent avec l'âge.

Le sondage sur l'endettement et la retraite mené pour le compte de la Banque Manuvie a révélé que trois propriétaires canadiens sur quatre considèrent l'absence de dettes comme un de leurs objectifs financiers prioritaires - un constat qui confirme en quelque sorte les conclusions des précédents sondages effectués pour la Banque Manuvie au sujet de l'endettement des consommateurs. Cependant, le moment où ils pensent qu'ils auront réussi à se libérer de leurs dettes semble dépendre en grande partie de leur âge, un constat qui s'applique à l'ensemble du pays.

La plupart des propriétaires canadiens dans la trentaine (73 %) qui ont déclaré avoir des dettes espèrent les rembourser avant la soixantaine. Ce chiffre est ramené à deux tiers pour les propriétaires dans la quarantaine. Seulement un tiers des propriétaires dans la cinquantaine s'attendent à avoir remboursé toutes leurs dettes avant la soixantaine, et une personne sur cinq déclare ne savoir ni à quel moment elle finira de rembourser ses dettes (14 %) ni même si elle pourra se libérer un jour de ses dettes (7 %).

Dans l'ensemble, un peu plus de la moitié des répondants croient qu'ils auront fini de rembourser leurs dettes lorsqu'ils atteindront l'âge prévu de leur retraite. Ce relatif manque de confiance semble être bien fondé, étant donné que la moitié seulement des propriétaires canadiens déclarent être moins endettés aujourd'hui qu'il y a 12 mois.

« Il est encourageant de voir les jeunes propriétaires afficher de l'optimisme quant à leur capacité à se libérer de leurs dettes », a ajouté M. Doug Conick, président et chef de la direction de la Banque Manuvie du Canada. Toutefois, toujours selon le sondage, les propriétaires plus expérimentés estiment qu'il est très important d'élaborer un plan concret de réduction de la dette et de s'y tenir. La plupart des gens découvriront qu'il est bien plus facile de se libérer de ses dettes s'ils disposent d'un plan concret pour y parvenir.

Au Québec, les propriétaires mettent l'accent sur le remboursement des dettes.

Les Québécois prennent des mesures pour rembourser leurs dettes. Trente-huit pour cent des propriétaires qui ont encore des dettes et ne sont pas à la retraite envisagent de mettre davantage l'accent sur le remboursement de leurs dettes que sur l'épargne-retraite, au cours des 12 prochains mois, comparativement à seulement sept pour cent qui affirment le contraire. Ce fait est particulièrement notable, car dans leur vision d'une retraite réussie, les Québécois sont les seuls Canadiens à penser qu'il est plus important d'avoir un revenu suffisant pour maintenir son mode de vie actuel que de ne plus avoir de dettes.

Ce résultat démontre que les propriétaires du Québec sont plus déterminés que la moyenne à gérer leurs dettes. Outre l'importance qu'ils accordent au remboursement des dettes, les ménages québécois constitués de deux adultes n'hésitent pas à revoir ensemble les dettes de leur ménage, puisque près de six couples sur dix déclarent passer en revue leurs dettes au moins une fois par mois, ce qui est supérieur au résultat de 46 % observé dans les autres régions.

Fait intéressant, malgré leur ferme engagement à gérer leurs dettes, au Québec seulement quatre propriétaires sur dix consultent un spécialiste pour gérer leurs dettes et leurs finances quotidiennes. Près de trois quarts (72 %) des propriétaires qui veulent obtenir des conseils financiers disposent d'un plan concret pour se libérer de leurs dettes.

La retraite demeure une priorité, quelles que soient les dettes.

Tout en reconnaissant que l'absence de dettes est essentielle à la réussite de leur retraite, les propriétaires du Québec sont déterminés à respecter la date de retraite qu'ils ont choisie, puisque plus de la moitié (52 %) d'entre eux ont indiqué qu'ils prendraient leur retraite même s'ils sont endettés, comparativement à seulement un tiers (36 %) des propriétaires des autres régions.

À propos du sondage de la Banque Manuvie du Canada sur l'endettement et la retraite

Le sondage, effectué pour le compte de la Banque Manuvie du Canada, a été mené auprès de 2 003 propriétaires canadiens âgés de 30 à 59 ans dont le ménage a un revenu supérieur à 50 000 $. Ce sondage a été réalisé en ligne par la société Research House du 5 au 16 mars 2012. Pour consulter l'ensemble des résultats du sondage, visitez le site banquemanuvie.ca/recherche-endettement.

Ci-joints : clips audio et graphiques sur ce sujet. D'autres clips audio et graphiques se trouvent à :repsourcepublic.manulife.com

À propos de la Banque Manuvie
Créée en 1993, la Banque Manuvie a été la première banque de droit fédéral à être fondée par une société d'assurance au Canada. Banque à charte fédérale de l'annexe I et filiale en propriété exclusive de la Financière Manuvie, elle est la première banque au Canada à exercer ses activités par l'entremise de conseillers. Son actif s'élève à plus de 20 milliards de dollars et ses clients sont répartis dans tout le pays. La Banque Manuvie estime qu'une gestion efficace des dettes est un élément essentiel de la santé financière et qu'en ayant recours aux services d'un conseiller financier pour établir un plan financier personnalisé prenant en compte la gestion des dettes et des liquidités, bon nombre de Canadiens pourraient économiser, se libérer de leurs dettes plus rapidement et atteindre un plus grand nombre de leurs objectifs financiers. C'est pour cette raison que la Banque Manuvie offre des produits de dépôt et de prêt novateurs par l'intermédiaire d'un réseau de conseillers financiers indépendants en vue d'aider les clients à tirer le maximum de leur plan financier. La Banque Manuvie a mis en place une équipe de spécialistes répartis dans tout le pays qui aident les propriétaires et les conseillers financiers à élaborer des stratégies de gestion des liquidités plus efficaces et plus souples. Pour en savoir davantage sur les produits de la Banque Manuvie, veuillez communiquer avec votre conseiller financier ou visiter le site banquemanuvie.ca. Pour en savoir davantage sur les produits Manuvie Un et Sélect Banque Manuvie ou pour trouver un spécialiste de la Banque Manuvie dans votre région, demandez à votre conseiller de vous recommander auprès d'un conseiller en services bancaires ou visitez le site manuvieun.ca ou le site selectbanquemanuvie.ca.

La Financière Manuvie
La Financière Manuvie, groupe canadien et chef de file des services financiers, exerce ses activités principalement en Asie, au Canada et aux États-Unis. Elle célèbre en 2012 son 125^e anniversaire et continue d'offrir des solutions solides, fiables, sûres et avant-gardistes pour appuyer ses clients dans leurs décisions financières les plus importantes. Son réseau international d'employés, d'agents et de partenaires de distribution offre des produits et services de protection financière et de gestion de patrimoine à des millions de clients partout dans le monde. Elle propose aussi des services de gestion d'actifs à des institutions. Au 31 mars 2012, les fonds gérés par la Financière Manuvie et ses filiales se chiffraient à 512 milliards de dollars canadiens (512 milliards de dollars américains). La Société exerce ses activités sous le nom de Financière Manuvie au Canada et en Asie, et principalement sous le nom de John Hancock aux États-Unis.

La Société Financière Manuvie est inscrite aux bourses de Toronto (TSX), de New York (NYSE) et des Philippines (PSE) sous le symbole « MFC », et à la Bourse de Hong Kong (SEHK) sous le symbole « 945 ». La Financière Manuvie est présente sur le Web, à l'adresse manuvie.com.

Bas de vignette de l'audio : "Lise Roy, Vice-présidente adjointe régionale, Banque Manuvie - Mettre ses dettes a la retraite". Lien URL de l'audio : http://stream1.newswire.ca/media/2012/05/12/20120512_C7078_AUDIO_FR_13627.mp3

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