Résultats du premier trimestre 2016 de Desjardins - Le Mouvement Desjardins enregistre des excédents de 382 M$

L'actif et les dépôts augmentent dans un marché compétitif

Faits saillants du trimestre

  • Excédents de 382 M$
  • Actif de 255,1 G$, en hausse de 7,0 G$
  • Ratio de fonds propres de la catégorie 1A de 15,8 %
  • Croissance de 5,7 G$ des biens sous gestion et sous administration, qui totalisent 409,0 G$
  • Hausse du revenu net d'intérêts de 54 M$, ou de 5,4 %
  • Élection de Guy Cormier, premier vice-président Réseau des caisses et Services aux particuliers, au poste de président et chef de la direction du Mouvement Desjardins

Un groupe coopératif engagé et novateur 

Résultats du trimestre

LÉVIS, QC, le 12 mai 2016 /CNW Telbec/ - Au terme du premier trimestre terminé le 31 mars 2016, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif au Canada, affiche des excédents avant ristournes aux membres de 382 M$, soit une diminution de 82 M$ comparativement au trimestre correspondant de 2015. Cette baisse s'explique par deux événements survenus au premier trimestre de 2015, soit le gain réalisé à la date de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm ainsi que la variation favorable de la juste valeur d'instruments financiers dérivés utilisés à des fins de couverture pour l'ensemble du Mouvement.

« Notre performance est ce qui nous permet de remplir notre mission coopérative à l'avantage de nos membres et de nos collectivités. Desjardins réussit à le faire dans un contexte de concurrence accrue et alors que l'industrie toute entière s'adapte à de nouvelles façons de faire, a déclaré Guy Cormier, récemment élu président et chef de la direction.  Je suis fier et surtout honoré de pouvoir présider aux destinées de Desjardins et j'entends, au cours de mon mandat, réaliser trois grandes ambitions qui nous permettrons de redevenir premiers dans le cœur des gens. Ces ambitions sont : aligner Desjardins sur sa raison d'être, en exploiter le plein potentiel au bénéfice de ses membres et clients et enfin, investir dans les personnes d'abord. »

La croissance de l'ensemble du portefeuille de prêts a été de 7,4 G$ depuis un an, et ce, malgré la forte concurrence dans le marché et la pression exercée sur les marges bénéficiaires. Il en résulte une augmentation de 54 M$ du revenu net d'intérêts, qui atteint 1 049 M$ (T1 2015 : 995 M$).

Les autres revenus d'exploitation(1) s'établissent à 725 M$, en légère baisse par rapport au trimestre correspondant de 2015. Le gain réalisé au moment de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm, au premier trimestre de 2015, en est la principale raison. Cette diminution a été compensée par la croissance des revenus liés aux activités de cartes de crédit et de financement au point de vente ainsi que de ceux liés aux actifs sous gestion provenant de la vente de différents produits.

La dotation à la provision pour pertes sur créances est en légère hausse et s'élève à 91 M$ (T1 2015 : 89 M$) en raison, notamment, de la croissance des portefeuilles de prêts de Services de cartes et Monétique.

Les frais autres que d'intérêts atteignent 1 797 M$ (T1 2015 : 1 752 M$). La progression des affaires, notamment des activités de cartes de crédit et de financement au point de vente ainsi que l'indexation annuelle des salaires expliquent cette hausse.

Un actif de 255,1 G$, en hausse de 7,0 G$

Au 31 mars 2016, l'actif total s'élève à 255,1 G$, en hausse de 7,0 G$ depuis le 31 décembre 2015, une croissance largement attribuable aux valeurs mobilières découlant de la croissance des activités de marché et des dépôts.

Une solide base de capital

Le Mouvement Desjardins maintient toujours une solide capitalisation en conformité avec les règles de Bâle III. Ses ratios de fonds propres de la catégorie 1A et du total des fonds propres sont respectivement de 15,8 % et de 16,9 % au 31 mars 2016, alors qu'au 31 décembre 2015, ils étaient de 16,0 % et de 17,2 %. À cet égard, lors d'une vaste consultation réalisée auprès des membres, ceux-ci ont témoigné de l'importance qu'ils attribuent à la solidité financière de leur coopérative, puisque celle-ci permet de protéger leur patrimoine.

Résultats sectoriels du premier trimestre de 2016

Particuliers et Entreprises

Pour le premier trimestre de 2016, les excédents avant ristournes aux membres du secteur Particuliers et Entreprises sont de 211 M$ (T1 2015 : 196 M$). La progression des ventes de produits financiers par le réseau des caisses ainsi que les revenus liés à la croissance des activités de cartes de crédit et de financement au point de vente expliquent en grande partie cette hausse.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

S'élevant à 97 M$, les excédents du secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont stables par rapport à ceux de la période correspondante de 2015.  Ils s'inscrivent dans la continuité des affaires de ce secteur.

Assurance de dommages

Pour le premier trimestre de 2016, les excédents nets du secteur Assurance de dommages atteignent 39 M$ (T1 2015 : 76 M$). Le gain réalisé lors de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm au premier trimestre de 2015 en est la principale raison. La baisse des excédents de ce secteur a toutefois été atténuée par une sinistralité plus favorable en assurance automobile ainsi que par une croissance organique des affaires, par rapport au premier trimestre de 2015. Comme ses pairs dans le domaine de l'assurance, le Mouvement Desjardins suit l'évolution de la situation des feux en Alberta. Selon les informations disponibles à ce jour,  l'évaluation de l'incidence financière sur ses résultats est jugée non significative.

Principales données financières

BILAN ET RATIOS

(en millions de dollars et en pourcentage)

Au 31 mars
2016

Au 31 décembre
2015

Actif

255 137

$

248 128

$

Prêts hypothécaires résidentiels

102 992

$

102 323

$

Prêts à la consommation, sur cartes de crédit et
autres prêts aux particuliers

21 115

$

21 204

$

Prêts aux entreprises et aux gouvernements(2)

36 570

$

36 809

$

Prêts bruts totaux(1)

160 677

$

160 336

$

Capitaux propres

21 824

$

21 725

$

Fonds propres de la catégorie 1A

15,8

%

16,0

%

Fonds propres de la catégorie 1

15,8

%

16,0

%

Ratio de levier

7,5

%

7,8

%

Total des fonds propres

16,9

%

17,2

%

Prêts douteux bruts / prêts et acceptations bruts(3)

0,35

%

0,34

%

 

RÉSULTATS COMBINÉS



Pour les périodes de trois mois terminées le

(en millions de dollars et en pourcentage)

31 mars
2016

31 décembre
2015

31 mars
2015

Revenus d'exploitation(2)

3 495

$

3 445

$

3 604

$

Excédents avant ristournes aux membres

382

$

462

$

464

$

Rendement des capitaux propres(2)

7,1

%

7,9

%

9,5

%

 

APPORT AUX EXCÉDENTS COMBINÉS PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ


Pour les périodes de trois mois terminées le

(en millions de dollars)

31 mars
2016

31 décembre
2015

31 mars
2015

Particuliers et Entreprises

211

$

297

$

196

$

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

97


127


98


Assurance de dommages

39


113


76


Autres

35


(75)


94



382

$

462

$

464

$








 

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS


DBRS

STANDARD &
POOR'S

MOODY'S

FITCH

Caisse centrale Desjardins






Court terme

R-1 (élevé)

A-1

P-1

F1+


Moyen et long termes de premier rang

AA

A+

Aa2

AA-

Capital Desjardins inc.






Moyen et long termes de premier rang

AA (faible)

A

A2

A+

 

Des informations financières plus détaillées sont présentées dans le rapport de gestion intermédiaire du Mouvement Desjardins, qui est disponible sur le site Internet SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc.

À propos du Mouvement Desjardins

Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le sixième au monde, avec un actif de 255,1 milliards de dollars. Il figure parmi les Employeurs de choix au Canada selon le palmarès établi par Aon Hewitt. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré comme l'institution bancaire la plus solide en Amérique du Nord, par l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie.

1 Voir la section « Mode de présentation de l'information financière ».
2 Inclut les acceptations.
3 Voir la section « Mode de présentation de l'information financière ».

Mise en garde sur les énoncés prospectifs

Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts, et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins et dont ce dernier peut difficilement prédire les répercussions, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Des renseignements supplémentaires sur ces facteurs et sur d'autres facteurs sont fournis à la rubrique gestion des risques du rapport de gestion 2015 du Mouvement Desjardins. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables.

Mode de présentation de l'information financière

Pour évaluer sa performance, le Mouvement Desjardins utilise des mesures conformes aux IFRS et diverses mesures financières non conformes aux IFRS. Les mesures financières non conformes autres que les ratios réglementaires et pour lesquelles il n'existe pas de définitions normalisées ne sont pas directement comparables à des mesures similaires utilisées par d'autres sociétés et peuvent ne pas être directement comparables à toute mesure prescrite par les IFRS. Ces mesures non conformes aux IFRS peuvent être utiles aux investisseurs, entre autres, pour l'analyse du rendement financier. Elles sont définies ci-après :

Prêts douteux bruts/prêts bruts

L'indicateur prêts douteux bruts/prêts bruts est utilisé comme mesure de qualité du portefeuille de prêts. Il correspond aux prêts douteux bruts exprimés en pourcentage du total des prêts bruts.

Rendement des capitaux propres

Le rendement des capitaux propres est utilisé comme mesure de rentabilité. Exprimé en pourcentage, il correspond aux excédents avant ristournes aux membres, à l'exclusion de la part revenant aux participations ne donnant pas le contrôle, sur les capitaux propres moyens avant les participations ne donnant pas le contrôle.

Revenus

Revenus d'exploitation

La notion des revenus d'exploitation est utilisée dans l'analyse des résultats financiers. Cette notion permet de présenter des données financières mieux structurées et facilite la comparabilité des activités d'exploitation d'une période à l'autre en excluant les résultats propres aux placements. L'analyse des revenus du Mouvement Desjardins est donc expliquée en deux volets, soit les revenus d'exploitation et les revenus de placement, qui composent le revenu total. Cette mesure n'est pas directement comparable à des mesures similaires utilisées par d'autres sociétés.

Les revenus d'exploitation comprennent le revenu net d'intérêts, les primes nettes et les autres revenus d'exploitation tels que les frais de service sur les dépôts et les paiements, les commissions sur prêts et cartes de crédit, les services de courtage et de fonds de placement, les honoraires de gestion et de services de garde, les revenus de change ainsi que les autres revenus. Ces postes, pris individuellement, correspondent à ceux qui sont présentés dans les états financiers combinés.

Revenus de placement

Quant aux revenus de placement, ils comprennent les revenus nets sur les titres à la juste valeur par le biais du compte de résultat, les revenus nets sur les titres disponibles à la vente ainsi que les revenus nets sur les autres placements. Ces postes, pris individuellement, correspondent à ceux qui sont présentés dans les états financiers combinés. Les revenus de placement incluent, entre autres, les activités d'appariement des filiales d'assurance et les instruments financiers dérivés non désignés dans une relation de couverture.


 (en millions de dollars)

31 mars
2016

31 décembre
2015

31 mars
2015

Présentation des revenus selon les états financiers combinés

Revenu net d'intérêts

1 049

$

1 107

$

995

$

Primes nettes

1 721


1 641


1 876


Autres revenus








Frais de service sur les dépôts et les paiements

118


124


118



Commissions sur prêts et cartes de crédit

168


161


154



Services de courtage et de fonds de placement

260


263


252



Honoraires de gestion et de services de garde

98


72


93



Revenus nets sur les titres à la juste valeur par le biais du
  compte de résultat

512


230


1 174



Revenus nets sur les titres disponibles à la vente

79


72


105



Revenus nets sur les autres placements

50


48


44



Revenus de change

16


21


26



Autres

65


56


90


Revenu total

4 136

$

3 795

$

4 927

$

Présentation des revenus selon le rapport de gestion

Revenu net d'intérêts

1 049

$

1 107

$

995

$

Primes nettes

1 721


1 641


1 876


Autres revenus d'exploitation








Frais de service sur les dépôts et les paiements

118


124


118



Commissions sur prêts et cartes de crédit

168


161


154



Services de courtage et de fonds de placement

260


263


252



Honoraires de gestion et de services de garde

98


72


93



Revenus de change

16


21


26



Autres

65


56


90


Revenus d'exploitation

3 495


3 445


3 604


Revenus de placement








Revenus nets sur les titres à la juste valeur par le biais du
  compte de résultat
  de résultat

512


230


1 174



Revenus nets sur les titres disponibles à la vente

79


72


105



Revenus nets sur les autres placements

50


48


44





641


350


1 323


Revenu total

4 136

$

3 795

$

4 927

$

 

SOURCE Mouvement Desjardins

Renseignements : (à l'intention des journalistes uniquement) : André Chapleau, Relations publiques, 514 281-7229 ou 1 866 866-7000, poste 5557229, media@desjardins.com ; Daniel Dupuis, CPA, CA, Premier vice-président, Finances et chef de la direction financière, Mouvement Desjardins


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