L'Industrielle Alliance déclare ses résultats financiers pour le troisième trimestre - Croissance soutenue du bénéfice grâce à de solides résultats d'exploitation

  • Bénéfice net de 113,1 millions de dollars, en hausse de 24 % (bénéfice par action de 1,11 $)
  • Rendement annualisé des capitaux propres aux actionnaires de 12,3 %
  • Valeur comptable de 36,45 $ par action, en hausse de 10 % sur douze mois
  • Ratio de solvabilité de 225 %
  • Ventes en assurance individuelle en hausse de 25 % (+17 % depuis le début de l'année)
  • Prévision de fin d'année : charge au bénéfice net pour renforcement de réserves

 

Un rapport détaillé sur les résultats de la société est disponible à l'adresse www.ia.ca sous l'onglet À propos, à la section Relations avec les investisseurs.

 

QUÉBEC, le 4 nov. 2015 /CNW Telbec/ - Pour le troisième trimestre terminé le 30 septembre 2015, l'Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. (TSX: IAG) déclare un bénéfice net attribué aux actionnaires ordinaires de 113,1 millions de dollars, en hausse de 24 % par rapport au résultat du même trimestre l'an dernier. Le bénéfice par action ordinaire (BPA) dilué du trimestre atteint 1,11 $, comparativement à 0,91 $ au trimestre correspondant de 2014, le rendement annualisé des capitaux propres aux actionnaires s'établit à 12,3 % et le ratio de solvabilité, à 225 %.

« Conformément à nos résultats depuis le début de l'année, nous avons connu un autre très bon trimestre, avec un bénéfice qui se situe au‑dessus de l'indication donnée aux marchés, a commenté Yvon Charest, président et chef de la direction. Notre croissance des affaires continue d'être marquée de belle façon par nos activités d'assurance individuelle au Canada et aux États-Unis, qui se sont affermies au cours des derniers trimestres, ainsi que par celles liées à nos fonds distincts, qui continuent de gagner une part toujours plus grande du marché en termes d'actif. Au début d'octobre, nous avons annoncé l'acquisition de CTL Corporation, qui vient enrichir notre offre de produits pour les concessionnaires d'automobiles, et nous avons complété une autre acquisition qui augmente notre capacité de distribution pour nos activités liées à la gestion de patrimoine. Je suis heureux de constater que nous continuons d'assurer une croissance organique rentable dans tous nos secteurs d'activité, comme le prévoit notre stratégie, tout en demeurant à l'affût de nouvelles occasions pour accroître notre bénéfice par action au moyen d'acquisitions. »

« Malgré l'incidence défavorable des marchés boursiers au cours du trimestre, nous avons généré une forte croissance du bénéfice sur douze mois, qui nous a permis de dépasser notre indication aux marchés, a poursuivi René Chabot, vice-président exécutif, chef des finances et actuaire en chef. Nous sommes particulièrement heureux des résultats d'expérience favorables en assurance individuelle ainsi que dans tous nos secteurs et divisions du collectif. Le drain sur les nouvelles affaires a été moins élevé que prévu pour un deuxième trimestre consécutif et notre filiale d'assurance auto et habitation a connu un excellent trimestre. Notre ratio de solvabilité demeure au-dessus de notre fourchette cible, ce qui, avec la flexibilité de notre bilan nous donne la capacité d'investir dans la croissance continue de nos activités. »

 





Faits saillants





Troisième trimestre

Cumulatif au 30 septembre

(En millions de dollars, sauf indication contraire)

2015

2014

Variation

2015

2014

Variation

Bénéfice net attribué aux actionnaires

117,6

98,5

19%

378,1

309,2

22%

Moins : dividendes aux actionnaires privilégiés

4,5

7,0

(36%)

13,9

21,2

(34%)

Moins : prime au rachat d'actions privilégiées

--

--

--

4,0

--

--

Bénéfice net attribué aux actionnaires ordinaires

113,1

91,5

24%

360,2

288,0

25%

Bénéfice par action ordinaire (dilué)

1,11 $

0,91 $

0,20 $

3,54 $

2,86 $

0,68 $

Rendement des capitaux propres aux actionnaires ordinaires1

12,3%

11,2%

110 pbs

13,5%

12,1%

140 pbs

1 Annualisé pour le trimestre. Douze derniers mois pour l'année à ce jour.







30 septembre 2015

30 juin 2015

31 décembre 2014

30 septembre 2014

Ratio de solvabilité


225%

223%


209%

215%

Valeur comptable par action


36,45 $

36,11 $


33,83 $

33 $

Actif sous gestion et sous administration


111,2G$

112,9G$


109,5G$

106,9G$

Placement douteux nets en % des placements totaux


0,10%

0,07%


0,07%

0,07%

 


FAITS SAILLANTS DU TROISIÈME TRIMESTRE

Rentabilité - Pour le troisième trimestre terminé le 30 septembre 2015, l'Industrielle Alliance déclare un bénéfice net attribué aux actionnaires ordinaires de 113,1 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 24 % par rapport au résultat du même trimestre l'an dernier. Le bénéfice par action (BPA) dilué s'établit à 1,11 $, comparativement à 0,91 $ au trimestre correspondant de 2014 et à une indication de 1,00 $ à 1,10 $ pour le trimestre. Le rendement annualisé des capitaux propres aux actionnaires s'élève à 12,3 % pour le troisième trimestre de 2015, comparativement à 11,2 % pour la période correspondante de l'an dernier, un résultat qui se situe dans le haut de la fourchette cible donnée comme indication aux marchés pour 2015 (11,0 % à 12,5 %). 

Vous trouverez ci-dessous les principaux éléments qui font état de la rentabilité. Tous les chiffres sont après impôts, à moins d'indication contraire.

Le bénéfice anticipé sur l'en-vigueur a augmenté de 14 % par rapport au même trimestre de l'an dernier, pour s'établir à 136,4 millions de dollars avant impôts. Cette augmentation est principalement attribuable aux affaires d'assurance individuelle et de gestion de patrimoine individuel. La société a également réalisé des gains d'expérience nets de 1,2 million de dollars avant impôts (0,01 $ par action) au cours du trimestre, attribuables à une expérience favorable du côté des titulaires de polices. Vous trouverez une analyse détaillée des gains et des pertes ci‑dessous.

L'Assurance individuelle a généré un gain d'expérience net  de 0,02 $ par action (2,1 millions de dollars). Des résultats favorables au chapitre de la morbidité, des dépenses ainsi que d'autres gains d'expérience (0,09 $ par action) ont dans l'ensemble été contrebalancés par une perte de 0,07 $ par action découlant de la baisse des marchés boursiers au cours du trimestre.

La Gestion de patrimoine individuel a rapporté une perte d'expérience de 0,08 $ par action (-8,1 millions de dollars), dont 0,03 $ par action est attribuable au programme de couverture dynamique lié à la garantie des fonds distincts, 0,01 $ par action à des honoraires de gestion inférieurs aux attentes et la portion restante à une rentabilité moindre du côté des filiales de distribution la société.

L'Assurance collective a enregistré un gain d'expérience de 0,05 $ par action (5,4 millions de dollars) en raison d'une baisse de versements de prestations et de règlements dans les divisions des Solutions pour les marchés spéciaux et des Services aux concessionnaires. Les résultats du trimestre dans la division des Régimes d'employés sont conformes à ceux prévus.

L'Épargne et retraite collectives a inscrit un gain  0,02 $ par action (1,5 million de dollars ) lié à des résultats meilleurs qu'anticipé au chapitre de la longévité au cours du troisième trimestre.

Drain - Dans le secteur de l'Assurance individuelle, le drain lié aux nouvelles ventes s'établit à 15,2 millions de dollars avant impôts, ou à 24 % des ventes, comparativement à une indication de 30 % donnée aux marchés pour le trimestre. La direction estime que le drain moins élevé qu'anticipé, attribuable à des ventes plus élevées et à une composition favorable des ventes par types de produits, représente un gain de 0,02 $ par action.

Revenu sur le capital - Le revenu total sur le capital s'élève à 23,5 millions de dollars avant impôts, comparativement à 20,2 millions de dollars au trimestre précédent. La hausse au troisième trimestre provient principalement de l'excellent trimestre enregistré par la filiale d'assurance auto et habitation.

Impôts sur le revenu - Le taux d'impôt effectif pour le troisième trimestre atteint 19 %, ce qui est conforme à l'indication de 18 % à 20 % donnée comme indication par la société.

Croissance des affaires - Les primes et dépôts ont atteint 1,8 milliard de dollars au cours du trimestre, ce qui représente une baisse de 3 % par rapport à la période correspondante de l'année dernière, baisse qui s'explique par des entrées de fonds moins élevées en gestion de patrimoine individuel et collectif. L'actif sous gestion et sous administration total a atteint 111,2 milliards de dollars, ce qui correspond à une baisse de 1 % au cours du trimestre, mais à un résultat supérieur de 4 % sur douze mois.

À l'Assurance individuelle, les ventes ont continué sur leur belle lancée pour un troisième trimestre de suite. Les ventes totales ont atteint 63,8 millions de dollars (+25 %), reflet d'une croissance au Canada (+16 %) et aux États-Unis (+47 %). Les ventes d'assurance invalidité à primes ajustables, qui continuent de gagner de nouveaux  marchés au Canada, ont inscrit une progression de 13 %.

Dans le secteur de la Gestion de patrimoine individuel, les ventes brutes de fonds distincts ont augmenté pour atteindre 358,2 millions de dollars (+12 %), une hausse qui rend compte du succès continu du déploiement de notre stratégie de distribution partout au Canada; les entrées nettes ont pour leur part apporté une contribution positive de 80,5 millions de dollars (+18 %) au cours du trimestre. Les entrées brutes de fonds communs de placement ont atteint 313,7 millions de dollars (-24 %) et les ventes nettes ont été négatives pour un montant de 315,7 millions de dollars au cours du trimestre.

Le secteur de l'Assurance collective a inscrit des ventes totales de 220,3 millions de dollars. La division des Solutions pour les marchés spéciaux a rapporté des ventes de 41,9 millions de dollars (+3 %); la division des Solutions aux concessionnaires a pour sa part enregistré des ventes de 56,4 millions de dollars (+31 %) en assurance biens et risques divers et de 109,1 millions de dollars (-3 %) en assurance crédit, pour une croissance globale de 6 %; et la division des Régimes d'employés a réalisé des ventes de 12,9 millions de dollars (-72 %).

Dans le secteur de l'Épargne et retraite collectives, les ventes ont totalisé 246,0 millions de dollars, ce qui représente une baisse de 5 % par rapport à l'année précédente. Les ventes rendent compte d'un moins bon trimestre du côté des rentes assurées.

Capital - Au 30 septembre 2015, le ratio de solvabilité s'établissait à 225 %, comparativement à 223 % à la fin du trimestre précédent. Cette augmentation reflète la variation des taux d'intérêt au cours du trimestre (+1 %) et l'apport du profit réalisé au cours de la période (+1 %) .

Dividende - Le conseil d'administration a approuvé un dividende de 30 cents par action ordinaire en circulation. Ce dividende sera payable le 15 décembre 2015 à tous les actionnaires inscrits le 20 novembre 2015.

Réinvestissement des dividendes et achat d'actions - Les actionnaires inscrits qui souhaitent adhérer au régime de réinvestissement des dividendes et d'achat d'actions de la société pour réinvestir le prochain dividende qui sera versé le 15 décembre 2015 doivent s'assurer que le formulaire dûment rempli parvient à Computershare au plus tard à 16 h le 13 novembre 2015. Pour savoir comment vous inscrire, visitez le site Web de la société à l'adresse www.ia.ca sous l'onglet À propos, à la section Relations avec les investisseurs/Dividendes.

Prévision de fin d'année - Sous réserve de l'achèvement de notre revue de fin d'année et compte tenu des meilleures estimations de la direction à ce jour, la société prévoit une charge au bénéfice net attribué aux actionnaires ordinaires d'environ 100 millions de dollars après impôts, liée principalement à l'hypothèse de déchéance utilisée dans ses provisions mathématiques. Cette charge prend notamment en compte une étude publiée par l'Institut canadien des actuaires en septembre 2015. Les résultats finaux de la revue de fin d'année de la société, qui seront communiqués le 11 février 2016 dans le cadre de la divulgation des résultats du quatrième trimestre, pourront différer de cette estimation prévisionnelle.

Transactions subséquentes à la fin du troisième trimestre

Le 1er octobre 2015, la société a acquis 100 % des actions ordinaires en circulation de FIN-XO Valeurs mobilières Inc., une société de courtage en valeurs mobilières de plein exercice inscrite au Québec, en Ontario, en Alberta, au Manitoba, en Colombie-Britannique, en Saskatchewan et au Nouveau-Brunswick. Cette transaction ajoute 700 millions de dollars à l'actif sous administration de la société et permet  d'étendre encore davantage le réseau de distribution affilié de la société. Les conditions de la transaction n'ont pas été divulguées.

Le 2 octobre 2015, la société a acquis 100 % des actions en circulation de CTL Corporation, la plus importante société privée de financement automobile aux particuliers au Canada. CTL compte sur un portefeuille de prêts de plus de 100 millions de dollars qui provient d'un réseau de concessionnaires automobiles de partout au Canada. Cette acquisition, qui augmente l'offre actuelle de produits de la société auprès des concessionnaires de véhicules, fait croître immédiatement le bénéfice de la société et devrait ajouter 0,04 $ par action à son bénéfice annuel.  Elle devrait aussi faire diminuer le ratio de solvabilité d'environ 4 points de pourcentage.

RENSEIGNEMENTS GÉNÉRAUX

Renseignements financiers non conformes aux IFRS
La société publie son information financière conformément aux Normes internationales d'information financière (IFRS). Toutefois, la société publie aussi certaines mesures qui sont non conformes aux IFRS et qui n'ont soit aucun équivalent IFRS, notamment les ventes, la valeur ajoutée des ventes, la valeur intrinsèque et le ratio de solvabilité, ou qui ont un équivalent IFRS, telles des données touchant le bénéfice d'exploitation et les impôts sur le bénéfice présentés dans le tableau présentant la provenance du bénéfice. De plus, la société utilise des données ajustées non conformes aux IFRS touchant le bénéfice net, le bénéfice par action et le rendement des capitaux propres. Les mesures financières non conformes aux IFRS sont souvent accompagnées des mesures financières conformes aux IFRS et comparées avec ces dernières afin d'en établir la concordance. La société est d'avis que ces mesures non conformes aux IFRS fournissent des renseignements additionnels aux investisseurs et aux analystes financiers afin qu'ils puissent mieux comprendre les résultats financiers et effectuer une meilleure analyse de son potentiel de croissance et de bénéfice. Comme les mesures financières non conformes aux IFRS n'ont pas de définition normalisée, il est possible qu'elles diffèrent des mesures financières non conformes aux IFRS utilisées par d'autres sociétés. La société incite fortement les investisseurs à consulter l'intégralité de ses états financiers et de ses autres rapports déposés auprès d'organismes publics, et à ne pas se fier à une mesure financière unique, quelle qu'elle soit.

Énoncés prospectifs
Ce communiqué peut contenir des énoncés qui font référence aux stratégies de l'Industrielle Alliance ou des énoncés de nature prévisionnelle, qui dépendent d'événements ou de conditions futurs ou y font référence, ou qui comprennent des mots tels que « pourrait » et « devrait », ou des verbes comme « supposer », « s'attendre à », « prévoir », « entendre », « planifier », « croire », « estimer » et « continuer » ou leur forme future (ou leur forme négative), ou encore des mots tels que « objectif » et « but » ou des termes ou des expressions semblables. De tels énoncés constituent des énoncés prospectifs au sens des lois sur les valeurs mobilières. Les énoncés prospectifs comprennent, notamment, les renseignements concernant les résultats d'exploitation futurs possibles ou présumés de la société. Ils ne constituent pas des faits historiques, mais représentent uniquement les attentes, les estimations et les projections de la société à l'égard d'événements futurs.

Bien que l'Industrielle Alliance estime que les attentes reflétées dans ces énoncés prospectifs soient raisonnables, ces énoncés comportent des risques et des incertitudes et les lecteurs ne devraient pas s'y fier indûment. Les énoncés prospectifs étant fondés sur des hypothèses ou des facteurs importants, les résultats réels peuvent différer sensiblement des résultats qui y sont exprimés explicitement ou implicitement. Les facteurs qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent sensiblement des résultats prévus sont notamment la conjoncture commerciale et économique; la concurrence et le regroupement des sociétés; les changements apportés aux lois et aux règlements, y compris aux lois fiscales; les liquidités de l'Industrielle Alliance, notamment la disponibilité de financement pour respecter les engagements financiers en place aux dates d'échéance prévues lorsqu'il le faut; l'exactitude de l'information reçue de cocontractants et la capacité des cocontractants à respecter leurs engagements; l'exactitude des conventions comptables et des méthodes actuarielles utilisées par l'Industrielle Alliance; les risques d'assurance, soit le taux de mortalité, le taux de morbidité, la longévité et le comportement des titulaires de polices, notamment l'occurrence de catastrophes naturelles ou imputables à l'homme, de pandémies et d'actes terroristes.

Des renseignements supplémentaires sur des facteurs importants qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent sensiblement des prévisions et sur les hypothèses ou les facteurs importants sur lesquels sont fondés les énoncés prospectifs sont présentés à la section « Gestion des risques » du Rapport de gestion 2014 de l'Industrielle Alliance et à la note « Gestion des risques associés aux instruments financiers » afférente aux États financiers consolidés de l'Industrielle Alliance, de même que dans d'autres documents que l'Industrielle Alliance a déposés auprès des autorités en valeurs mobilières du Canada, qui peuvent être consultés à l'adresse www.sedar.com.

Les énoncés prospectifs contenus dans ce communiqué reflètent les attentes de la société à la date du présent communiqué. L'Industrielle Alliance ne s'engage aucunement à mettre à jour ces énoncés prospectifs ou à publier une révision de ceux-ci afin de tenir compte d'événements ou de circonstances postérieurs à la date du présent communiqué ou afin de tenir compte de la survenance d'événements imprévus, sauf lorsque la loi l'exige.

Documents relatifs aux résultats financiers
Pour un rapport détaillé sur les résultats de la société du troisième trimestre, les investisseurs sont invités à consulter le Rapport de gestion du trimestre terminé le 30 septembre 2015, les États financiers et les notes afférentes ainsi que notre trousse d'information supplémentaire, qui sont tous disponibles sur le site de la société à l'adresse www.ia.ca sous l'onglet À propos, à la section Relations avec les investisseurs/Rapports financiers et sur le site de SEDAR à www.sedar.com.

Conférence téléphonique
La direction tiendra une conférence téléphonique pour présenter les résultats de la société le mercredi 4 novembre 2015, à 14 h (HNE). Pour écouter la conférence téléphonique, il suffira de composer le 1 800 381-7839 (sans frais). La conférence téléphonique sera également disponible en différé, pendant une semaine, à compter de 16 h 30 le mercredi 4 novembre 2015. Pour écouter la conférence téléphonique en différé, il suffira de composer le 1 800 558-5253 (sans frais) et d'entrer le code d'accès 21774496. Une webdiffusion de la conférence téléphonique (en mode audio seulement) sera également disponible à partir du site de la société, à l'adresse www.ia.ca.

À propos de iA Groupe financier
Fondé en 1892, iA Groupe financier offre des produits d'assurance vie et maladie, des fonds communs de placement et des fonds distincts, des régimes d'épargne et de retraite, des valeurs mobilières, de l'assurance auto et habitation, des prêts hypothécaires et des prêts autos ainsi que d'autres produits et services financiers destinés aux particuliers de même qu'aux entreprises et aux groupes. iA Groupe financier compte parmi les quatre sociétés d'assurance de personnes les plus importantes au Canada et parmi les plus grandes sociétés publiques au pays. Son titre est inscrit à la Bourse de Toronto, sous le symbole IAG.

iA Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel l'Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exerce ses activités.

 

SOURCE Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.

Renseignements : Relations avec les investisseurs : Grace Pollock, Tél. bureau : 418 780-5945, Courriel : grace.pollock@ia.ca ; Relations publiques : Pierre Picard, Tél. bureau : 418 684-5000, poste 1660, Courriel : pierre.picard@ia.ca

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