L'Industrielle Alliance déclare de bons résultats financiers pour le premier trimestre - Le dividende trimestriel aux actionnaires ordinaires est haussé de 7 %

Faits saillants du premier trimestre

  • BPA de 0,96 $, soit dans le milieu de la fourchette donnée comme indication pour le premier trimestre (0,90 $ - 1,00 $)
  • Quatrième trimestre de résultats favorables de suite du côté des titulaires de polices pour les affaires d'assurance (gain de 0,09 $)
  • Taux de drain de 17 % sur les nouvelles affaires, plus favorable que l'indication de 20 % donnée pour le trimestre (+ 0,01 $ par action)
  • Les activités d'assurance individuelle ont poursuivi sur leur forte lancée au Canada et aux États-Unis (croissance des ventes de 19 %)
  • Premier rang pour la société en ce qui regarde les ventes nettes de fonds distincts au Canada au premier trimestre
  • Ratio de solvabilité de 205 % qui rend compte d'une hausse du capital requis au premier trimestre attribuable à l'environnement macroéconomique et aux fonds distincts
  • Dividende trimestriel haussé de 0,02 $ pour atteindre 0,32 $ par action ordinaire

QUÉBEC, le 5 mai 2016 /CNW Telbec/ - (TSX: IAG) - « La solidité de nos résultats au premier trimestre reflète le succès constant d'initiatives qui ont pour but de faire croître nos affaires tant de façon interne que par des acquisitions qui ajouteront de la valeur, tout en continuant de prioriser clairement une croissance du bénéfice, a commenté Yvon Charest, président et chef de la direction. En mettant à profit l'excellente lancée de nos affaires en assurance individuelle et en fonds distincts, nous poursuivons notre plan d'action qui vise à gérer le drain sur les nouvelles affaires en assurance individuelle, à solidifier les récents progrès enregistrés dans notre division des Régimes d'employés et à faire des avancées importantes pour améliorer nos ventes brutes et nettes de fonds communs, tout en recherchant des opportunités pour continuer d'assurer la création de valeur à long terme pour nos actionnaires. »

« En plus de la croissance normale de nos affaires au premier trimestre, nous sommes particulièrement satisfaits des résultats en assurance individuelle et dans nos divisions des Régimes d'employés et des Services aux concessionnaires, des segments qui ont tous inscrit de solides résultats du côté des titulaires de polices, a ajouté René Chabot, vice-président exécutif, chef des finances et actuaire en chef. Notre drain a atteint un taux inférieur à notre indication pour le trimestre, ce qui a aussi contribué à la solidité de notre bénéfice. Les résultats chez iA Auto et habitation reflètent une saisonnalité normale ainsi que l'investissement annoncé plus tôt dans une nouvelle filiale pour faire croître les affaires. Par rapport à notre bilan, notre exposition au secteur pétrolier et gazier est relativement minime, nous pourrions absorber une chute importante des marchés boursiers si cela était nécessaire et nous avons la flexibilité qu'il faut pour financer nos initiatives de croissance. »



Faits saillants



Premier trimestre

(En millions de dollars,

sauf indication contraire)

2016

2015

Variation

Résultat net attribué aux actionnaires

102,4

114,4

(10%)

Moins : dividendes sur actions privilégiées

4,1

5,5

(25%)

Moins : prime au rachat d'actions privilégiées

--

4,0

--

Résultat net attribué aux actionnaires ordinaires

98,3

104,9

(6%)

Résultat par action ordinaire (dilué)

0,96 $

1,03 $

(0,07 $)

Rendement des capitaux propres aux actionnaires ordinaires1

10,5%

12,1%

(160 pbs)

Résultats ajustés en raison d'éléments significatifs2




Résultat net attribué aux actionnaires ordinaires

98,3

89,8

9%

Résultat par action ordinaire (dilué)

0,96 $

0,88 $

0,08 $

Rendement des capitaux propres aux actionnaires ordinaires1

10,5%

10,4%

10 pbs

1 Annualisé pour le trimestre.

2 Mesures sans équivalent IFRS, ajustées en raison d'un avantage fiscal (0,19 $) et d'une prime liée au rachat d'actions privilégiées (0,04 $) au T1 de 2015.






31 mars 2016

31 décembre 2015

31 mars 2015

Ratio de solvabilité

205%

213%

211%

Valeur comptable par action

36,48 $

36,76 $

34,94 $

Actif sous gestion et sous administration

117,7G$

115,8G$

114,7G$

Placement douteux nets en % des placements totaux

0,04%

0,05%

0,07%

 

FAITS SAILLANTS DU PREMIER TRIMESTRE

Rentabilité - Pour le premier trimestre terminé le 31 mars 2016, l'Industrielle Alliance déclare un résultat net attribué aux actionnaires ordinaires de 98,3 millions de dollars et un résultat par action ordinaire (BPA) dilué de 0,96 $ (indication aux marchés de 0,90 $ - 1,00 $). En comparaison, le revenu net aux actionnaires ordinaires s'établissait à 104,9 millions de dollars au premier trimestre de 2015 et le BPA à 1,03 $. Le rendement des capitaux propres aux actionnaires annualisé se chiffre à 10,5 % pour le trimestre, comparativement à 12,1 % l'année précédente. Il faut noter que la rentabilité du premier trimestre de l'an dernier comprenait des éléments significatifs qui avaient donné lieu à un gain net de 0,15 $ par action. En excluant ces éléments, le résultat net attribué aux actionnaires ordinaires était de 89,8 millions de dollars au premier trimestre de l'an dernier, le BPA dilué de 0,88 $ et le rendement des capitaux propres aux actionnaires ordinaires de 10,4 %.

Vous trouverez ci-dessous les principaux éléments qui font état de la rentabilité. Tous les chiffres sont après impôts, à moins d'indication contraire.

Le bénéfice anticipé sur l'en-vigueur a augmenté de 5 % comparativement au même trimestre de l'an dernier, pour s'établir à 126,1 millions de dollars avant impôts, une hausse attribuable principalement aux secteurs de l'Assurance individuelle et de l'Assurance collective. Ces deux secteurs ont aussi connu des résultats favorables du côté des titulaires de polices, équivalant à 0,09 $ par action (9,2 millions de dollars), un résultat qui a plus que contrebalancé par des pertes de 0,11 $ par action (12,3 millions de dollars) liées aux marchés boursiers. Vous trouverez une analyse détaillée des gains et des pertes ci-dessous.

L'Assurance individuelle a inscrit des résultats de mortalité et de morbidité favorables de 0,02 $ par action, annulés toutefois par l'effet des marchés boursiers sur les polices d'assurance universelles, qui a généré un écart défavorable de 0,04 $ par action, pour une perte d'expérience nette de 0,02 $ par action (2,0 millions de dollars).

La Gestion de patrimoine individuel a rapporté une perte d'expérience de 0,07 $ par action (6,6 millions de dollars), attribuable principalement au programme de couverture dynamique rattaché à la garantie des fonds distincts (-0,06 $) et aux honoraires liés à l'actif sous gestion (-0,01 $).

L'Assurance collective a enregistré un gain d'expérience de 0,07 $ par action (6,7 millions de dollars), lié principalement à une situation favorable en assurance invalidité de longue durée dans la division des Régimes d'employés (0,04 $ par action) et à des demandes de règlement moins élevées dans la division des Services aux concessionnaires (0,03 $ par action).

L'Épargne et retraite collectives a inscrit des résultats conformes aux attentes pour le premier trimestre.

Drain - Dans le secteur de l'Assurance individuelle, le drain lié aux nouvelles ventes s'établit à 11,3 millions de dollars avant impôts pour le trimestre, ou à 17 % des ventes, un résultat plus favorable que l'indication de 20 % donnée pour la période (indication pour l'année de 15 %). La direction estime que le drain moins élevé qu'anticipé, attribuable à une composition favorable des ventes par types de produits, représente un gain de 0,01 $ par action.

Revenu sur le capital - Le revenu total sur le capital s'élève à 14,8 millions de dollars avant impôts, comparativement à 13,6 millions de dollars au même trimestre l'an dernier. Le résultat pour le premier trimestre est conforme à la saisonnalité normale des affaires chez iA Auto et habitation, et reflète également l'investissement de cette dernière dans une nouvelle filiale visant à faire croître les affaires.

Impôts sur le revenu - Le taux d'impôt effectif s'établit à 17 %, comparativement à une indication de 18 % à 20 %.

Croissance des affaires -  L'actif sous gestion et sous administration total a atteint 117,7 milliards de dollars, ce qui correspond à une croissance de 2 % au premier trimestre (3 % sur douze mois), en raison principalement de bonnes entrées dans les filiales de distribution de la société. Les primes et dépôts ont totalisé 1,9 milliard de dollars au cours du trimestre, comparativement à 2,0 milliards de dollars un an auparavant, un résultat qui s'explique par des ventes brutes inférieures dans le secteur de la Gestion de patrimoine individuel.

À l'Assurance individuelle, les ventes ont totalisé 65,4 millions de dollars (+19 %), reflet d'une croissance au Canada (+10 %) et aux États‑Unis (+38 %). Les ventes d'assurance invalidité à primes ajustables, qui continuent de gagner de nouveaux marchés au Canada, ont inscrit une progression de 12 %. Il s'agit d'un sixième trimestre consécutif de croissance des affaires pour le secteur.

Dans le secteur de la Gestion de patrimoine individuel, la lancée du côté des fonds distincts s'est poursuivie au premier trimestre et la société a enregistré son huitième trimestre consécutif d'entrées nettes, ce qui lui a permis de se positionner au premier rang en termes de ventes nettes au Canada. Les ventes  brutes de fonds distincts totalisent 454,1 millions de dollars (-7 %) pour le premier trimestre et les entrées nettes 142,6 millions de dollars (-17 %). Les entrées brutes de fonds communs de placement ont atteint 285,3 millions de dollars (-35 %), tandis que des sorties nettes de 291,2 millions de dollars ont été enregistrées au cours du trimestre.

Le secteur de l'Assurance collective a inscrit des ventes totales de 174,5 millions de dollars (+6 %). La division des Solutions pour les marchés spéciaux a rapporté des ventes de 50,8 millions de dollars (+7 %); la division des Solutions aux concessionnaires a pour sa part enregistré des ventes de 39,5 millions de dollars (+11 %) en assurance biens et risques divers et de 66,2 millions de dollars (+1 %) en assurance crédit, pour une croissance globale de 5 %; et la division des Régimes d'employés a réalisé des ventes de 18,0 millions de dollars (+18 %).

Dans le secteur de l'Épargne et retraite collectives, les ventes ont totalisé 333,9 millions de dollars , ce qui représente une augmentation de 33 % par rapport à l'année précédente. Les ventes rendent compte d'une croissance tant du côté des produits d'accumulation que du côté des rentes assurées.

Capital - Au 31 mars 2016, le ratio de solvabilité s'établissait à 205 %, comparativement à 213 % à la fin du trimestre précédent. La moitié de cette diminution est attribuable à des variations dans l'environnement macroéconomique et l'autre moitié au portefeuille de fonds distincts.

Dividende - Le conseil d'administration a approuvé une augmentation de 7 % du dividende par action ordinaire en circulation, pour le porter à 32 cents. Ce dividende sera payable le 15 juin 2016 à tous les actionnaires inscrits le 20 mai 2016.

Réinvestissement des dividendes et achat d'actions - Les actionnaires inscrits qui souhaitent adhérer au régime de réinvestissement des dividendes et d'achat d'actions de la société pour réinvestir le prochain dividende qui sera versé le 15 juin 2016 doivent s'assurer que le formulaire dûment rempli parvient à Computershare au plus tard à 16 h le 13 mai 2016. Pour savoir comment vous inscrire, visitez le site Web de la société à l'adresse www.ia.ca sous l'onglet À propos, à la section Relations avec les investisseurs/Dividendes. Il est à noter que les actions ordinaires émises en vertu du régime de réinvestissement des dividendes et d'achat d'actions de la société seront achetées sur le marché secondaire et aucun escompte ne s'appliquera.

Indications aux marchés pour 2016

  • Bénéfice par action ordinaire : fourchette cible de 4,20 $ à 4,60 $;
  • Rendement des capitaux propres aux actionnaires ordinaires : fourchette cible de 11,0 % à 12,5 %;
  • Ratio de solvabilité : fourchette cible de 175 % à 200 %;
  • Ratio de distribution du dividende : fourchette entre 25 % et 35 %, la cible étant le point médian;
  • Taux d'impôt effectif : fourchette de 18 % à 20 %;
  • Drain lié aux nouvelles ventes : cible fixée à 15 % des ventes en assurance individuelle et peut fluctuer de ±5 %.

RENSEIGNEMENTS GÉNÉRAUX

Renseignements financiers non conformes aux IFRS
iA Groupe financier publie son information financière conformément aux Normes internationales d'information financière (IFRS). Toutefois, la société publie aussi certaines mesures qui sont non conformes aux IFRS et qui n'ont soit aucun équivalent IFRS, notamment les ventes, la valeur ajoutée des ventes, la valeur intrinsèque et le ratio de solvabilité, ou qui ont un équivalent IFRS, telles des données touchant le bénéfice d'exploitation et les impôts sur le bénéfice présentés dans le tableau présentant la provenance du bénéfice. De plus, la société utilise des données ajustées non conformes aux IFRS touchant le bénéfice net, le bénéfice par action et le rendement des capitaux propres. Les mesures financières non conformes aux IFRS sont souvent accompagnées des mesures financières conformes aux IFRS et comparées avec ces dernières afin d'en établir la concordance. La société est d'avis que ces mesures non conformes aux IFRS fournissent des renseignements additionnels aux investisseurs et aux analystes financiers afin qu'ils puissent mieux comprendre les résultats financiers et effectuer une meilleure analyse de son potentiel de croissance et de bénéfice. Comme les mesures financières non conformes aux IFRS n'ont pas de définition normalisée, il est possible qu'elles diffèrent des mesures financières non conformes aux IFRS utilisées par d'autres sociétés. La société incite fortement les investisseurs à consulter l'intégralité de ses états financiers et de ses autres rapports déposés auprès d'organismes publics, et à ne pas se fier à une mesure financière unique, quelle qu'elle soit.

Énoncés prospectifs
Ce communiqué peut contenir des énoncés qui font référence aux stratégies de iA Groupe financier ou des énoncés de nature prévisionnelle, qui dépendent d'événements ou de conditions futurs ou y font référence, ou qui comprennent des mots tels que « pourrait » et « devrait », ou des verbes comme « supposer », « s'attendre à », « prévoir », « entendre », « planifier », « croire », « estimer » et « continuer » ou leur forme future (ou leur forme négative), ou encore des mots tels que « objectif » et « but » ou des termes ou des expressions semblables. De tels énoncés constituent des énoncés prospectifs au sens des lois sur les valeurs mobilières. Les énoncés prospectifs comprennent, notamment, les renseignements concernant les résultats d'exploitation futurs possibles ou présumés de la société. Ils ne constituent pas des faits historiques, mais représentent uniquement les attentes, les estimations et les projections de la société à l'égard d'événements futurs.

Bien que iA Groupe financier estime que les attentes reflétées dans ces énoncés prospectifs soient raisonnables, ces énoncés comportent des risques et des incertitudes et les lecteurs ne devraient pas s'y fier indûment. Les énoncés prospectifs étant fondés sur des hypothèses ou des facteurs importants, les résultats réels peuvent différer sensiblement des résultats qui y sont exprimés explicitement ou implicitement. Les facteurs qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent sensiblement des résultats prévus sont notamment la conjoncture commerciale et économique; la concurrence et le regroupement des sociétés; les changements apportés aux lois et aux règlements, y compris aux lois fiscales; les liquidités de iA Groupe financier, notamment la disponibilité de financement pour respecter les engagements financiers en place aux dates d'échéance prévues lorsqu'il le faut; l'exactitude de l'information reçue de cocontractants et la capacité des cocontractants à respecter leurs engagements; l'exactitude des conventions comptables et des méthodes actuarielles utilisées par iA Groupe financier; les risques d'assurance, soit le taux de mortalité, le taux de morbidité, la longévité et le comportement des titulaires de polices, notamment l'occurrence de catastrophes naturelles ou imputables à l'homme, de pandémies et d'actes terroristes.

Des renseignements supplémentaires sur des facteurs importants qui pourraient faire en sorte que les résultats réels diffèrent sensiblement des prévisions et sur les hypothèses ou les facteurs importants sur lesquels sont fondés les énoncés prospectifs sont présentés à la section « Gestion des risques » du Rapport de gestion 2015 de iA Groupe financier et à la note « Gestion des risques associés aux instruments financiers » afférente aux États financiers consolidés de iA Groupe financier, de même que dans d'autres documents que iA Groupe financier a déposés auprès des autorités en valeurs mobilières du Canada, qui peuvent être consultés à l'adresse www.sedar.com.

Les énoncés prospectifs contenus dans ce communiqué reflètent les attentes de la société à la date du présent communiqué. iA Groupe financier ne s'engage aucunement à mettre à jour ces énoncés prospectifs ou à publier une révision de ceux-ci afin de tenir compte d'événements ou de circonstances postérieurs à la date du présent communiqué ou afin de tenir compte de la survenance d'événements imprévus, sauf lorsque la loi l'exige.

Documents relatifs aux résultats financiers
Pour un rapport détaillé sur les résultats de la société du premier trimestre, les investisseurs sont invités à consulter le Rapport de gestion , les États financiers et les notes afférentes ainsi que notre trousse d'information supplémentaire, qui sont tous disponibles sur le site Internet de iA Groupe financier à l'adresse www.ia.ca sous l'onglet À propos, à la section Relations avec les investisseurs/Rapports financiers et sur le site de SEDAR à www.sedar.com.

Conférence téléphonique
La direction tiendra une conférence téléphonique pour présenter les résultats de la société le jeudi 5 mai 2016, à 11 h 30 (HAE). Pour écouter la conférence téléphonique, il suffira de composer le 1 800 681-1621 (sans frais). La conférence téléphonique sera également disponible en différé, pendant une semaine, à compter de 14 h le jeudi 5 mai 2016. Pour écouter la conférence téléphonique en différé, il suffira de composer le 1 800 558-5253 (sans frais) et d'entrer le code d'accès 21807897. Une webdiffusion de la conférence téléphonique (en mode audio seulement) sera également disponible à partir du site Internet de la société, à l'adresse www.ia.ca.

Assemblée annuelle
iA Groupe financier tiendra son assemblée annuelle le jeudi 5 mai 2016, à 14 h (HAE), au Centre des congrès de Québec, situé au 1000, boulevard René-Lévesque Est à Québec. Les médias pourront rencontrer le président et chef de la direction, Yvon Charest, immédiatement après l'assemblée annuelle vers 15 h 30. Une webdiffusion et une vidéoconférence de l'assemblée ainsi qu'une copie de la présentation de la direction seront disponibles sur le site Internet de la société, à l'adresse www.ia.ca, sous l'onglet À propos, à la section Relations avec les investisseurs/Conférences et présentations.

Conférence destinée aux investisseurs et aux analystes
iA Groupe financier tiendra une conférence destinée aux investisseurs et aux analystes le mardi 14 juin 2016, à Toronto, de 8 h 30 à 13 h 30 (HAE). Tous les détails de la conférence seront communiqués prochainement.

À propos de iA Groupe financier
Fondé en 1892, iA Groupe financier offre des produits d'assurance vie et maladie, des fonds communs de placement et des fonds distincts, des régimes d'épargne et de retraite, des valeurs mobilières, de l'assurance auto et habitation, des prêts hypothécaires et des prêts autos ainsi que d'autres produits et services financiers destinés aux particuliers de même qu'aux entreprises et aux groupes. iA Groupe financier compte parmi les quatre sociétés d'assurance de personnes les plus importantes au Canada et parmi les plus grandes sociétés publiques au pays. Son titre est inscrit à la Bourse de Toronto, sous le symbole IAG.

 

iA Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel l'Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exerce ses activités.

 

SOURCE Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc.

Renseignements : Relations avec les investisseurs, Grace Pollock, Tél. bureau : 418 780-5945, Courriel : grace.pollock@ia.ca; Relations publiques, Pierre Picard, Tél. bureau : 418 684-5000, poste 1660, Courriel : pierre.picard@ia.ca

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