Le Mouvement Desjardins poursuit sa croissance et connaît le meilleur trimestre de son histoire

Faits saillants du deuxième trimestre

  • Croissance des revenus d'exploitation de 7,4 %.
  • Excédents de 446 M$, en hausse de 15,2 %.
  • Rendement des capitaux propres de 9,9 %.
  • Actif de 221,5 G$, en hausse de 9,5 G$ depuis le 31 décembre 2013.
  • Ratio de fonds propres de la catégorie 1a de 15,5 %.
  • Engouement des membres pour les parts de capital de la Fédération, dont les ventes ont atteint 2 G$ en deux ans.
  • Classé deuxième au monde et premier en Amérique du Nord dans le classement 2014 des « World's Strongest Banks » de l'agence d'information financière Bloomberg.

Un groupe coopératif engagé dans son milieu et proche de ses membres et de ses clients :

  • Tenue de la première soirée reconnaissance de la Fondation Desjardins, l'œuvre de bienfaisance qui offre le plus de bourses universitaires au Québec.   
  • Octroi, par le ministère canadien des Affaires étrangères, du Commerce et du Développement, de deux importants mandats à Développement international Desjardins (DID) visant à accroître la sécurité alimentaire et à stimuler le développement économique de plusieurs pays d'Afrique et d'Amérique latine.
  • Investissements prévus de 100 M$ au cours des trois prochaines années dans la grande région de Montréal comprenant, entre autres, l'ouverture de nouveaux points de services.
  • Ouverture d'un nouveau centre de contact avec la clientèle à Trois-Rivières, entraînant la création de près de 400 emplois et représentant une contribution économique de 20 M$ par année pour la région.
  • Adhésion de plus de 50 000 personnes au programme Ajusto, permettant des économies pouvant aller jusqu'à 25 % sur les primes d'assurance, selon le comportement routier des assurés.
  • Amélioration de la gamme de cartes de crédit avec le lancement de deux nouveaux produits et l'ajout d'avantages pour les membres et les clients.

LÉVIS, QC, le 12 août 2014 /CNW Telbec/ - Au cours du deuxième trimestre de 2014, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif du Canada, connaît une solide croissance dans tous ses secteurs d'affaires et enregistre des revenus d'exploitation de 3 157 M$, en hausse de 7,4 % par rapport à ceux du trimestre correspondant en 2013. La croissance des affaires liées aux activités d'assurance a généré une augmentation de 159 M$, ou de 11,9 %, des primes nettes, qui atteignent 1 499 M$.

Cette performance lui permet d'afficher des excédents avant ristournes aux membres de 446 M$, comparativement à 387 M$ au même trimestre en 2013.

« Ces résultats, les meilleurs de notre histoire, démontrent la pertinence de nos stratégies d'affaires et de notre offre de services qui est bien adaptée aux besoins de nos membres et clients, a déclaré la présidente et chef de la direction, Mme Monique F. Leroux. Sans compter que, tous les jours, nos membres découvrent les nombreux avantages exclusifs que leur apporte leur appartenance à leur coopérative. S'ajoutent à cela des efforts d'amélioration de notre prestation de services qui portent aussi leurs fruits et nous permettent de continuer à progresser au sein d'une industrie en pleine mutation. »

Le rendement des capitaux propres est en hausse et atteint 9,9 %, par rapport à 9,4 % en 2013. Cela, même si les capitaux propres ont augmenté à la suite des succès de vente des récentes émissions de parts de capital de la Fédération, qui ont atteint 2 G$.

Le revenu net d'intérêts se chiffre à 981 M$, comparativement à 958 M$ pour la même période l'an dernier, soit une hausse de 23 M$, ou de 2,4 %. Cette augmentation résulte de la croissance de 9,5 G$, ou de 6,9 %, depuis un an, de l'ensemble du portefeuille de prêts. Cependant, la forte concurrence dans le marché qui crée une compression des marges et le contexte des faibles taux d'intérêt ont limité la hausse de ce revenu.

Quant aux autres revenus d'exploitation, ils s'établissent à 677 M$, en hausse de 36 M$, ou de 5,6 %, par rapport à la période correspondante de 2013. Cette hausse provient en partie de l'augmentation du volume d'actifs sous gestion, résultant de la vente de différents produits, de la progression des revenus de commissions, surtout en raison des acquisitions réalisées par Western Financial Group Inc., et de la croissance des activités de cartes de crédit et de financement au point de vente.

La dotation à la provision pour pertes sur créances s'élève à 80 M$, en hausse de 12 M$, par rapport à la période correspondante de 2013. Cette variation s'explique notamment par la croissance du portefeuille de prêts, dont celui des cartes de crédit, amenant une augmentation des provisions collectives et individuelles. Malgré cette hausse, le Mouvement Desjardins continue de présenter un portefeuille de prêts d'excellente qualité. En effet, le ratio des prêts douteux bruts, exprimé en pourcentage du portefeuille total de prêts bruts, s'établit à 0,33 % au 30 juin 2014, soit un ratio stable par rapport à celui du trimestre correspondant de 2013.

Les frais autres que d'intérêts atteignent 1 619 M$, en hausse de 86 M$, ou de 5,6 %, par rapport au deuxième trimestre de 2013. Cette augmentation résulte en grande partie de la croissance des affaires qui a entraîné une hausse du nombre moyen de ressources ainsi qu'une augmentation des frais de commission. L'indexation annuelle des salaires, les frais engagés dans le cadre du projet d'acquisition des activités canadiennes de la mutuelle d'assurances State Farm ainsi que la réalisation de projets stratégiques à l'échelle du Mouvement, ont également eu une incidence à la hausse sur ces frais.

Résultats du premier semestre

La tendance à la hausse des excédents du premier trimestre s'est poursuivie au cours de la seconde partie du semestre. Ainsi, le Mouvement enregistre, au terme du premier semestre, des excédents avant ristournes aux membres de 830 M$, comparativement à 765 M$ pour la même période en 2013. Il s'agit d'une hausse de 65 M$, ou de 8,5 %.

Un actif de 221,5 G$, en hausse de 9,5 G$

Au 30 juin 2014, l'actif total du Mouvement Desjardins s'établit à 221,5 G$, en hausse de 9,5 G$, ou de 4,5 %, depuis le 31 décembre 2013. Cette croissance est attribuable en grande partie à ses activités de financement qui ont crû de 5,7 G$, ou de 4,0 %, ainsi qu'à ses valeurs mobilières qui ont augmenté de 1,7 G$, ou de 3,3 %, pendant la même période.

Une solide base de capital

Le Mouvement Desjardins jouit toujours d'une excellente capitalisation, en conformité avec les règles de Bâle III. Ainsi, ses ratios de fonds propres de la catégorie 1a et du total des fonds propres étaient respectivement de 15,5 % et de 17,8 % au 30 juin 2014, alors qu'au 31 décembre 2013, ils étaient respectivement de 15,7 % et de 18,4 %.

Résultats sectoriels

Particuliers et Entreprises

La croissance des affaires permet au secteur Particuliers et Entreprises d'afficher, au deuxième trimestre, des excédents avant ristournes aux membres de 211 M$, en hausse de 13 M$, ou de 6,6 %, comparativement à ceux de la même période en 2013.

Pour le premier semestre, les excédents avant ristournes aux membres de ce secteur sont de 405 M$, en hausse de 38 M$, ou de 10,4 %.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

Les excédents nets générés par le secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont de 134 M$, soit une augmentation de 42 M$, ou de 45,7 %, par rapport au deuxième trimestre de 2013. Cette hausse est en grande partie attribuable aux activités d'assurance de personnes.

Les excédents nets du semestre sont de 237 M$, soit une augmentation de 19 M$, ou de 8,7 %.

Assurance de dommages

Les excédents nets du secteur Assurance de dommages atteignent 61 M$, soit une hausse de 14 M$, ou de 29,8 %, comparativement au résultat obtenu au trimestre correspondant de 2013. Cette hausse, en partie amoindrie par les frais engagés dans le cadre du projet d'acquisition des activités canadiennes de State Farm, résulte principalement de la croissance des affaires.

Les excédents nets du semestre sont de 82 M$, soit une hausse de 11 M$, ou de 15,5 %.

Autres

Les excédents avant ristournes aux membres de cette rubrique atteignent 40 M$ au terme du trimestre et sont attribuables, entre autres, aux activités de trésorerie et aux excédents provenant des placements du Fonds de sécurité Desjardins. De plus, ils ont été marqués par des frais liés à la réalisation de projets stratégiques à l'échelle du Mouvement.

Les excédents avant ristournes aux membres sont de 106 M$ au premier semestre.

Principales données financières

 

BILAN ET RATIOS

(en millions de dollars et en pourcentage)

Au 30 juin 2014

Au 31 décembre 2013

Actif 

221 501

$

212 005

$

Capitaux propres

18 185

$

17 232

$

Fonds propres de catégorie 1a

15,5

%

15,7

%

Total des fonds propres

17,8

%

18,4

%

Ratio des prêts douteux bruts / prêts bruts

0,33

%

0,33

%

 

RÉSULTATS COMBINÉS


Pour les périodes de trois mois
terminées
 le 30 juin

Pour les périodes de six mois

terminées le 30 juin

(en millions de dollars et en pourcentage)

2014

2013

Variation

2014

2013

Variation

Revenus d'exploitation

3 157

$

2 939

$

7,4

%

6 229

$

5 798

$

7,4

%

Excédents avant ristournes aux membres

446

$

387

$

15,2

%

830

$

765

$

8,5

%

Rendement des capitaux propres

9,9

%

9,4

%

9,4

%

9,6

%

 

APPORT AUX EXCÉDENTS COMBINÉS

PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ


Pour les périodes de trois mois
terminées
 le 30 juin

Pour les périodes de six mois

terminées le 30 juin

(en millions de dollars et en pourcentage)

2014

2013

Variation

2014

2013

Variation

Particuliers et entreprises

211

$

198

$

6,6

%

405

$

367

$

10,4

%

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

134


92


45,7


237


218


8,7


Assurance de dommages

61


47


29,8


82


71


15,5


Autres

40


50


(20,0)


106


109


(2,8)



446

$

387

$

15,2

%

830

$

765

$

8,5

%

 

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS






DBRS

STANDARD &
POOR'S

MOODY'S

FITCH

Caisse centrale Desjardins





Court terme

R-1 (élevé)

A-1

P-1

F1+

Moyen et long termes de premier rang

AA

A+

Aa2

AA-

Capital Desjardins inc.





Moyen et long termes de premier rang

AA (faible)

A

A2

A+

 

Des informations financières plus détaillées sont présentées dans le rapport de gestion intermédiaire du Mouvement Desjardins qui est disponible sur le site Internet SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc. 

À propos du Mouvement Desjardins

Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le quatrième au monde, avec un actif de 222 milliards de dollars. Il figure parmi les 100 meilleurs employeurs au Canada selon le palmarès établi par Mediacorp Canada. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré, en Amérique du Nord, comme la quatrième institution financière la plus sûre selon le magazine Global Finance et la plus solide selon l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie. De concert avec l'Alliance coopérative internationale, le Mouvement Desjardins accueillera, à Québec, le Sommet international des coopératives, du 6 au 9 octobre 2014.

Mise en garde sur les énoncés prospectifs

Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et les priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits, qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables.

 

SOURCE : Mouvement Desjardins

Renseignements : (à l'intention des journalistes uniquement) : André Chapleau, Relations de presse, 514 281-7229 ou 1 866 866-7000, poste 7229, media@desjardins.com; Daniel Dupuis, CPA, CA, Premier vice-président, Finances et chef de la direction financière, Mouvement Desjardins


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