Le Mouvement Desjardins en 2014 - Croissance solide. Coopérative engagée

Faits saillants de l'exercice

  • Excédents de 1 593 M$, en hausse de 4,1 %.
  • Croissance de 5,9 % des revenus d'exploitation.
  • Actif de 229,4 G$, en hausse de 17,4 G$.
  • Ratio de fonds propres de la catégorie 1a de 15,7 %.
  • Augmentation de 6,1 G$ de l'encours des prêts hypothécaires résidentiels.
  • Hausse de 7,0 % de la collecte d'épargne qui s'élève à 146,3 G$.
  • Croissance de 36,5 G$ des biens sous gestion et sous administration, qui totalisent 370,8 G$.
  • Émission, en 2014, de 986 M$ de parts de capital de la Fédération.
  • Conclusion, le 1er janvier 2015, de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm.

Un groupe coopératif engagé dans son milieu et proche de ses membres et de ses clients

Résultats de l'exercice

LÉVIS, QC, le 25 févr. 2015 /CNW Telbec/ - Au terme de son exercice financier, terminé le 31 décembre 2014, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif au Canada, a maintenu son rythme de croissance et affiche une hausse de près de 6 % de ses revenus d'exploitation, qui s'élèvent à 12 654 M$.  Ses excédents avant ristournes aux membres atteignent pour leur part 1 593 M$, en hausse de 4,1 %  par rapport à ceux de l'exercice de 2013, qui s'établissaient à 1 530 M$.

« Ces résultats témoignent de notre capacité à nous démarquer dans une industrie en pleine mutation et au sein de laquelle la concurrence est de plus en plus vive, a déclaré la présidente et chef de la direction du Mouvement Desjardins, Mme Monique F. Leroux. C'est pourquoi je tiens à remercier nos membres et clients qui nous font confiance année après année. Mes remerciements s'adressent aussi à nos dirigeants et à l'ensemble de notre personnel dont les efforts portent leurs fruits et nous permettront de réaliser notre objectif d'être parmi les leaders de l'industrie en matière de qualité du service. »

Les investissements significatifs engagés dans le cadre de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm, la réalisation de divers projets stratégiques ainsi que la hausse des capitaux propres moyens à la suite des récentes émissions de parts de capital de la Fédération ont eu une incidence sur le rendement des capitaux propres. Ce dernier atteint 8,7 % au terme de l'exercice, comparativement à 9,4 % en 2013.

La progression de 9,9 G$, ou de 7,1 %, de l'ensemble du portefeuille de prêts permet de dégager un revenu net d'intérêts de 3 976 M$, comparativement à 3 857 M$ pour la même période l'an dernier, soit une hausse de 119 M$, ou de 3,1 %. Cette croissance a toutefois été ralentie par la forte concurrence dans le marché et la compression des marges bénéficiaires en résultant.

La croissance des affaires liées aux activités d'assurance a généré une augmentation de 358 M$, ou de 6,4 %, des primes nettes, qui atteignent 5 916 M$.

Quant aux autres revenus d'exploitation, ils s'établissent à 2 762 M$, en hausse de 226 M$, ou de 8,9 %, par rapport à l'exercice précédent. Cette augmentation s'explique en partie par la progression du volume d'actifs sous gestion résultant de la vente de différents produits, l'accroissement des revenus de courtage ainsi que la croissance des activités de cartes de crédit et de financement au point de vente.

Le revenu total, qui est constitué du revenu net d'intérêts, des primes nettes, des autres revenus d'exploitation et des revenus de placement, se chiffre à 15 235 M$, en hausse de 3 501 M$, ou de 29,8 %, par rapport à 2013.

La dotation à la provision pour pertes sur créances s'élève à 351 M$, en hausse de 74 M$, ou de 26,7 %, par rapport à l'exercice précédent. Cette variation s'explique principalement par l'évolution du profil de risque et par la prise de provision collective liée à la croissance du portefeuille de prêts et des engagements hors bilan. Le portefeuille de prêts du Mouvement Desjardins demeure de très grande qualité, le ratio des prêts douteux bruts, exprimé en pourcentage du portefeuille total de prêts bruts, s'établit à 0,34 % au 31 décembre 2014, soit une très légère hausse par rapport à celui de 0,33 %, qui avait été enregistré au terme de la période correspondante en 2013.

Les sommes engagées dans le cadre de l'acquisition et de l'intégration des activités canadiennes de State Farm, la réalisation de projets stratégiques, l'indexation annuelle des salaires ainsi que la croissance des affaires ont entraîné une hausse de 325 M$, ou de 5,2 %, des frais autres que d'intérêts, qui totalisent 6 554 M$, par rapport à 6 229 M$ en 2013. Les efforts importants consacrés à l'amélioration de la productivité dans le réseau des caisses et au sein des autres composantes du Mouvement ont toutefois permis de contenir cette augmentation.

Un actif de 229,4 G$, en hausse de 17,4 G$

Au 31 décembre 2014, l'actif total du Mouvement Desjardins s'élève à 229,4 G$, en hausse de 17,4 G$, ou de 8,2 %, pour l'ensemble de l'année, comparativement à une croissance annuelle de 15,2 G$, ou de 7,7 %, enregistrée au 31 décembre 2013. Cette progression s'explique principalement par une augmentation de 9,9 G$, ou de 7,1 %, des prêts nets. Quant aux dépôts, ils ont augmenté de 9,6 M$ ou de 7,0 %.

Une solide base de capital

Le Mouvement Desjardins maintient toujours une solide capitalisation, en conformité avec les règles de Bâle III. Ses ratios de fonds propres de la catégorie 1a et du total des fonds propres sont respectivement de 15,7 % et de 17,9 % au 31 décembre 2014, alors qu'au 31 décembre 2013, ils étaient de 15,7 % et de 18,4 %.

Résultats du trimestre

Au cours du quatrième trimestre de 2014, le Mouvement Desjardins a connu une croissance de ses activités et a enregistré des revenus d'exploitation de 3 225 M$, en hausse de 2,1 %.

Cette performance, qui résulte principalement de la progression de ses activités de crédit et de gestion d'actifs, lui permet d'afficher des excédents avant ristournes aux membres de 354 M$ comparables à ceux du trimestre correspondant en 2013. Elle tient notamment compte d'investissements importants dans divers projets stratégiques à l'échelle de l'organisation touchant entre autres l'amélioration de la prestation de service aux membres.

Résultats sectoriels

Particuliers et Entreprises

Pour l'exercice 2014, les excédents avant ristournes aux membres du secteur Particuliers et Entreprises sont de 888 M$, en hausse de 79 M$, ou de 9,8 %, comparativement à ceux de la même période en 2013. Ce résultat s'explique principalement par la croissance des affaires, notamment la progression des activités de crédit, la croissance des ventes par le réseau des caisses de divers produits du Mouvement Desjardins conçus par les filiales ainsi que l'augmentation des activités liées aux marchés des capitaux. Tous ces éléments jumelés aux efforts en matière de productivité déployés dans le réseau des caisses ont eu un effet à la hausse sur les excédents.

Pour le quatrième trimestre de 2014, les excédents avant ristournes aux membres de ce secteur atteignent 251 M$, en hausse de 50 M$, ou de 24,9 %, par rapport à ceux de l'exercice 2013.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

Au 31 décembre 2014, les excédents nets générés par le secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont de 411 M$, en hausse de 22 M$, ou de 5,7 %, par rapport à l'année 2013. Cette augmentation est en partie attribuable au rendement des placements. Elle a cependant été atténuée par les activités d'assurance de personnes qui ont notamment connu des gains d'expériences moins élevés en 2014.

Au terme du quatrième trimestre de 2014, les excédents nets de ce secteur sont de 94 M$, soit une augmentation de 17 M$, ou de 22,1 %, par rapport à la période correspondante en 2013.

Assurance de dommages

Pour l'exercice 2014, les excédents nets du secteur Assurance de dommages, à l'exclusion des frais d'acquisition des activités canadiennes de State Farm, s'établissent à 227 M$, en hausse de 2,7 % comparativement à ceux de l'exercice 2013, principalement en raison de la croissance des affaires.

Pour le quatrième trimestre, les excédents nets de ce secteur, à l'exclusion des frais d'acquisition des activités canadiennes de State Farm, sont de 46 M$, en baisse de 51 M$, ou de 52,6 %, comparativement au trimestre correspondant en 2013. Cette baisse découle principalement d'une sinistralité moins favorable par rapport à celle de la période correspondante en 2013 et de revenus de placement inférieurs.

Autres

Les excédents nets de l'exercice de la rubrique Autres totalisent 114 M$, comparativement à 120 M$ en 2013.

Cette rubrique enregistre un déficit de 22 M$ au quatrième trimestre, soit un résultat comparable à celui de 17 M$ de 2013.

Principales données financières

BILAN ET RATIOS

(en millions de dollars et en pourcentage)

Au 31 décembre 2014

Au 31 décembre 2013

Actif 

229 387

$

212 005

$

Prêts hypothécaires résidentiels

97 512

$

91 389

$

Prêts à la consommation, sur cartes de crédit et autres prêts aux particuliers

20 495

$

19 549

$

Prêts aux entreprises et aux gouvernements

32 903

$

30 013

$

Prêts bruts totaux

150 910

$

140 951

$

Capitaux propres

18 893

$

17 232

$

Fonds propres de la catégorie 1a

15,7

%

15,7

%

Fonds propres de la catégorie 1

15,8

%

15,7

%

Total des fonds propres

17,9

%

18,4

%

Ratio des prêts douteux bruts / prêts bruts

0,34

%

0,33

%

 

RÉSULTATS COMBINÉS


Pour les périodes de trois mois terminées le 31 décembre

Pour les exercices terminés

 le 31 décembre

(en millions de dollars et en pourcentage)

2014

2013

Variation

2014

2013

Variation

Revenus d'exploitation

3 225

$

3 159

$

2,1

%

12 654

$

11 951

$

5,9

%

Excédents avant ristournes aux membres

354

$

351

$

0,1

%

1 593

$

1 530

$

4,1

%

Rendement des capitaux propres

7,2

%

8,6

%


8,7

%

9,4

%


 


APPORT AUX EXCÉDENTS COMBINÉS

PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ


Pour les périodes de trois mois terminées le 31 décembre

Pour les exercices terminés

le 31 décembre

(en millions de dollars et en pourcentage)

2014

2013

Variation

2014

2013

Variation

Particuliers et Entreprises

251

$

201

$

24,9

%

888

$

809

$

9,8

%

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

94


77


22,1


411


389


5,7


Assurance de dommages

31


90


(65,6)


180


212


(15,1)


Autres

(22)


(17)


(29,4)


114


120


(0,5)



354

$

351

$

0,1

%

1 593

$

1 530

$

4,1

%

 

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS


DBRS

STANDARD &
POOR'S

MOODY'S

FITCH

Caisse centrale Desjardins






Court terme

R-1 (élevé)

A-1

P-1

F1+


Moyen et long termes de premier rang

AA

A+

Aa2

AA-

Capital Desjardins inc.






Moyen et long termes de premier rang

AA (faible)

A

A2

A+

 

Des informations financières plus détaillées seront présentées dans le rapport de gestion annuel 2014 du Mouvement Desjardins, qui sera disponible à compter du 13 mars 2015, sur le site Internet SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc.

À propos du Mouvement Desjardins

Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le cinquième au monde, avec un actif de plus de 229 milliards de dollars. Il figure parmi les 100 meilleurs employeurs au Canada selon le palmarès établi par Mediacorp Canada. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré comme la quatrième institution financière la plus sûre en Amérique du Nord selon le magazine Global Finance et la deuxième plus solide au monde selon l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie.

Mise en garde sur les énoncés prospectifs

Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins et dont ce dernier peut difficilement prédire les répercussions, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables.

 

SOURCE Mouvement Desjardins

Renseignements : (à l'intention des journalistes uniquement) : André Chapleau, Relations publiques, 514 281-7229 ou 1 866 866-7000, poste 5557229, media@desjardins.com; Daniel Dupuis, CPA, CA, Premier vice-président Finances et chef de la direction financière


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