La Banque Nationale divulgue ses résultats du troisième trimestre de 2015

L'information financière contenue dans le présent document est basée sur les états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités pour le troisième trimestre et les neuf mois terminés le 31 juillet 2015 préparés selon les Normes internationales d'information financière (IFRS) telles que publiées par l'International Accounting Standards Board (IASB) et énoncées dans le Manuel de CPA Canada. Les symboles M$ et G$ désignent respectivement les millions et les milliards de dollars canadiens.

MONTRÉAL, le 26 août 2015 /CNW Telbec/ - La Banque Nationale déclare un résultat net de 453 M$ au troisième trimestre de 2015, en hausse de 3 % par rapport à 441 M$ pour la période correspondante de 2014. Le résultat dilué par action de 1,28 $ au troisième trimestre de 2015 est en hausse de 3 % comparativement à 1,24 $ au trimestre correspondant de 2014.

En excluant les éléments particuliers, le résultat net record de 444 M$ au troisième trimestre de 2015 est en croissance de 4 % par rapport à 427 M$ au troisième trimestre de 2014. Le résultat dilué par action excluant les éléments particuliers atteint 1,25 $ pour le trimestre terminé le 31 juillet 2015, une augmentation de 4 % par rapport à 1,20 $ au trimestre correspondant de 2014. Les éléments particuliers sont décrits à la page 4.

Le résultat net de la Banque pour les neuf premiers mois de l'exercice financier 2015 se chiffre à 1 272 M$, une hausse de 5 % par rapport à 1 208 M$ pour la période correspondante de 2014. Le résultat dilué par action atteint 3,56 $ pour les neuf premiers mois de 2015, contre 3,41 $ pour la période correspondante de 2014. En excluant les éléments particuliers, le résultat net des neuf mois terminés le 31 juillet 2015 de 1 265 M$, en hausse de 7 %, se compare à 1 186 M$ pour la période correspondante de 2014, et le résultat dilué par action est de 3,54 $ pour les neuf mois terminés le 31 juillet 2015, en croissance de 6 % par rapport à 3,34 $ pour les neuf premiers mois de 2014.

« La Banque Nationale affiche d'excellents résultats pour le troisième trimestre de 2015 en raison de la bonne performance dans ses trois principaux secteurs d'activités. Le secteur des Particuliers et Entreprises a enregistré une solide croissance des prêts ainsi que des marges stables, le secteur de Gestion de patrimoine affiche une croissance de son bénéfice net de plus de 10 %, et les résultats du secteur des Marchés financiers sont excellents grâce aux revenus tirés des activités pour la clientèle, affirme Louis Vachon, président et chef de la direction. Ces résultats, conjugués à la solidité de notre portefeuille de crédit et à nos investissements visant à mieux servir les clients, nous donnent confiance pour les trimestres à venir en dépit du ralentissement de l'économie mondiale. »

Faits saillants






(en millions de dollars canadiens) 

Trimestre terminé le 31 juillet

Neuf mois terminés le 31 juillet


2015


2014


Variation %

2015


2014


Variation %













Résultat net 

453


441


3

1 272


1 208


5

Résultat dilué par action (en dollars) 

1,28

$

1,24

$

3

3,56

$

3,41

$

4

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires 

18,8

%

20,1

%


18,1

%

19,1

%


Ratio de versement des dividendes 

44

%

42

%


44

%

42

%














Excluant les éléments particuliers (1)











Résultat net 

444


427


4

1 265


1 186


7

Résultat dilué par action (en dollars) 

1,25

$

1,20

$

4

3,54

$

3,34

$

6

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires 

18,4

%

19,4

%


17,9

%

18,8

%


Ratio de versement des dividendes 

42

%

42

%


42

%

42

%





















Au 31 juillet

2015


Au 31 octobre

2014



Ratio des fonds propres CET1 selon Bâle III 






9,5

%

9,2

%


Ratio de levier selon Bâle III (2)






3,6

%






(1)

Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4.

(2)

Le ratio est entré en vigueur le 1er janvier 2015.

Particuliers et Entreprises

  • Résultat net de 197 M$ au troisième trimestre de 2015, par rapport à 186 M$ au troisième trimestre de 2014, une augmentation de 6 %.
  • Les revenus atteignent 728 M$ au troisième trimestre de 2015, en hausse de 32 M$ ou 5 % par rapport au trimestre correspondant de 2014.
  • Croissance soutenue du crédit aux particuliers de 6 % depuis un an, les hausses les plus importantes provenant des prêts à la consommation et des prêts hypothécaires, et croissance du crédit aux entreprises de 7 % depuis un an.
  • La marge nette d'intérêts atteint 2,18 % au troisième trimestre de 2015, par rapport à 2,19 % au trimestre précédent et à 2,24 % au troisième trimestre de 2014.
  • La contribution avant dotations aux pertes sur créances et charge d'impôts augmente de 21 M$ ou 7 %.
  • Le ratio d'efficience de 55,5 % s'améliore comparativement à 56,5 % au trimestre correspondant de 2014.

Gestion de patrimoine

  • Résultat net de 78 M$ au troisième trimestre de 2015 par rapport à 65 M$ pour le trimestre correspondant de 2014, une croissance de 20 %.
  • Résultat net excluant les éléments particuliers (1) de 84 M$, en hausse de 8 M$ ou 11 %.
  • Revenu total excluant les éléments particuliers (1) de 347 M$ pour le troisième trimestre de 2015, contre 335 M$ au trimestre correspondant de 2014, en hausse de 12 M$ ou 4 %, principalement en raison de la croissance des revenus tirés des services tarifés, atténuée par une baisse des revenus de transactions.
  • Les frais autres que d'intérêts excluant les éléments particuliers (1) s'établissent à 233 M$ au troisième trimestre de 2015, stables par rapport au trimestre correspondant de 2014.
  • Excluant les éléments particuliers (1), le ratio d'efficience de 67,1 % s'améliore comparativement à 69,3 % au troisième trimestre de 2014.

Marchés financiers

  • Résultat net de 202 M$ au troisième trimestre de 2015 contre 187 M$ au trimestre correspondant de 2014, une augmentation de 8 %.
  • Le revenu total de 470 M$ augmente de 25 M$ ou 6 % principalement en raison de la hausse des revenus liés aux activités de négociation et des revenus des services bancaires.
  • Les frais autres que d'intérêts augmentent de 5 M$ pour atteindre 193 M$ au troisième trimestre de 2015.
  • Le ratio d'efficience de 41,1 % s'améliore comparativement à 42,2 % au troisième trimestre de 2014.

Autres

  • Perte nette de 24 M$ au troisième trimestre de 2015 contre un résultat net de 3 M$ au trimestre correspondant de 2014. La baisse du résultat net s'explique essentiellement par des revenus liés à des remboursements de capital et à l'appréciation de la juste valeur des billets restructurés qui étaient plus élevés au troisième trimestre de 2014 et par l'augmentation des frais autres que d'intérêts.

Gestion du capital


  • Ratio des fonds propres attribuables aux actions ordinaires (CET1) selon Bâle III de 9,5 % au 31 juillet 2015, par rapport à 9,2 % au 31 octobre 2014, en raison des fonds propres autogénérés, partiellement atténués par l'augmentation de l'actif pondéré en fonction des risques.
  • Ratio de levier selon Bâle III de 3,6 % au 31 juillet 2015.

(1) Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4.


FAITS SAILLANTS


(en millions de dollars canadiens, sauf pour les données par action)

Trimestre terminé le 31 juillet

Neuf mois terminés le 31 juillet


2015


2014


Variation %

2015


2014


Variation %











Résultats d'exploitation 











Revenu total 

1 510


1 460


3

4 341


4 100


6

Résultat net  

453


441


3

1 272


1 208


5

Résultat net attribuable aux actionnaires de la Banque 

436


423


3

1 221


1 157


6

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires 

18,8

%

20,1

%


18,1

%

19,1

%


Résultat par action 












de base 

1,29

$

1,26

$

2

3,61

$

3,44

$

5


dilué 

1,28


1,24


3

3,56


3,41


4













Excluant les éléments particuliers (1)











Résultats d'exploitation 











(en équivalent imposable)  (2)











Revenu total 

1 553


1 484


5

4 509


4 198


7

Résultat net   

444


427


4

1 265


1 186


7

Résultat net attribuable aux actionnaires de la Banque 

427


409


4

1 214


1 135


7

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires 

18,4

%

19,4

%


17,9

%

18,8

%


Ratio d'efficience  

58,0

%

58,4

%


58,5

%

58,6

%


Résultat par action 












de base 

1,27

$

1,22

$

4

3,58

$

3,38

$

6


dilué 

1,25


1,20


4

3,54


3,34


6












Informations sur les actions ordinaires 











Dividendes déclarés 

0,52

$

0,48

$


1,52

$

1,40

$


Valeur comptable 






27,60


25,18



Cours de l'action 












haut 

50,01


49,15



55,06


49,15




bas 

43,78


45,19



43,78


41,60




clôture 

45,74


48,80



45,74


48,80



Nombre d'actions ordinaires (en milliers) 

330 001


328 469



330 001


328 469



Capitalisation boursière 

15 094


16 029



15 094


16 029














(en millions de dollars canadiens) 






Au 31 juillet

2015


Au 31 octobre

2014


Variation  %












Bilan et hors-bilan











Actif total






215 560


205 429


5

Prêts et acceptations






112 790


106 169


6

Prêts douteux, déduction faite des provisions totales






(112)


(118)




en % des prêts et acceptations moyens 






(0,1)

%

(0,1)

%


Dépôts






127 606


119 883


6

Capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires






9 109


8 484


7

Actifs sous administration et sous gestion  






365 326


345 332


6












Couverture par les résultats 






10,48


8,98



Couverture de l'actif 






6,45


5,24














Ratios réglementaires selon Bâle III 











Ratios des fonds propres (3)












attribuables aux actions ordinaires (CET1)






9,5

%

9,2

%



catégorie 1 (4)






12,3

%

12,3

%



total (4)






14,5

%

15,1

%


Ratio de levier (3) (5)






3,6

%




Ratio de liquidité à court terme (5)






128

%















Autres renseignements 











Nombre d'employés 






20 067


19 955


1

Nombre de succursales au Canada 






452


452


Nombre de guichets automatiques 






931


935




(1)

Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4.

(2)

Consulter les « Résultats consolidés » à la page 6 du Rapport aux actionnaires pour le trimestre terminé le 31 juillet 2015.

(3)

Les ratios sont calculés selon la méthode « tout compris ».

(4)

Les ratios au 31 octobre 2014 incluent le rachat d'actions privilégiées série 16 effectué le 15 novembre 2014.

(5)

Les ratios sont entrés en vigueur le 1er janvier 2015.

MODE DE PRÉSENTATION DE L'INFORMATION

Les états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités de la Banque sont préparés selon les IFRS, telles que publiées par l'IASB et énoncées dans le Manuel de CPA Canada. La Banque utilise également des mesures financières non conformes aux IFRS pour évaluer les résultats et mesurer la performance globale de la Banque. Le fait de recourir à un tel mode de présentation de l'information donne aux lecteurs une meilleure compréhension de la façon dont la direction analyse les résultats, en plus de leur permettre d'apprécier l'incidence d'éléments particuliers sur les résultats des périodes visées et de mieux évaluer les résultats en ne tenant pas compte de ces éléments s'ils considèrent que ceux-ci ne reflètent pas les résultats continus. Les organismes de réglementation du commerce des valeurs mobilières exigent que les entreprises préviennent les lecteurs que le résultat net et les autres mesures ajustées en fonction de critères autres que les IFRS n'ont pas une signification standard selon les IFRS et sont difficilement comparables avec des mesures similaires utilisées par d'autres entreprises.


Données financières


(en millions de dollars canadiens, sauf pour les données par action)  

Trimestre terminé le 31 juillet

Neuf mois terminés le 31 juillet


2015


2014


Variation %

2015


2014


Variation %












Excluant les éléments particuliers 












Particuliers et Entreprises 

197


186


6

538


509


6


Gestion de patrimoine 

84


76


11

251


230


9


Marchés financiers 

202


187


8

556


460


21


Autres 

(39)


(22)



(80)


(13)














Résultat net excluant les éléments particuliers

444


427


4

1 265


1 186


7


Éléments liés à la détention des billets restructurés (1)

16


30



52


57




Éléments relatifs aux acquisitions (2)

(7)


(16)



(21)


(35)




Gain sur cession d'actions de Fiera Capital (3)




25
















Quote-part de la réduction de valeur de l'actif d'impôt exigible d'une entreprise associée (4)




(16)





Pertes de valeur d'immobilisations incorporelles (5)




(33)




Résultat net 

453


441


3

1 272


1 208


5












Résultat dilué par action excluant les éléments particuliers  

1,25

$

1,20

$

4

3,54

$

3,34

$

6


Éléments liés à la détention des billets restructurés (1)

0,05


0,09



0,16


0,17




Éléments relatifs aux acquisitions (2)

(0,02)


(0,05)



(0,07)


(0,10)




Gain sur cession d'actions de Fiera Capital (3)




0,08
















Quote-part de la réduction de valeur de l'actif d'impôt exigible d'une entreprise associée (4)




(0,05)





Pertes de valeur d'immobilisations incorporelles (5)




(0,10)




Résultat dilué par action  

1,28

$

1,24

$

3

3,56

$

3,41

$

4
























Rendement des capitaux propres attribuables

aux détenteurs d'actions ordinaires  












Incluant les éléments particuliers 

18,8

%

20,1

%


18,1

%

19,1

%



Excluant les éléments particuliers 

18,4

%

19,4

%


17,9

%

18,8

%




(1)

Au cours du trimestre terminé le 31 juillet 2015, un coût de financement de 5 M$ (3 M$ déduction faite des impôts) a été enregistré relativement à la détention des billets restructurés (2014 : 5 M$, 4 M$ déduction faite des impôts). De plus, des revenus de 26 M$ (19 M$ déduction faite des impôts) ont été enregistrés en raison de remboursements de capital et de l'appréciation de la juste valeur de ces billets (2014 : 47 M$, 34 M$ déduction faite des impôts). Au cours des neuf mois terminés le 31 juillet 2015, un coût de financement de 14 M$ (11 M$ déduction faite des impôts) a été enregistré relativement à la détention des billets restructurés (2014 : 14 M$, 10 M$ déduction faite des impôts), des revenus de 49 M$ (36 M$ déduction faite des impôts) ont été enregistrés en raison de remboursements de capital et de l'appréciation de la juste valeur de ces billets (2014 : 92 M$, 67 M$ déduction faite des impôts) et un gain de 37 M$ (27 M$ déduction faite des impôts) a été enregistré suite à la cession des billets restructurés des conduits VAC III (2014 : néant).

(2)

Au cours du trimestre terminé le 31 juillet 2015, des charges de 9 M$ (7 M$ déduction faite des impôts) ont été enregistrées relativement aux acquisitions du secteur de Gestion de patrimoine (2014 : 22 M$, 16 M$ déduction faite des impôts). Ces charges se composent majoritairement de bonis de rétention et elles comprennent également la quote-part de la Banque des charges d'intégration engagées par Corporation Fiera Capital (Fiera Capital) ainsi que la quote-part de la Banque des charges découlant de sa participation dans TMX. Pour les neuf mois terminés le 31 juillet 2015, ces charges sont de 27 M$ (21 M$ déduction faite des impôts) et pour la période correspondante de 2014, elles se chiffrent à 46 M$ (35 M$ déduction faite des impôts).

(3)

Au cours des neuf mois terminés le 31 juillet 2015, un gain sur cession d'actions, net des frais de souscription, de 29 M$ (25 M$ déduction faite des impôts) a été enregistré suite à la disposition d'actions de Fiera Capital par l'intermédiaire d'une des filiales de la Banque. Suite à cette transaction, le pourcentage de participation de la Banque dans Fiera Capital s'établit à 22 %.

(4)

Au cours des neuf mois terminés le 31 juillet 2015, une perte de 18 M$ (16 M$ déduction faite des impôts) a été enregistrée suite à la réduction de valeur de l'actif d'impôt exigible d'une entreprise associée.

(5)

Au cours des neuf mois terminés le 31 juillet 2015, des pertes de valeur d'immobilisations incorporelles de 46 M$ (33 M$ déduction faite des impôts) relativement à des développements technologiques ont été enregistrées.

MISE EN GARDE À PROPOS DES DÉCLARATIONS PROSPECTIVES

À l'occasion, la Banque fait des déclarations prospectives écrites et verbales, notamment celles contenues dans les sections « Principales tendances économiques » et « Perspectives pour la Banque Nationale » du Rapport annuel 2014, ainsi que dans d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens et d'autres communications, et ce, aux fins de décrire le contexte économique dans lequel la Banque évoluera au cours de l'exercice 2015 et les objectifs qu'elle souhaite atteindre au cours de cette période. Ces déclarations prospectives sont faites conformément aux lois sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada et aux États-Unis. Elles comprennent, entre autres, des déclarations à l'égard de l'économie - notamment les économies canadienne et américaine -, de l'évolution des marchés, des observations concernant les objectifs de la Banque et ses stratégies pour les atteindre, du rendement financier prévu de la Banque et de certains risques auxquels la Banque est confrontée. Ces déclarations prospectives sont habituellement marquées par l'usage de verbes au futur et au conditionnel ou par l'emploi d'expressions comme « prévoir », « croire », « estimer », « projeter », « s'attendre à », « avoir l'intention de » et autres termes ou expressions similaires.

En raison de leur nature même, ces déclarations prospectives supposent l'élaboration d'hypothèses et elles comportent donc nécessairement des risques et des incertitudes d'ordre général et spécifique. Les hypothèses qui ont trait à la performance des économies du Canada et des États-Unis en 2015 et à leurs effets sur les activités de la Banque figurent parmi les principaux facteurs pris en considération au moment de déterminer les priorités et les objectifs stratégiques et de fixer les objectifs financiers, notamment en ce qui a trait à la provision pour pertes sur créances. Au moment d'établir les prévisions concernant la croissance économique en général et dans le secteur des services financiers en particulier, la Banque s'appuie surtout sur les données économiques historiques fournies par les gouvernements du Canada et des États-Unis et leurs organismes.

Il est fort possible que les projections expresses ou implicites contenues dans ces déclarations prospectives ne se réalisent pas ou se révèlent inexactes. La Banque recommande aux lecteurs de ne pas se fier indûment à ces déclarations, étant donné que divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté de la Banque, pourraient faire en sorte que les résultats, les conditions, les mesures ou les événements futurs varieront sensiblement des objectifs, attentes, estimations ou intentions figurant dans ces déclarations prospectives. Ces facteurs incluent notamment le risque stratégique, le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité, le risque opérationnel, le risque de réglementation, le risque de réputation et le risque environnemental, lesquels sont décrits plus amplement dans la section « Gestion des risques » débutant à la page 61 du Rapport annuel 2014, et plus précisément la conjoncture économique générale et les conditions du marché financier au Canada, aux États-Unis et dans certains autres pays où la Banque exerce ses activités, y compris la modification à la réglementation touchant les activités de la Banque et affectant les fonds propres et les liquidités, la situation entourant les billets restructurés des conduits de véhicules d'actifs cadres (VAC), notamment la valeur de réalisation des actifs sous-jacents, les modifications apportées aux conventions et méthodes comptables que la Banque utilise à des fins de présentation de sa situation financière, y compris les incertitudes liées aux hypothèses et aux principales estimations comptables, les lois fiscales en vigueur dans les pays où la Banque est présente, principalement le Canada et les États-Unis (y compris la loi intitulée Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) aux États-Unis), les modifications aux lignes directrices sur les fonds propres et la liquidité ainsi que les instructions relatives à leur présentation et leur interprétation, les changements aux cotes de crédit attribuées à la Banque et les perturbations potentielles à l'égard des systèmes de technologie de l'information de la Banque, y compris l'évolution des risques liés aux cyberattaques.

La liste des facteurs de risques susmentionnés n'est pas exhaustive. Des renseignements supplémentaires sur ces facteurs sont fournis dans les sections « Gestion des risques » et « Autres facteurs de risque » du Rapport annuel 2014. Les investisseurs et autres personnes qui se fondent sur les déclarations prospectives de la Banque doivent considérer soigneusement les facteurs susmentionnés ainsi que les incertitudes et les risques qu'ils comportent. À moins que la loi ne l'exige, la Banque ne prévoit pas mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, verbale ou écrite, qu'elle peut faire ou qui peut être faite en son nom de temps à autres.

L'information prospective contenue dans le présent document est destinée à l'interprétation des renseignements contenus dans ce document et pourrait ne pas convenir à d'autres fins.

DIVULGATION DES RÉSULTATS DU TROISIÈME TRIMESTRE DE 2015

Conférence téléphonique

  • Une conférence téléphonique pour les analystes et investisseurs institutionnels aura lieu le mercredi 26 août 2015 à 13 h 00 HAE.
  • Accès par téléphone en mode écoute seulement : 1 866 862-3930 ou 416 340-2217. Le code d'accès est le 1937377#.
  • L'enregistrement téléphonique archivé sera accessible jusqu'au 23 septembre 2015 en composant le 1 800 408-3053 ou le 905 694-9451. Le code d'accès est le 4796186#.

Diffusion de l'appel sur Internet

  • La conférence téléphonique sur les résultats sera diffusée en direct via Internet à l'adresse bnc.ca/relationsinvestisseurs.
  • Une version archivée de la conférence sera disponible après la fin de l'appel dans le site Internet de la Banque Nationale.

Documents financiers

  • Le Rapport aux actionnaires (qui inclut les états financiers consolidés trimestriels) est en tout temps disponible dans le site Internet de la Banque Nationale à l'adresse bnc.ca/relationsinvestisseurs.
  • Le Rapport aux actionnaires, les informations financières complémentaires, les informations complémentaires sur les fonds propres réglementaires, ainsi que la présentation aux investisseurs, seront disponibles dans le site Internet de la Banque Nationale à la page des Relations avec les investisseurs, un peu avant le début de la conférence téléphonique.

SOURCE Banque Nationale du Canada

Renseignements : Ghislain Parent, Chef des finances et Premier vice-président à la direction, Finances et Trésorerie, 514 394-6807; Jean Dagenais, Premier vice-président, Finances, 514 394-6233; Claude Breton, Vice-président, Affaires publiques et Relations investisseurs, 514 394-8644; Hélène Baril, Directrice principale, Relations investisseurs, 514 394-0296

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