Desjardins au troisième trimestre de 2015 - La croissance des activités se poursuit dans un marché de plus en plus concurrentiel

Faits saillants du troisième trimestre

  • Croissance de 7,4 % des revenus d'exploitation
  • Excédents de 404 M$
  • Actif de 251 G$
  • Augmentation de 8,3 G$ du portefeuille de prêts depuis un an
  • Ratio de fonds propres de la catégorie 1A de 15,8 %

Un groupe coopératif engagé et novateur 

  • Succès du 22e Congrès d'orientation auquel ont participé 94 % des caisses, témoignant de la vitalité coopérative et démocratique du Mouvement Desjardins.
  • Restauration de l'immeuble Desjardins, dans le Vieux-Lévis, afin de doter la Société historique Alphonse-Desjardins d'installations modernes pour la conservation des archives historiques et collections muséales.
  • Ouverture de deux nouveaux centres 360d à proximité de l'Université Concordia et de l'UQAM. Ces centres de services spécialisés rejoindront plus de 90 000 étudiants de niveaux universitaire et collégial.
  • Lancement des solutions de paiement Monetico Mobile et Monetico Mobile + à l'intention des petites entreprises et des travailleurs autonomes.
  • Engagement continu envers l'éducation supérieure avec des dons aux universités d'Ottawa et Bishop's, et à la Fondation de l'UQAR.

LÉVIS, QC, le 13 nov. 2015 /CNW Telbec/ - Au terme du troisième trimestre, terminé le 30 septembre 2015, le Mouvement Desjardins, premier groupe financier coopératif au Canada, affiche une croissance de 7,4 % de ses revenus d'exploitation qui atteignent 3 437 M$, en hausse de 237 M$ par rapport au trimestre correspondant de 2014. Cette augmentation s'explique principalement par les primes provenant de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm, pour un montant de 115 M$, et par la croissance des activités.

Les excédents avant ristournes aux membres atteignent 404 M$, stables par rapport à ceux du même trimestre en 2014, et ce, malgré des pertes de valeur dans des placements, principalement dans le secteur Assurance de dommages, découlant de la forte volatilité des marchés financiers. Ces résultats, jumelés à une hausse des capitaux propres, expliquent la diminution du rendement des capitaux propres, qui est passé de 8,8 % à 7,6 % pour ce trimestre.

« Nous sommes satisfaits de ces résultats et nous constatons une solide progression de nos affaires à l'échelle canadienne cela, malgré une vive concurrence. Voilà qui témoigne de la pertinence de nos stratégies, a déclaré la présidente et chef de la direction, Mme Monique F. Leroux. Le contexte économique demeure fragile et les effets de la révolution numérique se font sentir partout dans l'industrie. C'est pourquoi nous devons demeurer vigilants et poursuivre activement nos travaux en vue de nous positionner favorablement dans ce nouvel environnement, et ce, afin de toujours être en mesure de répondre aux attentes élevées de nos membres et clients. » 

En dépit d'une forte concurrence dans le marché, qui exerce toujours une pression sur les marges bénéficiaires, la croissance de l'ensemble du portefeuille de prêts a été de 8,3 G$, ou de 5,6 %, depuis un an. Il en résulte une augmentation de 81 M$, ou de 8,0 %, du revenu net d'intérêts, qui atteint 1 094 M$, comparativement à 1 013 M$ pour la même période l'an dernier.

Les autres revenus d'exploitation s'établissent à 651 M$, en baisse de 40 M$, ou de 5,8 %, par rapport à la même période en 2014. L'augmentation de 35 M$ de la contrepartie éventuelle à payer, dans le cadre de l'acquisition des activités canadiennes de State Farm, explique principalement cette baisse.

L'amélioration de la qualité du portefeuille de prêts des moyennes et grandes entreprises a permis d'abaisser de 7 M$ ou de 6,4 % la dotation à la provision pour pertes sur créances qui s'élève à 102 M$ au terme de ce trimestre.

Les frais autres que d'intérêts s'élèvent à 1 673 M$, en hausse de 91 M$, ou de 5,8 %, comparativement au même trimestre l'an dernier. Cette augmentation s'explique surtout par les frais provenant des activités acquises de State Farm, la progression des affaires et ses effets à la hausse sur les frais de commissions notamment, ainsi que l'augmentation de la taxe sur les primes d'assurance. Mentionnons également l'indexation annuelle des salaires et la hausse de la charge de retraite.

Résultats des neuf premiers mois de 2015

Au terme des neuf premiers mois de l'année, les revenus d'exploitation sont de 10 479 M$, en hausse de 1 050 M$, ou de 11,1 %. Quant aux excédents avant ristournes aux membres, ils augmentent de 258 M$, pour s'élever à 1 497 M$, comparativement à 1 239 M$ pour la même période en 2014.

Un actif de 251,0 G$, en hausse de 21,6 G$

Au 30 septembre 2015, l'actif total s'élève à 251,0 G$, en hausse de 21,6 G$, ou de 9,4 %, depuis le 31 décembre 2014. Cette croissance est largement attribuable aux actifs acquis dans le cadre de la transaction avec State Farm, aux portefeuilles de prêts et aux valeurs mobilières.

Une solide base de capital

Le Mouvement Desjardins maintient toujours une solide capitalisation en conformité avec les règles de Bâle III. Ses ratios de fonds propres de la catégorie 1A et du total des fonds propres sont respectivement de 15,8 % et de 17,4 % au 30 septembre 2015, alors qu'au 31 décembre 2014, ils étaient de 15,7 % et de 17,9 %.

Résultats sectoriels du troisième trimestre de 2015

Particuliers et Entreprises

La croissance des affaires, particulièrement en matière de financement et de vente de produits financiers, a eu un effet à la hausse sur les revenus du trimestre du secteur Particuliers et Entreprises. Ainsi, ce dernier affiche des excédents de 268 M$, y compris la contribution du réseau des caisses, soit une hausse de 36 M$, comparativement à ceux de la même période en 2014.

Pour les neuf premiers mois de 2015, les excédents du secteur sont de 703 M$, en hausse de 66 M$.

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

S'élevant à 83 M$, les excédents du secteur Gestion de patrimoine et Assurance de personnes sont stables par rapport à ceux de la période correspondante de 2014.  Ils s'inscrivent dans la continuité des affaires de ce secteur.

Pour les neuf premiers mois de 2015, les excédents du secteur sont de 376 M$, en hausse de 59 M$.

Assurance de dommages

En raison de la forte volatilité des marchés financiers, qui s'est traduite par la comptabilisation d'une perte de valeur marchande dans des placements, ce qui a eu pour effet de réduire ses revenus, le secteur Assurance de dommages enregistre un déficit net de 23 M$, comparativement à des excédents de 67 M$ au même trimestre en 2014. Le déficit net rajusté atteint 16 M$, alors que les excédents nets rajustés du trimestre correspondant de 2014 étaient de 76 M$.

Pour les neuf premiers mois de 2015, les excédents rajustés du secteur sont de 217 M$, en hausse de 36 M$.

Principales données financières

 

BILAN ET RATIOS

(en millions de dollars et en pourcentage)

Au 30 septembre
2015

Au 31 décembre
2014

Actif

250 972

$

229 387

$

Prêts hypothécaires résidentiels

101 420

$

97 512

$

Prêts à la consommation, sur cartes de crédit et
autres prêts aux particuliers

21 049

$

20 495

$

Prêts aux entreprises et aux gouvernements

34 915

$

32 903

$

Prêts bruts totaux

157 384

$

150 910

$

Capitaux propres

21 381

$

18 893

$

Fonds propres de la catégorie 1A

15,8

%

15,7

%

Fonds propres de la catégorie 1

15,9

%

15,8

%

Total des fonds propres

17,4

%

17,9

%

Prêts douteux bruts / prêts bruts

0,36

%

0,34

%

 

RÉSULTATS COMBINÉS


Pour les périodes de

trois mois terminées le

Pour les périodes de

neuf mois terminées le

(en millions de dollars et en pourcentage)

30
septembre
2015

30 juin 2015

30
septembre
2014

30
septembre
2015

30
septembre
2014

Revenus d'exploitation

3 437

$

3 438

$

3 200

$

10 479

$

9 429

$

Excédents avant ristournes aux membres

404

$

629

$

409

$

1 497

$

1 239

$

Rendement des capitaux propres

7,6

%

11,4

%

8,8

%

9,5

%

9,2

%

 

APPORT AUX EXCÉDENTS COMBINÉS PAR SECTEURS D'ACTIVITÉ


Pour les périodes de
trois mois terminées
 le

Pour les périodes de
neuf mois terminées
 le

(en millions de dollars)

30
septembre
2015

30 juin 2015

30
septembre
2014

30 septembre
2015

30 septembre
2014

Particuliers et Entreprises

268

$

239

$

232

$

703

$

637

$

Gestion de patrimoine et Assurance de personnes

83


195


80


376


317


Assurance de dommages

(23)


194


67


247


149

Autres

76


1


30


171


136



404

$

629

$

409

$

1 497

$

1 239

$

 

COTES DE CRÉDIT DES TITRES ÉMIS


DBRS

STANDARD &
POOR'S

MOODY'S

FITCH

Caisse centrale Desjardins






Court terme

R-1 (élevé)

A-1

P-1

F1+


Moyen et long termes de premier rang

AA

A+

Aa2

AA-

Capital Desjardins inc.






Moyen et long termes de premier rang

AA (faible)

A

A2

A+

 

Des informations financières plus détaillées sont présentées dans le rapport de gestion intermédiaire du Mouvement Desjardins, qui est disponible sur le site Internet de SEDAR, sous le profil de Capital Desjardins inc.

 

À propos du Mouvement Desjardins

Le Mouvement Desjardins est le premier groupe financier coopératif au Canada et le cinquième au monde, avec un actif de 251 milliards de dollars. Il figure parmi les employeurs de choix au Canada selon le palmarès établi par Aon Hewitt. Pour répondre aux besoins diversifiés de ses membres et clients, particuliers comme entreprises, sa gamme complète de produits et de services est offerte par son vaste réseau de points de service, ses plateformes virtuelles et ses filiales présentes à l'échelle canadienne. Considéré comme l'institution bancaire la plus solide en Amérique du Nord, selon l'agence d'information financière Bloomberg, Desjardins affiche des ratios de capital et des cotes de crédit parmi les meilleurs de l'industrie.

Mise en garde sur les énoncés prospectifs
Certains énoncés qui figurent dans le présent communiqué de presse peuvent constituer des énoncés prospectifs. Par leur nature même, les énoncés prospectifs comportent des hypothèses, des incertitudes et des risques inhérents de nature générale et spécifique. Il est donc possible qu'en raison de plusieurs facteurs, ces prédictions, projections ou autres énoncés prospectifs ainsi que les objectifs et priorités du Mouvement Desjardins ne se matérialisent pas ou se révèlent inexacts et que les résultats réels diffèrent sensiblement. Divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté du Mouvement Desjardins et dont ce dernier peut difficilement prédire les répercussions, peuvent influer sur la justesse des énoncés prospectifs mentionnés dans ce communiqué de presse. Bien que le Mouvement Desjardins soit d'avis que les attentes exprimées dans ces énoncés prospectifs sont raisonnables, il ne peut garantir qu'elles se révéleront exactes. Le Mouvement Desjardins déconseille aux lecteurs de se fier indûment aux énoncés prospectifs pour prendre des décisions. Le Mouvement Desjardins ne s'engage pas à mettre à jour les énoncés prospectifs, verbaux ou écrits qui peuvent être faits à l'occasion par lui ou en son nom, à l'exception de ce qui est exigé en vertu des lois sur les valeurs mobilières applicables.

 

SOURCE Mouvement Desjardins

Renseignements : (à l'intention des journalistes uniquement) : André Chapleau, Relations publiques, 514 281-7229 ou 1 866 866-7000, poste 5557229, media@desjardins.com; Daniel Dupuis, CPA, CA, Premier vice-président, Finances et chef de la direction financière, Mouvement Desjardins


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