Selon elle, selon lui... Une étude de la Banque Scotia relève que les hommes et les femmes ont des projets et des priorités différents à la retraite



    Les hommes prévoient travailler à temps partiel et passer du temps avec
    leur conjointe, tandis que les femmes songent à faire du bénévolat et à
    cultiver leurs relations sociales.

    VANCOUVER, le 9 oct. /CNW/ - Les hommes et les femmes peuvent avoir une
perception différente de la planification de la retraite et de leur style de
vie à la retraite, selon l'étude Couples et retraite menée par TNS Canadian
Facts pour la Banque Scotia.
    L'étude a permis de déceler plusieurs différences importantes :
    
    -  Les hommes sont plus enclin que les femmes à avoir songé à planifier
       la retraite;
    -  Les hommes prévoient travailler à temps partiel lorsqu'ils seront à la
       retraite, tandis que les femmes sont plus attirées vers le bénévolat;
    -  Les femmes veulent consacrer plus de temps à la famille et aux amis.
    

    "Il n'est pas surprenant que les hommes et les femmes aient une vision
différente du style de vie qu'ils adopteront à la retraite", a déclaré Trudy
Hofley, directrice générale, Groupe Gestion privée Scotia, Vancouver et
Victoria. "En fait, c'est précisément parce que leur perception est si
différente qu'il est important d'établir un plan de retraite qui tient compte
des besoins, des objectifs financiers et du style de vie de chacun."
    L'étude visait à examiner l'attitude face à la retraite et les priorités
au chapitre du style de vie de couples canadiens dont au moins un membre était
âgé de 50 ans ou plus, travaillait toujours et se préparait en vue de la
retraite. Chaque personne devait remplir le questionnaire séparément afin
qu'il soit possible de vérifier le véritable niveau d'entente d'un couple.

    Planification de la retraite

    Environ 10 % des hommes et 16 % des femmes admettent ne pas avoir
beaucoup réfléchi à leur retraite. Toutefois, lorsqu'ils ont dû nommer l'une
des choses qui les préoccupent le plus, 51 % des hommes et 53 % des femmes ont
donné une réponse en lien avec la sécurité financière (p. ex., avoir assez
d'argent ou de rentrées de fonds ou épuiser leurs économies).
    Dans la mesure où ils ont réfléchi à leur retraite, 44 % des hommes
affirment avoir songé aussi bien aux aspects financiers qu'au style de vie à
la retraite, comparativement à seulement 34 % des femmes. Cependant, plus de
femmes que d'hommes, soit 30 % par rapport à 26 % respectivement, disent avoir
envisagé uniquement les aspects financiers.
    "Il y a et il y aura toujours des différences entre la façon dont un
homme et une femme pensent à la retraite et abordent la transition vers
celle-ci, mais si l'on ignore complètement le sujet de la retraite ou qu'on ne
pense pas à tous ses aspects, la sortie sera cahoteuse, a affirmé Barry
LaValley, expert canadien en planification du style de vie à la retraite. "Il
leur faut comprendre l'importance de planifier, puis de prévoir l'incidence de
ces projets sur leurs finances. Un plan financier doit reposer sur un plan de
vie solide, et non l'inverse. Mais dans la réalité, cependant, les gens à la
pré-retraite songent à leur style de vie seulement après coup." M. LaValley a
établi un partenariat exclusif avec le groupe Gestion privée Scotia et
ScotiaMcLeod en vue d'amener les planificateurs financiers à tenir compte
également des aspects relatifs au style de vie afin de bien aider leurs
clients à effectuer une transition réussie vers la retraite.
    "Il est troublant de savoir que plusieurs personnes dans la cinquantaine
n'ont pas du tout réfléchi à leur retraite. Il s'agit pourtant de planifier
une nouvelle étape de leur vie afin d'en profiter pleinement. Il est important
de bien planifier à l'avance", a expliqué Mme Hofley. "Il est essentiel
d'élaborer un plan de retraite qui tient compte aussi bien du style de vie que
des solutions financières nécessaires pour atteindre les objectifs fixés. Un
conseiller professionnel peut aider un client à bien définir ses buts, puis
collaborer avec lui afin d'établir un plan financier en conséquence."

    La vie à la retraite

    En ce qui a trait à leurs occupations à la retraite, 45 % des hommes
prévoient travailler à temps partiel, tandis que seulement 34 % des femmes
envisagent de faire de même. La majorité des femmes, soit 54 %, prévoient
plutôt faire du bénévolat ou s'adonner à des activités de bienfaisance,
comparativement à 37 % des hommes.
    "La transition sera beaucoup plus facile si vous savez ce que voulez
faire à votre retraite, a mentionné Mme Hofley. Une discussion sur la façon
dont vous voulez organiser votre temps à la retraite avec les gens qui sont
importants dans votre vie est essentielle pour préparer un plan de retraite
complet."
    En ce qui concerne la place de la famille et des amis une fois à la
retraite, 23 % des hommes disent qu'ils tiennent surtout à passer du temps
seulement en compagnie de leur conjointe ou de leur partenaire. A l'opposé,
seulement 15 % des femmes partagent cet avis, et 30 % affirment qu'il est
important d'avoir une vie sociale active, entourées de nombreux amis et
membres de la famille. Pour leur part, seulement 20 % des hommes veulent avoir
une vie sociale aussi bien remplie.
    "Même si cela ne semble pas être une priorité pour l'instant, une vie
sociale bien remplie est l'un des éléments clés du bonheur à la retraite", a
affirmé M. LaValley. "La plupart des hommes vivent leur transition vers la
retraite beaucoup plus difficilement que les femmes, simplement parce que leur
réseau social n'est pas aussi bien développé. Nous constatons également que
les hommes vivent plus difficilement le deuil de leur conjointe, et ce, pour
la même raison. Il s'agit là d'exemples bien simples qui illustrent toute
l'importance de réfléchir à la façon dont on veut vivre sa retraite et
d'examiner différentes possibilités parce que, malheureusement, la vie ne se
déroule pas toujours comme prévu."
    L'étude Couples et retraite a été menée pour la Banque Scotia, en
utilisant le panel en ligne de TNS Canadian Facts. Les répondants au sondage
étaient des couples mariés ou en union libre, dont au moins un membre était
âgé de 50 ans ou plus et travaillait à temps plein, et qui possédaient au
moins 50 000 $ d'actifs investissables par ménage. Un total de 489 couples ont
participé au sondage en ligne entre le 17 et le 29 avril 2007. Les données
finales sont pondérées afin qu'elles soient représentatives géographiquement
des familles de couples.

    Le Groupe Gestion privée Scotia et ScotiaMcLeod font partie du Groupe
Banque Scotia. Dans le cadre d'une stratégie financière complète, le Groupe
Gestion privée Scotia offre des solutions personnalisées dans toutes les
disciplines financières, dans des centres à l'échelle du Canada, y compris des
services successoraux et fiduciaires, des services bancaires privés et des
services de gestion de placements fondés sur une planification financière
objective. ScotiaMcLeod est l'une des premières sociétés de placement à
service complet au Canada, avec une équipe de plus de 1 000 spécialistes en
placement et spécialistes financiers qui proposent des stratégies financières
complètes aux clients des succursales à l'échelle du pays.
    La Banque Scotia est l'une des principales institutions financières en
Amérique du Nord et la plus internationale des banques canadiennes. Forts d'un
effectif de plus de 58 000 employés, le Groupe Banque Scotia et ses sociétés
affiliées comptent environ 12 millions de clients dans quelque 50 pays. Outre
des services de banque d'investissement, la Banque Scotia offre une gamme
complète de produits et de services aux particuliers, aux petites et moyennes
entreprises ainsi qu'aux grandes entreprises. La Banque Scotia, dont l'actif
s'établissait à 408 milliards de dollars au 31 juillet 2007, est inscrite aux
Bourses de Toronto et de New York (sous le symbole BNS). Pour en savoir
davantage, consultez le site de la Banque, à www.banquescotia.com.

    Consultez le document d'information du 9 octobre 2007 sur l'étude Couples
    et retraite(*), menée par la firme TNS Canadian Facts pour la Banque
    Scotia

    Etude Couples et retraite(*), menée par TNS Canadian Facts pour la Banque
    Scotia
    Document d'information, 9 octobre 2007

    Les hommes et les femmes voient différemment la retraite, tant en ce qui
    a trait aux aspects financiers qu'au style de vie

    Aspects financiers :
    
    -  Lorsqu'il est question de leur confiance en leur capacité de
       bénéficier d'un revenu suffisant à la retraite, les hommes sont
       généralement plus confiants que les femmes; 88 % des hommes se disent
       très ou relativement confiants à cet égard, comparativement à 83 % des
       femmes.

    -  Les hommes et les femmes s'entendent sur le fait que la sécurité
       financière est de loin l'aspect le plus inquiétant de la retraite.
       Lorsqu'ils ont dû nommer l'une des choses qui les préoccupent le plus,
       51 % des hommes et 53 % des femmes ont donné une réponse en lien avec
       la sécurité financière (p. ex., avoir assez d'argent ou de rentrées de
       fonds ou épuiser leurs économies).

    -  Lorsqu'on leur a demandé ce qu'ils doivent faire sur le plan financier
       pour accroître leurs chances de bénéficier d'un revenu suffisant à la
       retraite, les hommes et les femmes conviennent, dans une proportion de
       41 % et de 42 % respectivement, que le changement le plus important
       est de rembourser leurs dettes. Epargner davantage est également
       important, même si une plus grande proportion de femmes (40 %) que
       d'hommes (34 %) le croit. Environ 20 % des hommes estiment plutôt que
       le principal changement qu'ils doivent faire est de trouver des
       placements dégageant un rendement plus élevé, tandis que seulement
       15 % des femmes mentionnent cette solution.

    Style de vie :

    -  A propos de la place de la famille et des amis une fois à la retraite,
       23 % des hommes tiennent surtout, à la retraite, à passer du temps
       uniquement avec leur conjointe ou leur partenaire à la retraite. Dans
       l'ensemble, seulement 15 % des femmes partagent cette idée, tandis que
       30 % affirment qu'il est important d'avoir une vie sociale active,
       entourées de nombreux amis et membres de la famille. A l'opposé,
       seulement 20 % des hommes s'attendent à avoir une vie sociale aussi
       bien remplie.

    -  En ce qui a trait à leur santé à la retraite, les femmes sont
       généralement plus proactives : 67 % d'entre elles disent prendre des
       mesures pour se maintenir en bonne santé physique et mentale afin
       d'augmenter leurs chances de demeurer en santé en vieillissant. Une
       proportion comparable d'hommes (62 %) disent faire des efforts pour
       prendre bien soin d'eux aujourd'hui, tandis que 29 % admettent ne pas
       faire assez attention à leur santé, mais savent qu'ils devront changer
       leurs habitudes dans l'avenir. Enfin, un plus grand nombre d'hommes
       que de femmes admettent que leur conjoint se soucie davantage de leur
       santé qu'eux-mêmes.

    -  Les hommes s'attendent à rester dans la population active près de deux
       ans plus longtemps que les femmes. En moyenne, les hommes prévoient
       prendre leur retraite complète à 62,9 ans, comparativement à 61,1 ans
       pour les femmes.
    





Renseignements :

Renseignements: Kim Struthers, Affaires publiques, Banque Scotia, (778)
327-5451

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