Les baby-boomers ne prévoient pas réduire leur train de vie après avoir pris leur retraite



    - Un baby-boomer sur cinq seulement a un plan de revenu de retraite et
    plusieurs ne s'attendent pas à une hausse des coûts pendant leur
    retraite -

    TORONTO, le 19 fév. /CNW/ - Selon l'Enquête de Fidelity sur la retraite
au Canada 2007-2008, plus des deux tiers des baby-boomers canadiens qui
travaillent ne prévoient pas réduire leur niveau de vie une fois qu'ils auront
quitté leur emploi. De fait, la majorité d'entre eux entendent maintenir ou
même augmenter leur train de vie après avoir pris leur retraite.
    "Le sondage de Fidelity révèle que de nombreux baby-boomers ont des
projets ambitieux pour leur retraite, a précisé déclare Peter Drake,
vice-président, Retraite et recherches économiques chez Fidelity Investments
Canada s.r.i. Plusieurs veulent prendre leur retraite tôt et mener par la
suite une vie très active. Cependant, comme l'âge médian de la prise de
retraite diminue alors que l'espérance de vie augmente, la retraite de
certains baby-boomers pourrait durer aussi longtemps que leur carrière. Or,
nombre d'entre eux n'ont pas de plan de retraite et ne mettent pas de côté
l'argent nécessaire pour financer la retraite active à laquelle ils
s'attendent."
    La troisième Enquête annuelle de Fidelity sur la retraite au Canada
indique que 64 % des baby-boomers canadiens qui travaillent prévoient
maintenir leur style de vie actuel quand ils seront retraités. De plus, 6 %
des personnes de ce groupe croient qu'elles augmenteront leur train de vie
alors que seulement 22 % d'entre elles prévoient vivre plus modestement. Parmi
les retraités, 47 % affirment qu'ils ont continué à vivre comme ils le
faisaient avant de quitter le marché du travail alors que 42 % disent avoir
diminué leur niveau de vie depuis qu'ils ont pris leur retraite.

    "Projets de retraite" n'est pas synonyme de "plan de retraite"

    Les baby-boomers qui ont de grands projets pour leur retraite ne seront
pas tous en mesure de les réaliser. Selon l'Indice de retraite Fidelity,
publié en octobre 2007, les baby-boomers sont en voie de remplacer 55 %
seulement du revenu qu'ils gagnaient avant leur retraite. Cela signifie que
certains ménages de cette génération verront leur revenu chuter de 45 %, ce
qui pourrait les forcer à remettre en question leurs objectifs de retraite.
    L'Enquête de Fidelity sur la retraite au Canada fait également ressortir
que sur cinq baby-boomers, un seul (23 %) dispose d'un plan de revenu de
retraite indiquant clairement les sources de son revenu de retraite et ses
dépenses probables.
    "Planifier pour la retraite ne signifie pas seulement accumuler des
économies, a ajouté M. Drake. Les baby-boomers et les retraités devraient
établir un plan de revenu de retraite précisant d'où leur revenu proviendra et
comment ils prévoient l'utiliser."

    Les dépenses d'une personne retraitée

    Alors qu'un grand nombre de répondants souhaitent maintenir ou augmenter
leur niveau de vie après avoir pris leur retraite, plusieurs comprennent que
cet objectif peut s'avérer coûteux. La majorité des baby-boomers (62 %)
croient que leurs dépensent diminueront une fois qu'ils auront pris leur
retraite, ce qui correspond aux habitudes de consommation des répondants
retraités.
    Quand on leur demande à quoi ils croient que leur argent servira, 45 %
des baby-boomers s'attendent à ce que les coûts associés à leur résidence
principale diminuent après leur retraite. Les retraités soutiennent toutefois
le contraire : 69 % d'entre eux déclarent que leurs coûts de logement sont
demeurés stables ou ont augmenté. La grande majorité des baby-boomers (84 %)
estiment que les coûts des soins de santé resteront plus ou moins les mêmes,
ce qui coincide avec les habitudes de consommation des retraités actuels.
Enfin, 66 % des baby-boomers croient que leurs dépenses liées aux vacances,
aux maisons de vacances et aux loisirs demeureront stables ou augmenteront,
tandis que 56 % seulement des retraités affirment qu'il en a été ainsi pour
eux.
    "La recherche de Fidelity indique que les baby-boomers canadiens
s'attendent à ce que les soins de santé représentent une portion importante de
leurs dépenses futures, a souligné M. Drake. Il faut toutefois que leur plan
de retraite tienne aussi compte d'autres facteurs, par exemple la possibilité
que les coûts du logement augmentent. Le simple fait d'être retraité ne nous
dispense pas d'investir pour entretenir ou réparer notre résidence."
    Selon le sondage, les baby-boomers et les retraités qui ont un plan de
revenu de retraite sont plus susceptibles d'avoir prévu des dépenses futures
telles que les frais médicaux, les coûts du logement, les vacances et les
rénovations domiciliaires. Quant aux retraités, toutes proportions gardées,
ceux qui disposent d'un plan de revenu de retraite sont deux fois plus
nombreux que les autres à avoir répondu que leur niveau de vie a augmenté
après leur départ du marché du travail.
    "Un plan d'épargne avant la retraite et un plan de revenu de retraite par
la suite augmentent vos chances d'avoir une retraite à la hauteur de vos
aspirations", a conclu M. Drake.

    A propos de l'Enquête de Fidelity sur la retraite au Canada

    L'Enquête de Fidelity sur la retraite au Canada 2007-2008 a été réalisée
en ligne par The Strategic Counsel, du 27 novembre au 10 décembre 2007, auprès
d'un échantillon représentatif de 1 000 adultes canadiens de 45 ans et plus.
Les répondants devaient être responsables des décisions d'épargne et de
placement du ménage, ou y participer.
    Les résultats ont été pondérés afin que la composition de l'échantillon,
en terme de régions, d'âge et de revenu par ménage, soit représentative de la
population canadienne de 45 ans et plus, selon les données du recensement de
2001. Les résultats obtenus auprès d'un échantillon national proportionnel de
1 000 répondants comportent une marge d'erreur de +/-2,6 points de
pourcentage, 19 fois sur 20. Les résultats obtenus auprès de sous-échantillons
régionaux ou autres comportent une marge d'erreur plus élevée.

    A propos de Fidelity Investments Canada s.r.i.

    Fidelity Investments Canada s.r.i. est la huitième société de fonds
communs de placement en importance au pays; elle fait partie de l'organisation
Fidelity Investments de Boston, l'une des premières sociétés de services
financiers au monde. Au Canada, Fidelity gère un actif de 42 milliards de
dollars sous forme de fonds communs de placement ou de régimes de retraite
d'entreprises, et offre aux investisseurs une gamme complète de fonds communs
de placement et de portefeuilles regroupant des titres canadiens, des titres
étrangers et des titres à revenu fixe. Ceux-ci comprennent les Portefeuilles
Fidelity Remplacement Revenu(MC) offrant aux Canadiens à la retraite ou qui
approchent de la retraite des stratégies intégrées de placement et de retrait.
Fidelity offre également plusieurs solutions fiscalement sensées pour les
comptes non enregistrés, dont le Programme de retraits fiscalement sensé de
Fidelity(MC) (PRS-T(MC)) qui s'est vu décerné un prix. Les Fonds Fidelity sont
offerts par l'intermédiaire de divers réseaux de distribution tels que les
planificateurs financiers, les courtiers en placements, les banques et les
sociétés d'assurance. Fidelity Investments gère des régimes à cotisations
déterminées et des actifs de régimes à prestations déterminées pour le compte
de sociétés clients partout au Canada.





Renseignements :

Renseignements: Chris Pepper, Directeur, Relations avec les médias,
Bureau: (416) 307-5388, Téléphone cellulaire: (416) 795-7762, Courriel:
chris.pepper@fmr.com

Profil de l'entreprise

Fidelity Investments Canada Limitée

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