Le patrimoine légué par les Canadiens est souvent plus considérable que prévu, selon un spécialiste de la planification successorale de BMO



    Pourquoi vous avez avantage à planifier votre succession et à la
    considérer comme un investissement.

    MONTREAL, le 27 avril /CNW/ - Bien que de nombreux individus ne croient
pas laisser un héritage important à leur famille, la réalité est qu'ils
pourraient léguer un patrimoine assez considérable. Selon Michael Murphy,
spécialiste en planification successorale et en gestion de patrimoine de BMO
Banque privée Harris, les polices d'assurance-vie, les résidences principale
et secondaire ainsi que l'épargne-retraite d'une personne et son propre
héritage peuvent, lorsqu'on les additionne, représenter une valeur totale qui
en surprendrait plus d'un.
    Cependant, cette confrontation avec la réalité fait aussi ressortir
l'importance de la planification successorale. M. Murphy ajoute que les
testaments que l'on fait soi-même, bien que populaires, peuvent occasionner
aux légataires un certain nombre de problèmes. A l'opposé, une succession
planifiée méthodiquement vous assure que vos volontés sont clairement
formulées, que les problèmes éventuels sont prévus et réglés à l'avance et
qu'il n'y aura, en fin de compte, aucune surprise.

    
    Qui?   Michael Murphy
           Directeur régional, Gestion du patrimoine, Québec
           BMO Banque privée Harris

    Quoi?  Michael Murphy donne des conseils et des explications simples que
           les consommateurs peuvent mettre à profit pour préparer leur
           testament et leur succession, tout en préservant l'harmonie dans
           leur famille. Il peut traiter des sujets suivants :

           -  Les principales idées erronées concernant la planification
              successorale.

           -  Où commencer? Un aide-mémoire à l'usage de tous.

           -  Les dangers de la planification successorale du type "faites-le
              vous-même".

           -  Les principes d'une solide planification successorale que tous
              peuvent mettre en pratique, notamment l'importance de consulter
              les membres de la famille, le recours à un spécialiste et
              l'importance du choix d'un liquidateur de succession (ou
              exécuteur testamentaire).

           -  La planification successorale vue comme la planification d'un
              investissement : comment un plan successoral bien conçu peut
              favoriser la planification fiscale et la protection de
              l'épargne.

           -  Préserver l'harmonie familiale : les problèmes liés aux
              rivalités entre enfants, aux ex-conjoints, etc.
    

    Pour en apprendre davantage sur les conseils de Michael Murphy en matière
de planification successorale, visitez le site Web que BMO Groupe financier
consacre à la retraite (www.bmo.com/retraiteavotreimage) afin de télécharger
sa nouvelle émission en baladodiffusion. BMO a récemment lancé cette série
d'émissions en baladodiffusion, qui traitent des nouveaux problèmes que
rencontrent les baby-boomers canadiens à l'approche de la retraite. Ces
émissions sont animées par Suzanne Laberge qui a plus de 20 années
d'expérience en animation et en journalisme.





Renseignements :

Renseignements: ou obtenir une entrevue: Lucie Gosselin, Montréal,
lucie.gosselin@bmo.com, (514) 877-1101

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