La Banque Nationale divulgue ses résultats du premier trimestre de 2017

L'information financière contenue dans le présent document est basée sur les états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités pour le trimestre terminé le 31 janvier 2017 préparés selon les Normes internationales d'information financière (IFRS) telles que publiées par l'International Accounting Standards Board (IASB). Les symboles M$ et G$ désignent respectivement les millions et les milliards de dollars canadiens.

MONTRÉAL, le 1er mars 2017 /CNW Telbec/ - La Banque Nationale déclare un résultat net de 497 M$ au premier trimestre de 2017, par rapport à 261 M$ pour la période correspondante de 2016, une hausse de 236 M$ en raison de la radiation de la participation de la Banque dans l'entreprise associée Maple Financial Group Inc. enregistrée au premier trimestre de 2016, ainsi que de la hausse du résultat net des principaux secteurs d'affaires. Le résultat dilué par action de 1,34 $ au premier trimestre de 2017 se compare à 0,67 $ au trimestre correspondant de 2016.

Le résultat net excluant les éléments particuliers de 502 M$ au premier trimestre de 2017 est en croissance de 18 % par rapport à 427 M$ au premier trimestre de 2016. Le résultat dilué par action excluant les éléments particuliers atteint 1,35 $ pour le trimestre terminé le 31 janvier 2017, une augmentation de 15 % par rapport à 1,17 $ au trimestre correspondant de 2016. Les éléments particuliers sont décrits à la page 4.

« L'excellente performance de la Banque au premier trimestre de 2017 est attribuable à la forte croissance des revenus des secteurs de Gestion de patrimoine et des Marchés financiers et aux initiatives d'efficience dans le secteur des Particuliers et Entreprises, a commenté Louis Vachon, président et chef de la direction de la Banque Nationale. Par ailleurs, la qualité de crédit demeure solide et le ratio des fonds propres attribuable aux actions ordinaires (CET1) atteint 10,6 %. »

 


Faits saillants


(en millions de dollars canadiens)

Trimestre terminé le 31 janvier


2017


2016


Variation %







Résultat net

497


261


90

Résultat dilué par action (en dollars)

1,34

$

0,67

$

100

Rendement des capitaux propres attribuables aux

détenteurs d'actions ordinaires

18,4

%

9,5

%


Ratio de versement des dividendes

55

%

51

%








Excluant les éléments particuliers (1)






Résultat net excluant les éléments particuliers

502


427


18

Résultat dilué par action excluant les éléments particuliers (en dollars)

1,35

$

1,17

$

15

Rendement des capitaux propres attribuables aux

détenteurs d'actions ordinaires excluant les éléments particuliers

18,6

%

16,6

%


Ratio de versement des dividendes excluant les éléments particuliers

48

%

44

%









Au 31 janvier
2017


Au 31 octobre

 2016



Ratio des fonds propres CET1 selon Bâle III

10,6

%

10,1

%


Ratio de levier selon Bâle III

3,8

%

3,7

%








(1) Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4 pour le détail des mesures financières non conformes aux IFRS.

  

Particuliers et Entreprises

  • Résultat net de 213 M$ au premier trimestre de 2017 par rapport à 180 M$ au premier trimestre de 2016, une croissance de 18 %.
  • Les revenus atteignent 755 M$ au premier trimestre de 2017, en hausse de 31 M$ ou 4 % par rapport au trimestre correspondant de 2016.
  • Croissance soutenue du crédit aux particuliers de 6 %, notamment en raison du crédit hypothécaire, et croissance du crédit aux entreprises de 3 %, depuis un an.
  • La marge nette d'intérêts atteint 2,24 % au premier trimestre de 2017, par rapport à 2,25 % tant au premier trimestre de 2016 qu'au trimestre précédent.
  • Dotations aux pertes sur créances de 52 M$, en baisse de 10 M$ par rapport au premier trimestre de 2016.
  • Les frais autres que d'intérêts sont en baisse de 1 % par rapport au premier trimestre de 2016.
  • Le ratio d'efficience de 54,6 % s'améliore par rapport à 57,5 % au trimestre correspondant de 2016.

Gestion de patrimoine

  • Résultat net de 101 M$ au premier trimestre de 2017 par rapport à 77 M$ pour le trimestre correspondant de 2016, une hausse de 31 %.
  • Revenu total de 397 M$ pour le premier trimestre de 2017, contre 356 M$ au trimestre correspondant de 2016, en hausse de 41 M$ ou 12 %, en raison de la croissance de tous les types de revenus.
  • Les frais autres que d'intérêts s'établissent à 259 M$ au premier trimestre de 2017 par rapport à 251 M$ au trimestre correspondant de 2016.
  • Le ratio d'efficience excluant les éléments particuliers (1) de 63,9 % s'améliore comparativement à 68,2 % au premier trimestre de 2016.

Marchés financiers

  • Résultat net de 183 M$ au premier trimestre de 2017 contre 4 M$ au trimestre correspondant de 2016, en hausse en raison de la radiation de la participation dans l'entreprise Maple Financial Group Inc. enregistrée au premier trimestre de 2016.
  • Résultat net excluant les éléments particuliers (1) de 183 M$ par rapport à 149 M$ au premier trimestre de 2016, en hausse de 23 %.
  • Revenu total en équivalent imposable et excluant les éléments particuliers (1) de 419 M$, en hausse de 71 M$, surtout en raison des revenus liés aux activités de négociation et des commissions des marchés financiers.
  • Les frais autres que d'intérêts augmentent de 26 M$ pour atteindre 170 M$ au premier trimestre de 2017, en lien avec la croissance des revenus.
  • Le ratio d'efficience de 40,6 % se compare à 41,4 % au premier trimestre de 2016.

Financement spécialisé aux États-Unis et International

  • Résultat net de 38 M$ au premier trimestre de 2017 contre 40 M$ au trimestre correspondant de 2016.
  • Revenu total de 118 M$, en hausse de 10 M$, principalement en raison des revenus générés par la filiale Advanced Bank of Asia Limited.
  • Les frais autres que d'intérêts augmentent de 8 M$ pour atteindre 56 M$ au premier trimestre de 2017.

Autres

  • Perte nette de 38 M$ au premier trimestre de 2017 contre une perte nette de 40 M$ au trimestre correspondant de 2016. Cette variation s'explique principalement par la contribution supérieure des activités de trésorerie qui a été atténuée par une hausse des frais autres que d'intérêts.

Gestion du capital

  • Ratio des fonds propres de catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires (CET1) selon Bâle III de 10,6 % au 31 janvier 2017, en hausse par rapport à 10,1 % au 31 octobre 2016, essentiellement attribuable au résultat net, déduction faite des dividendes, aux émissions d'actions ordinaires liées au régime d'options d'achat d'actions et aux réévaluations des régimes de retraite.
  • Ratio de levier selon Bâle III de 3,8 % au 31 janvier 2017, presque inchangé par rapport au 31 octobre 2016.

(1)

Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4 pour le détail des mesures financières non conformes aux IFRS.

 


FAITS SAILLANTS


(en millions de dollars canadiens, sauf pour les données par action)



Trimestre terminé le 31 janvier


2017


2016


Variation %

Résultats d'exploitation






Revenu total

1 633


1 289


27

Résultat net

497


261


90

Résultat net attribuable aux actionnaires de la Banque

478


239


100

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires

18,4

%

9,5

%


Résultat par action







de base

1,35

$

0,68

$

99


dilué

1,34


0,67


100

Résultats d'exploitation en équivalent imposable (1) et excluant les éléments particuliers (2)






Revenu total en équivalent imposable et excluant les éléments particuliers

1 707


1 530


12

Résultat net excluant les éléments particuliers

502


427


18

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires excluant les éléments particuliers

18,6

%

16,6

%


Ratio d'efficience en équivalent imposable et excluant les éléments particuliers

56,5

%

58,6

%


Résultat par action excluant les éléments particuliers (2)







de base

1,37

$

1,18

$

16


dilué

1,35


1,17


15

Informations sur les actions ordinaires






Dividendes déclarés

0,56

$

0,54

$


Valeur comptable

29,51


27,77



Cours de l'action







haut

56,60


44,11




bas

46,83


35,83




clôture

56,17


39,97



Nombre d'actions ordinaires (en milliers)

340 810


337 535



Capitalisation boursière

19 143


13 491



 

(en millions de dollars canadiens)

Au 31 janvier

 2017


Au 31 octobre

2016


Variation %

Bilan et hors bilan






Actif total

234 119


232 206


1

Prêts et acceptations

126 881


126 178


1

Prêts douteux, déduction faite des provisions totales

(344)


(289)




en % des prêts et acceptations moyens

(0,3)

%

(0,2)

%


Dépôts (3)

144 729


142 066


2

Capitaux propres attribuables aux actionnaires ordinaires

10 058


9 642


4

Actifs sous administration et sous gestion

411 236


397 342


3

Couverture par les résultats

9,30


7,84



Couverture de l'actif

10,50


10,04



Ratios réglementaires selon Bâle III






Ratios des fonds propres (4)







catégorie 1 sous forme d'actions ordinaires (CET1)

10,6

%

10,1

%



catégorie 1

14,1

%

13,5

%



total

15,9

%

15,3

%


Ratio de levier (4)

3,8

%

3,7

%


Ratio de liquidité à court terme (LCR)

139

%

134

%


Autres renseignements






Nombre d'employés

21 298


21 770


(2)

Nombre de succursales au Canada

448


450


Nombre de guichets automatiques au Canada

941


938








(1) Consulter les « Résultats consolidés » à la page 6 du Rapport aux actionnaires pour le trimestre terminé le 31 janvier 2017.

(2) Consulter le « Mode de présentation de l'information » à la page 4 pour le détail des mesures financières non conformes aux IFRS.

(3) Un montant de 2,2 G$ classé dans les Montants à payer aux clients, aux négociants et aux courtiers du bilan consolidé au 31 octobre 2016 est maintenant présenté à la rubrique Dépôts.

(4) Les ratios sont calculés selon la méthode « tout compris ».

 

MODE DE PRÉSENTATION DE L'INFORMATION

Les états financiers consolidés intermédiaires résumés non audités de la Banque sont préparés selon les IFRS, telles que publiées par l'IASB. La Banque utilise également des mesures financières non conformes aux IFRS pour évaluer les résultats et mesurer la performance globale de la Banque. Le fait de recourir à un tel mode de présentation de l'information donne aux lecteurs une meilleure compréhension de la façon dont la direction analyse les résultats, en plus de leur permettre d'apprécier l'incidence d'éléments particuliers sur les résultats des périodes visées et de mieux évaluer les résultats en ne tenant pas compte de ces éléments s'ils considèrent que ceux-ci ne reflètent pas la performance financière sous-jacente de ses activités d'exploitation. Les organismes de réglementation du commerce des valeurs mobilières exigent que les entreprises préviennent les lecteurs que le résultat net et les autres mesures ajustées en fonction de critères autres que les IFRS n'ont pas une signification standard selon les IFRS et sont difficilement comparables avec des mesures similaires utilisées par d'autres entreprises.

La présentation des informations sectorielles est conforme à la présentation que la Banque a adoptée pour l'exercice financier qui a débuté le 1er novembre 2016. Cette présentation tient compte du fait que les activités de la filiale Credigy Ltd., qui étaient présentées dans le secteur des Marchés financiers, ainsi que les activités de la filiale Advanced Bank of Asia Limited (ABA Bank) et les autres investissements internationaux, qui étaient présentés dans la rubrique Autres, sont maintenant présentés dans le secteur du Financement spécialisé aux États-Unis et International (FSEU&I). La Banque a procédé à ce changement afin d'aligner le suivi de ses activités sur sa structure de gestion.

 

Données financières


(en millions de dollars canadiens, sauf pour les données par action)

Trimestre terminé le 31 janvier


2017


2016


Variation %

Résultat net excluant les éléments particuliers







Particuliers et Entreprises

213


180


18


Gestion de patrimoine

106


84


26


Marchés financiers

183


149


23


Financement spécialisé aux États-Unis et International

38


40


(5)


Autres

(38)


(26)



Résultat net excluant les éléments particuliers

502


427


18


Éléments liés à la détention des billets restructurés (1)


(1)




Éléments relatifs aux acquisitions (2)

(5)


(20)




Radiation d'une participation dans une entreprise associée (3)


(145)



Résultat net

497


261


90

Résultat dilué par action excluant les éléments particuliers

1,35

$

1,17

$

15


Éléments relatifs aux acquisitions (2)

(0,01)


(0,06)




Radiation d'une participation dans une entreprise associée (3)


(0,43)




Prime versée sur les actions privilégiées rachetées à des fins d'annulation (4)


(0,01)



Résultat dilué par action

1,34

$

0,67

$

100

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires







Incluant les éléments particuliers

18,4

%

9,5

%



Excluant les éléments particuliers

18,6

%

16,6

%



(1) Au cours du trimestre terminé le 31 janvier 2016, un coût de financement de 2 M$ (1 M$ déduction faite des impôts) avait été enregistré relativement à la détention des billets restructurés.

(2) Au cours du trimestre terminé le 31 janvier 2017, des charges de 6 M$ (5 M$ déduction faite des impôts) ont été enregistrées relativement aux acquisitions (2016 : 27 M$, 20 M$ déduction faite des impôts). Ces charges se composent majoritairement de bonis de rétention et comprennent également la quote-part de la Banque des charges d'intégration engagées par Corporation Fiera Capital (Fiera Capital) ainsi que la quote-part de la Banque des charges découlant de sa participation dans Groupe TMX limitée (TMX), notamment des pertes de valeur du goodwill et d'immobilisations incorporelles pour un montant de 18 M$ (13 M$ déduction faite des impôts) enregistrées au cours du trimestre terminé le 31 janvier 2016.

(3) Au cours du trimestre terminé le 31 janvier 2016, la Banque avait radié sa participation dans l'entreprise associée Maple Financial Group Inc. (Maple) pour un montant de 164 M$ (145 M$ déduction faite des impôts) suite à l'événement survenu le 6 février 2016, tel que décrit à la section « Analyse du bilan consolidé » à la page 35 du Rapport annuel 2016.

(4) Au cours du trimestre terminé le 31 janvier 2016, une prime de 3 M$ avait été versée sur les actions privilégiées de premier rang, série 20, rachetées à des fins d'annulation.

 

MISE EN GARDE À PROPOS DES DÉCLARATIONS PROSPECTIVES

À l'occasion, la Banque fait des déclarations prospectives écrites et verbales, notamment celles contenues dans les sections « Perspectives pour la Banque Nationale » et « Principales tendances économiques » du Rapport annuel 2016, ainsi que dans d'autres documents déposés auprès des organismes de réglementation canadiens et d'autres communications, et ce, aux fins de décrire le contexte économique dans lequel la Banque évoluera au cours de l'exercice 2017 et les objectifs qu'elle souhaite atteindre au cours de cette période. Ces déclarations prospectives sont faites conformément aux lois sur les valeurs mobilières en vigueur au Canada et aux États-Unis. Elles comprennent, entre autres, des déclarations à l'égard de l'économie - notamment les économies canadienne et américaine -, de l'évolution des marchés, des observations concernant les objectifs de la Banque et ses stratégies pour les atteindre, du rendement financier prévu de la Banque et de certains risques auxquels la Banque est confrontée. Ces déclarations prospectives sont habituellement marquées par l'usage de verbes au futur et au conditionnel ou par l'emploi d'expressions comme « prévoir », « croire », « estimer », « projeter », « s'attendre à », « avoir l'intention de » et autres termes ou expressions similaires.

En raison de leur nature même, ces déclarations prospectives supposent l'élaboration d'hypothèses et elles comportent donc nécessairement des risques et des incertitudes d'ordre général et spécifique. Les hypothèses qui ont trait à la performance des économies du Canada et des États-Unis en 2017 et à leurs effets sur les activités de la Banque figurent parmi les principaux facteurs pris en considération au moment de déterminer les priorités et les objectifs stratégiques et de fixer les objectifs financiers, notamment en ce qui a trait à la provision pour pertes sur créances. Au moment d'établir les prévisions concernant la croissance économique en général et dans le secteur des services financiers en particulier, la Banque s'appuie surtout sur les données économiques historiques fournies par les gouvernements du Canada et des États-Unis et leurs organismes.

Il est fort possible que les projections expresses ou implicites contenues dans ces déclarations prospectives ne se réalisent pas ou se révèlent inexactes. La Banque recommande aux lecteurs de ne pas se fier indûment à ces déclarations, étant donné que divers facteurs, dont plusieurs sont indépendants de la volonté de la Banque, pourraient faire en sorte que les résultats, les conditions, les mesures ou les événements futurs varieront sensiblement par rapport aux objectifs, attentes, estimations ou intentions figurant dans ces déclarations prospectives. Ces facteurs incluent notamment le risque de crédit, le risque de marché, le risque de liquidité et de financement, le risque opérationnel, le risque de non-conformité à la réglementation, le risque de réputation, le risque stratégique et le risque environnemental, lesquels sont décrits plus amplement dans la section « Gestion des risques » débutant à la page 48 du Rapport annuel 2016, et plus précisément la conjoncture économique générale et les conditions du marché financier au Canada, aux États-Unis et dans certains autres pays où la Banque exerce ses activités, y compris la modification à la réglementation touchant les activités de la Banque et affectant les fonds propres et les liquidités, les modifications apportées aux conventions et méthodes comptables que la Banque utilise à des fins de présentation de sa situation financière, y compris les incertitudes liées aux hypothèses et aux principales estimations comptables, les lois fiscales en vigueur dans les pays où la Banque est présente, principalement le Canada et les États-Unis (y compris la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) aux États-Unis), les modifications aux lignes directrices sur les fonds propres et la liquidité ainsi que les instructions relatives à leur présentation et leur interprétation, les changements aux cotes de crédit attribuées à la Banque et les perturbations potentielles à l'égard des systèmes de technologie de l'information de la Banque, y compris l'évolution des risques liés aux cyberattaques.

La liste des facteurs de risques susmentionnés n'est pas exhaustive. Des renseignements supplémentaires sur ces facteurs sont fournis dans la section « Gestion des risques » du Rapport annuel 2016. Les investisseurs et autres personnes qui se fondent sur les déclarations prospectives de la Banque doivent considérer soigneusement les facteurs susmentionnés ainsi que les incertitudes et les risques qu'ils comportent. À moins que la loi ne l'exige, la Banque ne prévoit pas mettre à jour quelque déclaration prospective que ce soit, verbale ou écrite, qu'elle peut faire ou qui peut être faite en son nom de temps à autre.

L'information prospective contenue dans le présent document est destinée à l'interprétation des renseignements contenus dans ce document et pourrait ne pas convenir à d'autres fins.

DIVULGATION DES RÉSULTATS DU PREMIER TRIMESTRE DE 2017

Conférence téléphonique

  • Une conférence téléphonique pour les analystes et investisseurs institutionnels aura lieu le mercredi 1er mars 2017 à 13 h 00 HNE.
  • Accès par téléphone en mode écoute seulement : 1 866 862-3930 ou 416 695-7806. Le code d'accès est le 6710780#.
  • L'enregistrement téléphonique archivé sera accessible jusqu'au 30 mars 2017 en composant le 1 800 408-3053 ou le 905 694‑9451. Le code d'accès est le 4525841#.

Diffusion de l'appel sur Internet

  • La conférence téléphonique sur les résultats sera diffusée en direct via Internet à l'adresse bnc.ca/relationsinvestisseurs.
  • Une version archivée de la conférence sera disponible après la fin de l'appel dans le site Internet de la Banque Nationale.

Documents financiers

  • Le Rapport aux actionnaires (qui inclut les états financiers consolidés trimestriels) est en tout temps disponible dans le site Internet de la Banque Nationale à l'adresse bnc.ca/relationsinvestisseurs.
  • Le Rapport aux actionnaires, les informations financières complémentaires, les informations complémentaires sur les fonds propres réglementaires, ainsi que la présentation seront disponibles dans le site Internet de la Banque Nationale à la page des Relations avec les investisseurs, un peu avant le début de la conférence téléphonique.

 

SOURCE Banque Nationale du Canada

Renseignements : Ghislain Parent, Chef des finances et Premier vice-président à la direction, Finances et Trésorerie, 514 394-6807; Jean Dagenais, Premier vice-président, Finances, 514 394-6233; Linda Boulanger, Vice-présidente, Relations investisseurs, 514 394-0296; Claude Breton, Vice-président, Affaires publiques, 514 394-8644

LIENS CONNEXES
https://www.nbc.ca

FORFAITS PERSONNALISÉS

Jetez un coup d’œil sur nos forfaits personnalisés ou créez le vôtre selon vos besoins de communication particuliers.

Commencez dès aujourd'hui .

ADHÉSION À CNW

Remplissez un formulaire d'adhésion à CNW ou communiquez avec nous au 1-877-269-7890.

RENSEIGNEZ-VOUS SUR LES SERVICES DE CNW

Demandez plus d'informations sur les produits et services de CNW ou communiquez avec nous au 1‑877-269-7890.