Il est essentiel de recevoir des conseils pour profiter des possibilités du nouveau compte d'épargne libre d'impôt



    
    La Financière Sun Life va offrir cette solution de placements aux
    épargnants et aux employeurs
    

    TORONTO, le 4 sept. /CNW/ - La Financière Sun Life a annoncé aujourd'hui
son intention d'offrir à ses clients et aux promoteurs de régimes collectifs
un certain nombre d'options visant à profiter du nouveau compte d'épargne
libre d'impôt (CELI), qui sera mis en place le 1er janvier 2009. Les
employeurs qui ont des régimes collectifs auprès de la Financière Sun Life
pourront également choisir d'offrir ces options à leurs employés.
    Selon Dean Connor, président, Financière Sun Life Canada, "le CELI est le
plus important instrument d'épargne destiné aux Canadiens à voir le jour
depuis l'arrivée du régime enregistré d'épargne-retraite (REER). Tous les
Canadiens peuvent profiter de ce compte flexible, que ce soit pour épargner en
vue de faire le versement initial à l'achat d'une maison ou pour constituer un
revenu supplémentaire en vue de la retraite. Compte tenu des nombreuses
options offertes, il est essentiel de travailler avec un conseiller financier
afin de déterminer comment le CELI peut s'inscrire dans un plan financier
global."
    Contrairement au REER, le CELI n'est pas conçu uniquement pour constituer
de l'épargne et il intéressera des Canadiens de tous les âges et de tous les
niveaux de revenu. Par exemple, un baby-boomer peut utiliser le CELI pour
financer directement ses futurs frais de soins de santé ou pour payer les
futures primes qui s'appliqueront à la souscription d'une assurance-santé
personnelle, d'une assurance-maladie complémentaire à l'intention des
retraités ou d'une assurance de soins de longue durée.
    "Selon nos recherches, même si un nombre important de Canadiens
s'inquiètent des frais de soins de santé qu'ils devront payer une fois à la
retraite, la majorité d'entre eux n'ont pas effectué de planification en
conséquence", indique M. Connor. "Nous savons que les Canadiens sont
préoccupés par l'augmentation du coût des soins de santé, et le CELI peut être
un instrument puissant qui les aidera à planifier les coûts liés à la santé
lorsqu'ils seront à la retraite."

    Le CELI est un produit d'épargne avantageux sur le plan fiscal, qui peut
aider les Canadiens à épargner en prévision de leurs besoins futurs, notamment
pour couvrir les primes d'assurance-santé et les frais médicaux. La Financière
Sun Life offrira à ses clients un certain nombre d'options rattachées au CELI,
dont ils pourront bénéficier à titre d'épargnants individuels ou dans le cadre
du régime collectif de leur employeur :

    
    Assurances et placements individuels

    -  Les CPG de la Financière Sun Life offrent des taux concurrentiels, des
       options à court terme allant de 30 à 364 jours, des dates d'échéances
       flexibles qui permettent de choisir la date de remboursement exacte,
       et un taux d'intérêt garanti pendant 45 jours qui permet de fixer le
       taux d'intérêt jusqu'à 45 jours avant le versement des fonds.
         -  La Financière Sun Life offre actuellement une promotion sur les
            taux des CPG à court terme afin d'encourager les clients à se
            préparer à l'arrivée du CELI.

    -  Les rentes en capitalisation ressemblent aux CPG, mais elles
       permettent aux clients de commencer à épargner avec une somme
       forfaitaire, de faire des dépôts périodiques à intervalles réguliers
       ou d'effectuer des paiements flexibles. Le montant de la rente
       augmente au fur et à mesure que l'on fait des dépôts puisqu'elle gagne
       de l'intérêt.

    -  Les contrats de rente, notamment les contrats de fonds distincts, sont
       offerts uniquement par les compagnies d'assurance et ils procurent aux
       épargnants l'avantage supplémentaire d'un contrat d'assurance pour la
       planification successorale. Cela permet notamment de désigner un
       bénéficiaire et ainsi d'éliminer les frais d'homologation et de
       règlement de succession.
         -  SunWise Elite est une gamme de fonds distincts qui allie le
            potentiel de croissance des fonds communs de placement à la
            protection propre aux contrats d'assurance. Les contrats sont
            offerts par la Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie et
            gérés par la société CI Investments Inc.

    Régimes collectifs de retraite

    -  La Financière Sun Life proposera un CELI que les employeurs pourront
       offrir à leurs employés en complément de leur programme de retraite et
       d'épargne actuel. Le produit comprendra des choix de placements
       adaptés aux besoins uniques de chaque employeur et harmonisés avec le
       régime collectif en place.

    -  Les employés pourront verser des cotisations au compte au moyen de
       retenues salariales automatiques.

    -  Les employés se verront également offrir la possibilité de verser des
       cotisations à leur compte même lorsqu'ils auront quitté le régime
       collectif.

    Garanties collectives

    -  Le CELI est un produit avantageux sur le plan fiscal qui permettra aux
       employés d'épargner pour financer leurs futurs frais de soins de santé
       ou pour payer les futures primes d'assurance-santé. Par exemple,
       l'assurance-maladie complémentaire à l'intention des retraités de la
       Financière Sun Life offre aux employeurs et aux employés une solution
       abordable en matière de soins de santé pour la retraite. L'employé
       peut la souscrire sans avoir à fournir d'attestation de bonne santé
       s'il présente sa demande dans les 60 jours qui suivent son départ du
       régime d'assurance-maladie complémentaire auquel il participe.

    -  Les promoteurs de régimes qui disposent de programmes de garanties
       flexibles peuvent ajouter le CELI en option et ainsi donner aux
       employés la possibilité de transférer les crédits inutilisés à un
       CELI.
    

    A compter du 1er janvier 2009, tous les résidents canadiens âgés de 18
ans et plus pourront verser jusqu'à 5 000 $ par année dans un CELI. Ils
n'auront pas d'impôt à payer sur les intérêts reçus, les fonds seront
accessibles en tout temps et les retraits ne seront pas imposables.

    A propos de la Financière Sun Life

    Offrant des services à un Canadien sur cinq, la Financière Sun Life, qui
a été constituée en 1865, est une organisation de services financiers de
premier plan à l'échelle internationale qui offre aux particuliers et aux
entreprises une gamme diversifiée de services et de produits dans les domaines
de l'assurance et de la constitution de patrimoine. Avec ses partenaires, la
Financière Sun Life exerce aujourd'hui ses activités dans d'importants marchés
du monde, notamment au Canada, aux Etats-Unis, au Royaume-Uni, en Irlande, à
Hong Kong, aux Philippines, au Japon, en Indonésie, en Inde, en Chine et aux
Bermudes. Au 30 juin 2008, l'actif total géré des compagnies du groupe
Financière Sun Life s'élevait à 413 milliards de dollars.
    Les actions de la Financière Sun Life inc. sont inscrites à la Bourse de
Toronto (TSX), à la Bourse de New York (NYSE) et à la Bourse des Philippines
(PSE) sous le symbole "SLF".





Renseignements :

Renseignements: Hélène Soulard, Directrice, affaires publiques,
Financière Sun Life Canada, (514) 866-3589, helene.soulard@sunlife.com


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