BMO lance les seuls fonds "cycle de vie" au Canada qui immobilisent les gains boursiers quotidiens



    Les nouveaux portefeuilles sans tracas rajustent automatiquement la
    composition de l'actif en fonction de l'horizon temporel de
    l'investisseur et offrent, en plus, une valeur garantie à l'échéance

    MONTREAL, le 18 juin /CNW/ - BMO Investissements Inc. a lancé aujourd'hui
les Fonds Etape Plus BMO, un instrument de placement unique en son genre qui
aide les investisseurs à épargner pour réaliser des objectifs à long terme
précis, comme l'éducation des enfants ou la retraite.
    Les Fonds Etape Plus BMO sont comparables aux fonds "cycle de vie" - des
fonds relativement nouveaux et toujours plus populaires - qui sont maintenant
offerts partout en Amérique du Nord. La demande pour les fonds "cycle de vie"
est particulièrement forte aux Etats-Unis où les actifs ont enregistré un taux
de croissance de 340 % entre 2004 et 2006 comparativement à 40 % pour le reste
des fonds.(*)
    Contrairement aux fonds d'investissement traditionnels, l'échéance des
fonds "cycle de vie", est fixée dès le départ. Au fur et à mesure que
l'échéance se rapproche, la répartition globale des actifs est automatiquement
réorientée vers des placements plus prudents. L'investisseur peut ainsi
profiter des avantages de croissance du marché au départ, tout en protégeant
la valeur du fonds à mesure que l'échéance se rapproche.
    Ce qui distingue les nouveaux fonds de BMO des autres, c'est que, pour la
première fois au Canada, ces fonds offrent aussi une caractéristique
d'immobilisation quotidienne des gains. Pour les investisseurs, cela signifie
qu'ils recevront la valeur quotidienne la plus élevée durant la vie de leur
fonds à condition de conserver tous leurs placements jusqu'à l'échéance de
celui-ci.
    L'investisseur choisit, parmi les quatre portefeuilles offerts (selon la
date d'échéance : 2015, 2020, 2025 et 2030), celui qui correspond le mieux à
ses objectifs d'épargne. Le portefeuille sera rajusté durant la vie du fond et
rééquilibré en vue de maintenir la composition de l'actif appropriée. Du
moment que l'investisseur conserve la totalité de ses placements jusqu'à
l'échéance du fonds, il est assuré d'encaisser le montant garanti à
l'échéance : la valeur quotidienne la plus élevée des parts dans l'historique
du fonds (au minimum, le montant de son placement initial).
    "Le rééquilibrage automatique des catégories d'actif convient
particulièrement aux investisseurs qui désirent se constituer un portefeuille
simple et bien diversifié, dont ils n'auront plus à se soucier une fois qu'ils
auront choisi la date d'échéance qui leur convient, a expliqué Ed Legzdins,
président et chef de la direction, BMO Investissements Inc. Le portefeuille
sans tracas simplifie les investissements en aidant les investisseurs à
réduire les risques de perte plus le moment où ils auront besoin de leur
argent se rapproche, ce qui leur permet de planifier, en toute confiance, les
étapes-clés de leur vie."

    Particularités des Fonds Etape Plus BMO

    Les Fonds Etape Plus BMO offrent aux investisseurs un portefeuille géré
par des professionnels et diversifié mondialement, constitué de BMO Fonds
d'investissement ou d'une composante à revenu fixe. Tous les Fonds Etape Plus
BMO donneront accès à la gamme suivante de BMO Fonds d'investissement à
différentes étapes de la durée de vie du fonds : BMO Fonds de dividendes, BMO
Fonds d'actions américaines, BMO Fonds international d'actions et BMO Fonds de
revenu mensuel.
    La composante actions présente un potentiel de croissance et la
composante à revenu fixe offre une protection contre les fluctuations du
marché à l'approche de l'échéance du fonds. La combinaison de l'actif est
suivie quotidiennement et est progressivement modifiée et orientée vers des
titres à revenu fixe en fonction des conditions du marché et de l'échéance.
Combinées, ces deux composantes offrent à l'investisseur un potentiel de
croissance avec une valeur garantie à l'échéance.
    L'investisseur peut acheter des parts de fonds en tout temps au prix
unitaire courant, tout en étant assuré de recevoir la valeur quotidienne la
plus élevée dans l'historique du fonds. Si l'investisseur encaisse ses parts
avant l'échéance, il reçoit la valeur des parts détenues dans le fonds au
moment de l'encaissement.

    A propos de BMO Investissements Inc.

    BMO Investissements Inc. est membre de BMO Groupe financier et fait
partie du groupe Gestion privée. Le groupe Gestion privée fournit des services
intégrés de gestion de patrimoine au Canada et aux Etats-Unis, et disposait
d'un actif total sous gestion et administration et des placements à terme
totalisant 299,86 milliards de dollars au 30 avril 2007.

    (*)Au 31 décembre 2006, selon l'Investment Company Institute (ICI),
    l'association nationale de l'industrie américaine des sociétés de
    placement.





Renseignements :

Renseignements: Lucie Gosselin, Montréal, lucie.gosselin@bmo.com, (514)
877-1101, Internet: www.bmo.com

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