BMO Banque privée Harris propose des services relatifs au mode de vie pour mieux répondre aux besoins des cadres actifs en améliorant son offre de services de banque privée



    Les services EnGlobe Sélect libèrent le cadre dirigeant actif de tâches
    de gestion financière personnelle et de corvées de la vie quotidienne


    MONTREAL, le 7 mars /CNW/ - Les chercheurs de BMO Banque privée Harris
n'ont pas été surpris de voir confirmer leur hypothèse que les cadres
dirigeants actifs qui doivent à la fois pourvoir aux besoins de leurs enfants
et à ceux de leurs propres parents seraient grandement réceptifs à un service
de conseiller financier attitré qui s'occuperait de leurs affaires bancaires
et financières. Ce qui les a surpris, en revanche, c'était de découvrir que
ces mêmes cadres étaient tout aussi intéressés au projet d'Harris de lancer un
service complémentaire d'aide pour des tâches de la vie personnelle, comme le
virement de fonds aux enfants à l'université et la recherche de renseignements
médicaux et de renseignements sur la santé, activités dévoreuses de temps.
    BMO Banque privée Harris vient donc de lancer Les services EnGlobe
Sélect, service intégré d'aide à la gestion financière personnelle et d'aide
aux tâches et aux responsabilités de la vie personnelle, à l'intention des
cadres actifs. L'aide pour les tâches et responsabilités de la vie personnelle
prend la forme de services de conciergerie et de services relatifs au mode de
vie, fournis par un personnel professionnel.
    "Qu'il s'agisse de services bancaires, de services de placement ou de
services relatifs au mode de vie, EnGlobe Sélect est conçu pour faciliter les
choses à nos clients et pour soulager les cadres dirigeants actifs sollicités
de toute part dans leur vie privée afin qu'ils puissent se consacrer à
certaines priorités comme s'occuper de parents âgés et dégager du temps de
loisir", a déclaré la vice-présidente BMO Banque privée Harris, Mme Jean
Blacklock. "EnGlobe Sélect offre la tranquillité d'esprit aux cadres actifs."
    Avant de lancer EnGlobe Sélect, BMO a vérifié l'attrait que ce nouveau
service pouvait exercer sur la clientèle cible en organisant des groupes de
discussion. "Les cadres qui ont participé à ces groupes ont adoré le concept",
a confié Mme Blacklock.
    "Le message des participants était clair - cadres dirigeants, chefs
d'entreprise, comptables, avocats actifs et en manque de temps - ils se
disaient prêts à adhérer à une solution qui intégrerait la gamme complète des
services de banque privée et des services relatifs au mode de vie. C'est
précisément ce que nous avons proposé", résume Jean Blacklock.
    "Nous avons conçu EnGlobe Sélect pour répondre aux besoins des cadres
dirigeants, des membres des professions libérales et des propriétaires
d'entreprise de 40 à 55 ans qui composent avec les besoins de leurs enfants et
de leurs parents vieillissants, et qui n'ont tout bonnement pas le temps de
s'occuper de leurs affaires personnelles comme ils le voudraient", a précisé
Mme Blacklock.
    Selon les constatations de l'étude sur la situation de la génération du
baby-boom effectuée pour le compte de BMO Groupe financier par The Strategic
Counsel, trois baby-boomers canadiens sur cinq ayant des enfants de 18 ans et
plus offrent un soutien financier à leur progéniture. Pour ajouter à cette
charge, le quart de ces mêmes baby-boomers dont les parents sont toujours
vivants doivent s'occuper d'un, voire des deux, de façon régulière. Les
baby-boomers détiennent 45 % de la richesse au Canada; leur parc résidentiel
vaut plus de 230 milliards de dollars et leur valeur nette collective dépasse
les 530 milliards de dollars.
    La création des services EnGlobe Sélect fait suite à celle des services
EnGlobe, visant la clientèle des aînés. Conçu également par BMO Banque privée
Harris, EnGlobe offre aux retraités des services d'aide pour le règlement des
factures, la gestion des placements, la déclaration des revenus, la
planification des voyages, la souscription d'assurance-maladie; il offre aussi
des services successoraux et fiduciaires.

    BMO Banque privée Harris offre aux particuliers fortunés et à leur
famille des services de gestion de patrimoine intégrés; elle fait partie de
BMO Groupe financier. Grâce à sa société soeur, Harris Private Bank, qui
possède des succursales dans plusieurs Etats américains, BMO Banque privée
Harris est en mesure de servir les clients canadiens en visite, en déplacement
d'affaires ou faisant affaire aux Etats-Unis.


    
    Faits saillants
    -------------------------------------------------------------------------

    Les services bancaires platine offerts aux clients et à leurs enfants au
moyen d'EnGlobe Sélect comprennent :

    -   les services bancaires courants, les services bancaires en ligne, les
        services de placement et les services de gestion de trésorerie;

    -   les solutions de crédit complexes pour particuliers et entreprises;

    -   le prêt hypothécaire, le prêt à la construction et le financement de
        résidences secondaires;

    -   la marge de crédit personnelle, le prêt à l'investissement et le
        crédit aux particuliers;

    -   le financement d'entreprise pour les membres des professions
        libérales;

    -   l'accès aux services bancaires aux Etats-Unis dans les succursales de
        Harris Private Bank.

    En plus de ses prestations en matière de services bancaires, de placement
et de gestion de trésorerie personnalisés, EnGlobe Sélect offre les
prestations décrites ci-après :

    Services de conciergerie

    EnGlobe Sélect peut aider les gens à faire face aux tâches et aux imprévus
de la vie personnelle et éviter aux cadres dirigeants d'avoir à disperser leur
énergie en les aidant à repérer des services personnalisés reliés à un certain
nombre de domaines, notamment :
    -   les services personnels (lessive, épicerie);
    -   l'entretien ménager (trouver un homme à tout faire, des services
        d'entretien ménager);
    -   les déménagements (recommander un agent immobilier qualifié et
        professionnel);
    -   l'automobile (recherche pour l'achat d'un nouveau véhicule);
    -   la santé et le conditionnement physique (recherche de salles de
        conditionnement physique);
    -   les loisirs et les divertissements (achat de billets de concert et de
        match sportif);
    -   la famille (localisation de service de garderie);
    -   les voyages (réservation d'hébergement);
    -   les affaires (recherche de cadeaux d'entreprise);
    -   les fêtes de fin d'année ou autres (emballage de cadeaux).
    

    Services relatifs au mode de vie

    EnGlobe Sélect offre aux clients des prestations relativement à des
tâches personnelles et à des services de soutien : obtention à toute heure de
renseignements sur les soins de santé, aide à la souscription
d'assurance-voyage et appui pour les personnes agissant comme fondé de pouvoir
d'un parent âgé. EnGlobe Sélect donne également accès à des services de
conseils portant sur une vaste gamme de questions de la vie personnelle (du
client ou de sa famille) comme du counselling relationnel et du counselling en
hygiène alimentaire. Ces derniers services sont rendus par des prestataires
indépendants dans le plus grand respect de la confidentialité.

    Services à la famille

    Au moment où les enfants passent à l'âge adulte, il primordial qu'ils
comprennent l'importance d'une saine gestion financière. Les membres de la
famille du client peuvent consulter un conseiller en gestion de patrimoine sur
la conjoncture financière et participer à des tables rondes "débutants" sur
une foule de sujets relatifs à la gestion de patrimoine.

    Services successoraux et fiduciaires

    Après avoir travaillé dur pour constituer un patrimoine familial, les
clients peuvent se tourner vers BMO Banque privée Harris pour avoir de l'aide
afin d'élaborer un plan successoral efficient visant à préserver ce patrimoine
dans l'immédiat et pour leurs descendants. Généralement, un plan successoral
comprend un testament et des procurations pour les responsabilités reliées aux
biens et aux soins personnels. Mais, les clients peuvent également avoir
besoin de services de planification pour des situations complexes comme la
réorganisation d'une entreprise familiale, l'existence d'éléments d'actifs à
l'étranger ou d'une résidence secondaire familiale gardée en fiducie.




Renseignements :

Renseignements: Lucie Gosselin, Montréal, lucie.gosselin@bmo.com, (514)
877-1101, Internet: www.bmobanquepriveeharris.com

Profil de l'entreprise

BMO HARRIS PRIVATE BANKING

Renseignements sur cet organisme


FORFAITS PERSONNALISÉS

Jetez un coup d’œil sur nos forfaits personnalisés ou créez le vôtre selon vos besoins de communication particuliers.

Commencez dès aujourd'hui .

ADHÉSION À CNW

Remplissez un formulaire d'adhésion à CNW ou communiquez avec nous au 1-877-269-7890.

RENSEIGNEZ-VOUS SUR LES SERVICES DE CNW

Demandez plus d'informations sur les produits et services de CNW ou communiquez avec nous au 1‑877-269-7890.